第1章 財(cái)富管理的金融環(huán)境概覽 001
第一節(jié) 金融市場(chǎng)簡(jiǎn)介 001
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:復(fù)利的威力】 005
第二節(jié) 我國的金融中介機(jī)構(gòu)體系 005
第三節(jié) 多層次資本市場(chǎng)和證券類別 009
第四節(jié) 理性人假設(shè)與行為金融學(xué) 017
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:理性人假設(shè)與投資者真實(shí)行為】 022
第2章 財(cái)富管理的金融基礎(chǔ)原理 024
第一節(jié) 金融基礎(chǔ)原理一:貨幣時(shí)間價(jià)值 024
第二節(jié) 金融基礎(chǔ)原理二:多種利率與收益率計(jì)算 031
第三節(jié) 金融基礎(chǔ)原理三:凈現(xiàn)值 036
第四節(jié) 金融基礎(chǔ)原理的應(yīng)用:利用Excel計(jì)算住房抵押貸款 037
第3章 財(cái)富管理目標(biāo)規(guī)劃與報(bào)表編制 041
第一節(jié) 財(cái)富管理目標(biāo)規(guī)劃 041
第二節(jié) 財(cái)富管理報(bào)表的編制原理 043
第三節(jié) 財(cái)富管理報(bào)表的編制案例 052
第4章 生命周期與人力資本管理 058
第一節(jié) 生命周期與人力資本管理的關(guān)系 058
第二節(jié) 基于生命周期的人力資本規(guī)劃 060
第三節(jié) 養(yǎng)老規(guī)劃 065
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:警惕養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資，謹(jǐn)防養(yǎng)老變坑老"】 069
第四節(jié) 人力資本計(jì)算實(shí)際運(yùn)用舉例 070
第5章 現(xiàn)金管理規(guī)劃 075
第一節(jié) 財(cái)富管理中的流動(dòng)性需求 075
第二節(jié) 流動(dòng)性的內(nèi)涵和資產(chǎn)的流動(dòng)性排序 078
第三節(jié) 流動(dòng)性管理案例 081
第6章 風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)規(guī)劃 087
第一節(jié) 醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)及意外傷害險(xiǎn)規(guī)劃 088
第二節(jié) 養(yǎng)老保險(xiǎn)規(guī)劃 092
第三節(jié) 人壽保險(xiǎn)規(guī)劃 095
第四節(jié) 兒童保險(xiǎn)規(guī)劃 100
第五節(jié) 人壽保險(xiǎn)規(guī)劃案例 103
第7章 財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)規(guī)劃 106
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)規(guī)劃概述 106
第二節(jié) 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的具體規(guī)劃 107
第三節(jié) 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)規(guī)劃 111
第四節(jié) 重視責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理 113
第8章 投資規(guī)劃與資產(chǎn)組合管理 116
第一節(jié) 投資規(guī)劃及目標(biāo)收益率 116
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:資本主義世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)與推動(dòng)共同富�！� 126
第二節(jié) 資產(chǎn)配置 127
第三節(jié) 資產(chǎn)配置國際分散化:理論與實(shí)務(wù) 135
第四節(jié) 資產(chǎn)組合管理案例 141
第9章 投資產(chǎn)品選擇:基金與理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃 146
第一節(jié) 基金投資基礎(chǔ)知識(shí) 146
第二節(jié) 基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià) 152
第三節(jié) 基金投資策略及交易策略 155
第四節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品投資 160
第10章 稅收規(guī)劃 167
第一節(jié) 主要稅種簡(jiǎn)介 167
第二節(jié) 個(gè)人所得稅扣繳方法與實(shí)務(wù) 174
第三節(jié) 稅收規(guī)劃實(shí)務(wù)操作 186
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:稅收規(guī)劃與偷稅漏稅的邊界在哪里?】 192
參考文獻(xiàn) 195
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