《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》系統(tǒng)分析商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，本著理論和實(shí)務(wù)兼具的思路，努力做到能反映本課程基本原理、基本理論、基本應(yīng)用方法，尤其是近些年來(lái)新理念、新理論、新方法，闡述精簡(jiǎn)，內(nèi)容系統(tǒng)，便于學(xué)生熟悉和把握。總之，《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》力求理論和部分案例渾然一體，完整而有新意。
在本書(shū)的序言部分，作者想對(duì)下面幾個(gè)問(wèn)題做出回答：①為什么要寫(xiě)作這本書(shū)？寫(xiě)作這本書(shū)基于什么愿望以及寫(xiě)作過(guò)程中是基于什么假設(shè)？②本書(shū)有哪些重要內(nèi)容和特色？③本書(shū)的主要讀者對(duì)象是誰(shuí)？等等。
1．寫(xiě)作本書(shū)的原因
在經(jīng)濟(jì)和金融全球化的今天，作為金融學(xué)科的基礎(chǔ)課程，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)具有越來(lái)越重要的作用和地位。尤其今天中國(guó)對(duì)世界開(kāi)放了服務(wù)產(chǎn)業(yè)，商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)也必將越來(lái)越激烈，從而使商業(yè)銀行的服務(wù)和自身規(guī)模、能力都將達(dá)到前所未有的水平。作者認(rèn)為，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的理論不僅為我們提供了分析工具和基本理論框架，也為我國(guó)政府、銀行和個(gè)人參與金融活動(dòng)提供了理論和實(shí)務(wù)指導(dǎo)。
目前，在國(guó)內(nèi)開(kāi)設(shè)商業(yè)銀行學(xué)課程的學(xué)校和專業(yè)越來(lái)越多，各種銀行管理教材也應(yīng)運(yùn)而生。我們寫(xiě)作本書(shū)的最大愿望是在融合商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論和案例方面做一嘗試，以期適應(yīng)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)這門(mén)學(xué)科的發(fā)展。
2．本書(shū)的特點(diǎn)和內(nèi)容
本書(shū)的特點(diǎn)是，系統(tǒng)分析商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，本著理論和實(shí)務(wù)兼具的思路，努力做到能反映本課程基本原理、基本理論、基本應(yīng)用方法，尤其是近些年來(lái)新理念、新理論、新方法，闡述精簡(jiǎn)，內(nèi)容系統(tǒng)，便于學(xué)生熟悉和把握�？傊緯�(shū)力求理論和部分案例渾然一體，完整而有新意。
筆者在本書(shū)每一章的結(jié)構(gòu)及編排上做了如下嘗試：’①每章都配有本章的學(xué)習(xí)目標(biāo)。這樣做的目的是，告訴讀者在學(xué)完本章之后應(yīng)該掌握哪些要點(diǎn)，幫助讀者學(xué)習(xí)時(shí)將注意力集中在主要問(wèn)題上，以提高學(xué)習(xí)效率。②各章之后都配有本章小結(jié)。本章小結(jié)的作用是，提醒讀者學(xué)完本章之后應(yīng)該學(xué)會(huì)和掌握哪些內(nèi)容，同時(shí)供讀者進(jìn)行總結(jié)和回顧時(shí)參照。
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第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論
1.1 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
1.2 商業(yè)銀行的功能與作用
1.2.1 商業(yè)銀行的定義
1.2.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)
1.2.3 商業(yè)銀行的功能
1.2.4 商業(yè)銀行的作用
1.3 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則
1.3.1 流動(dòng)性原則
1.3.2 安全性原則
1.3.3 盈利性原則
1.3.4 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的矛盾及相互協(xié)調(diào)
1.4 商業(yè)銀行制度
1.4.1 商業(yè)銀行制度的一般原則
1.4.2 商業(yè)銀行制度的類型
1.4.3 主要國(guó)家的商業(yè)銀行制度
1.5 商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)
1.5.1 商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)
1.5.2 商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的模式
本章小結(jié)
習(xí)題
第二章 商業(yè)銀行的資本
2.1 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成和功能
2.1.1 商業(yè)銀行資本的定義
2.1.2 銀行資本的構(gòu)成
2.1.3 銀行資本的功能
2.2 商業(yè)銀行資本的衡量
2.2.1 最佳資本需要量的確定
2.2.2 影響銀行資本需要量的因素
2.3 《巴塞爾協(xié)議》
2.4 《巴塞爾協(xié)議》的補(bǔ)充與修正
本章小結(jié)
習(xí)題
第三章 資本金管理
3.1 內(nèi)源資本管理
3.1.1 內(nèi)源資本的概念和來(lái)源
3.1.2 內(nèi)源資本的特點(diǎn)和增加途徑
3.2 源資本管理
3.2.1 外源資本的概念和來(lái)源
3.2.2 外源資本的增加途徑和特點(diǎn)
3.2.3 各種籌資途徑的比較
3.3 銀行資產(chǎn)增長(zhǎng)模型
3.3.1 基本模型
3.3.2 新增資本全部來(lái)自留存收益的資產(chǎn)增長(zhǎng)模型
3.3.3 新增資本包括內(nèi)源資本和外源資本的資產(chǎn)增長(zhǎng)模型
本章小結(jié)
習(xí)題
第四章 資產(chǎn)負(fù)債管理
4.1 資產(chǎn)負(fù)債管理理論
4.1.1 資產(chǎn)管理理論
4.1.2 負(fù)債管理理論
4.1.3 多元化管理理論
4.2 資產(chǎn)負(fù)債管理方法
4.2.1 資產(chǎn)管理方法
4.2.2 負(fù)債管理方法
4.2.3 資產(chǎn)-負(fù)債管理方法
4.3 我國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例管理
案例分析
本章小結(jié)
習(xí)題
第五章 負(fù)債業(yè)務(wù)
第六章 負(fù)債管理
第七章 貸款業(yè)務(wù)
第八章 貸款管理
第九章 證券投資業(yè)務(wù)
第十章 證券投資管理
第十一章 資產(chǎn)證券化
第十二章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)
第十三章 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)
第十四章 流動(dòng)性管理
第十五章 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
第十六章 銀行業(yè)績(jī)的衡量與評(píng)估
參考文獻(xiàn)
第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論
學(xué)習(xí)目標(biāo)
了解商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
理解商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的功能和作用
掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則
掌握商業(yè)銀行的制度類型
了解主要國(guó)家的商業(yè)銀行制度
了解商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的模式
1.1 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
銀行是經(jīng)濟(jì)中最為重要的金融機(jī)構(gòu)之一。銀行的起源，可謂源遠(yuǎn)流長(zhǎng)。西方銀行業(yè)的原始狀態(tài)，可追溯到公元前的古巴比倫以及文明古國(guó)時(shí)期。據(jù)《大英百科全書(shū)》記載，早在公元前6世紀(jì)，在古巴比倫已有一家“里吉比，=銀行。公元前4世紀(jì)，希臘的寺院、公共團(tuán)體、私人商號(hào)也從事各種金融活動(dòng)，但只限于貨幣兌換業(yè)務(wù)，還沒(méi)有辦理放款業(yè)務(wù)。羅馬在公元前200年也出現(xiàn)了類似古希臘的銀行業(yè)，但較希臘銀行業(yè)有所進(jìn)步，它不僅經(jīng)營(yíng)貨幣兌換業(yè)務(wù)，還經(jīng)營(yíng)貸款、信托業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)銀行的管理與監(jiān)督也有明確的法律條文，羅馬銀行業(yè)所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)雖不屬于信用貸放，但已顯示近代銀行業(yè)務(wù)的雛形。
早期銀行業(yè)的產(chǎn)生與國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展有著密切的聯(lián)系。中世紀(jì)的歐洲地中海沿岸各國(guó)，尤其是意大利的威尼斯、熱那亞等城市是著名的國(guó)際貿(mào)易中心，商家云集，市場(chǎng)繁榮。但由于當(dāng)時(shí)的社會(huì)封建割據(jù)，貨幣制度混亂，各國(guó)商人所攜帶的鑄幣形狀、成色、重量各不相同，為了適應(yīng)貿(mào)易發(fā)展的需要，必須進(jìn)行貨幣兌換。于是，單純從事貨幣兌換業(yè)并從中收取手續(xù)費(fèi)的專業(yè)貨幣商就開(kāi)始出現(xiàn)并發(fā)展了。
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