國際商業(yè)信貸銀行(BCCI)洗錢案在20世紀(jì)90年代曾被稱為“美國歷史上最駭人聽聞的一樁洗錢案”,也是“世界金融史上最大的詐騙案”。《臥底特工:走進(jìn)銀行洗錢案的幕后》是美國特工羅伯特·馬祖爾講述的他作為臥底特工的真實經(jīng)歷,其駭人聽聞,讓人覺得更像是一部傳奇。
作為美國海關(guān)總署的一名秘密特工,馬祖爾偽裝成一名富有的商人,精心布下重重誘餌,暗中調(diào)查麥德林販毒卡特爾洗錢案,并與參與洗錢的BCCl的銀行家們密切往來。他的整個行動共獲得了1200多盤秘密錄制的談話錄音帶和將近400個小時的錄像帶,通過這些確鑿的證據(jù),司法部得以對幾名BCCl的銀行家和其他數(shù)十人起訴,并于1990年將其定罪。
作者從當(dāng)事人的視角為我們講述了一個驚心動魄的真實故事,在向我們揭秘國際毒販如何洗錢的同時,也透露了美國政界、金融界的一些黑暗內(nèi)幕,同時讓我們領(lǐng)略了一個無私無畏、機(jī)智幽默、深謀遠(yuǎn)慮的普通美國臥底特工的風(fēng)采。
美國歷史上最駭人聽聞的一樁洗錢案 世界金融史上最大的詐騙案 驚心動魄 扣人心弦 美國特工上演“潛伏”大戲
《臥底特工:走進(jìn)銀行洗錢案的幕后》一書是美國特工羅伯特·馬祖爾為我們講述的他親身經(jīng)歷的一個驚心動魄的故事,更確切地說,應(yīng)該是他作為臥底特工的真實經(jīng)歷。其駭人聽聞,讓人覺得這更像是一個傳奇。這是一個關(guān)于銀行黑幕和臥底歷險的傳奇。
國際商業(yè)信貸銀行(BCCI)洗錢案在20世紀(jì)90年代曾被稱為“美國歷史上最駭人聽聞的一樁洗錢案”,也是“世界金融史上最大的詐騙案”。但由于種種原因,該案件在國內(nèi)卻鮮為人知。實際上,鼎鼎大名的巴拿馬諾列加將軍、美國總統(tǒng)布什家族、哥倫比亞的麥德林卡特爾販毒集團(tuán)、甚至英國中央銀行等國際知名人士和機(jī)構(gòu)都與BCCI有著千絲萬縷的聯(lián)系。
國際信貸商業(yè)銀行于1972年注冊于小國盧森堡,創(chuàng)始人是巴基斯坦人阿迦·哈桑·阿貝迪。該銀行1991年倒閉前在15個國家設(shè)有47家分行,資產(chǎn)曾高達(dá)250億美元,是一家名副其實的大型跨國銀行。BCCI在那些具有寬松的銀行監(jiān)管規(guī)則和稅制自由、尤其是制定有嚴(yán)格銀行保密法和嚴(yán)格公司保密法的國家建立起了一個彌天大網(wǎng),幾乎成了國際販毒走私及黑社會組織的洗錢天堂。BCCI的高級主管為哥倫比亞犯罪集團(tuán)洗錢,金額高達(dá)3400萬美元,發(fā)現(xiàn)后被罰款1500萬美元,該銀行因此得名“可卡因銀行”。BCCI幾十年從事犯罪活動,倒閉時虧欠8萬名儲戶約100多億美元,有些儲戶甚至損失了終生的積蓄,血本無歸。由此,BCCI便成了“騙子和罪犯銀行”的代稱。
羅伯特·馬祖爾
曾為美國國稅局刑事調(diào)查司、海關(guān)總署和毒品管制局工作長達(dá)27年。目前是一家私人調(diào)查機(jī)構(gòu)“追蹤與協(xié)助”(Chase and Associates)的負(fù)責(zé)人,為律師事務(wù)所和上市公司服務(wù),提供銀行協(xié)議和風(fēng)險評估方面的咨詢,F(xiàn)與家人居住在佛羅里達(dá)州。
一、初露鋒芒
二、羅伯特·穆塞拉的誕生
三、哥倫比亞人“粉墨”登場
四、銀行疑云
五、神秘的珠寶商
六、金色的漁鉤
七、魔力之城
八、陷阱重重
九、政治之手
十、洛杉磯的“非常人物”
十一、引“君”入甕
十二、歐洲前夜劍拔弩張
十三、歐洲攻略
十四、麥德林進(jìn)軍巴黎
十五、海關(guān)啟示錄
十六、內(nèi)鬼難防
十七、首戰(zhàn)告捷
十八、“真情”告白
十九、黎明前的黑暗
二十、一網(wǎng)打盡
二十一、風(fēng)云再起
二十二、最后的審判
后記 案后余波
專有名詞表
致謝
我們?nèi)乙恢抡J(rèn)為我是祖父的最愛。正因為如此,我剛剛五歲時,祖父就開始帶我去“友誼”俱樂部,向他的朋友們炫耀。像當(dāng)時所有意大利乖男孩一樣,我會拉手風(fēng)琴。祖父總是迫不及待地將我舉到吧臺上,這樣,他的朋友們就能看見我拉琴時不用看活頁樂譜。酒吧里啤酒杯碰撞得“叮當(dāng)”作響,香煙的煙霧繚繞,他總是站在中間,環(huán)視一下四周,用他的眼神告訴大家:嘿!別吵啦!該聽這個小鬼演奏啦!酒吧里的嘈雜聲戛然停止,所有的人都會把注意力立即轉(zhuǎn)向我,聚精會神地聽我生澀地拉出一首曲子。曲子很難聽,但沒有人敢取笑“兩杯啤酒’’切法羅,他們可不敢對他孫子的演奏說三道四。
他去世十多年后的一個夏天,我在布魯爾斯干船塢找到了一份暑期臨時工作——木匠兼油漆工,也干點為船舶裝配索具的活。第一天上班時,一個在船舶修造廠工作了二十年的伙計問我:“嘿,小老弟,你到底是怎么弄到這份工作的?”
“喔,我祖父多年前也在這兒工作過,他有許多朋友!蔽仪由卣f,“認(rèn)識他的一個人幫了我的忙。”
“哦,是這樣,那么,你祖父是誰?”他歪著頭問。
“嗯,他已經(jīng)去世一段時間了,別人都叫他‘兩杯啤酒’切法羅!
“你開玩笑吧,”他吃驚地答道,“誰都認(rèn)識‘兩杯啤酒’!他可是個了不起的人。”
我是“兩杯啤酒”的孫子的消息馬上傳開了,不久,我所屬的美國勞聯(lián)一產(chǎn)聯(lián)(AFL-CIO)的工人代表史蒂夫來找我了!昂,老弟,我們今天需要你幫忙!彼f,“見工之后,到茅房找我。”“見工”是碼頭行話,指每天早上到碼頭找負(fù)責(zé)我們手藝的工頭——就我而言,就是木工頭——由他分派我們一天的活計。他說的“茅房”指的就是船塢修造廠中央的衛(wèi)生間。
見到史蒂夫后,他解釋說,他們需要我在衛(wèi)生間外面放風(fēng),如果看到有不是修造廠的人過來,就敲墻通知他們。我望風(fēng)時,當(dāng)?shù)氐馁注登記經(jīng)紀(jì)人剛好來了幾次,我聽到他們在衛(wèi)生間里分別就數(shù)字、馬匹和比賽下了賭。史蒂夫挑了幾個心腹輪流為他望風(fēng)。但是,這次之后他再也沒有機(jī)會找我做這事了,美國勞聯(lián)一產(chǎn)聯(lián)被另一個聯(lián)盟取代了,而史蒂夫也因此失去了他的權(quán)力。這是我上的關(guān)于忠誠和尊重的很重要的一課——雖然它無關(guān)痛癢。
幾年后,我在斯塔滕島瓦格納學(xué)院偶然發(fā)現(xiàn)了一則招聘告示,美國國稅局情報署求征一名實習(xí)生。我并不清楚那是什么性質(zhì)的工作,但是接受它就意味著暑假期間能夠受聘做一份專職工作,開學(xué)了可以繼續(xù)做兼職,而畢業(yè)后就有機(jī)會得到這份全職工作。
在收集關(guān)于這份工作的信息的過程中,我有機(jī)會與情報署的一個特工聊了聊。按照他的描述,他們的工作并不是稽查和侵?jǐn)_普通老百姓。他們佩戴槍支和警徽,并與其他機(jī)構(gòu)如美國聯(lián)邦調(diào)查局等,聯(lián)手執(zhí)行任務(wù)。他們將學(xué)到的會計學(xué)專業(yè)知識應(yīng)用到所處理的違法稅收案件中,打擊那些販毒分子、黑幫成員和手段高超的偷稅漏稅分子。談話過程中他好幾次引用了那個古老的諺語:筆墨勝刀劍。結(jié)束談話時,他說道: “你知道,艾爾·卡彭就是因為違反稅法被關(guān)進(jìn)了監(jiān)獄。要不是我們努力為這個案子搜集證據(jù),他永遠(yuǎn)也不可能知道阿爾卡特拉斯島監(jiān)獄是什么樣子!
那時,我已經(jīng)選修了會計學(xué)和商務(wù)課程,這份工作聽起來比當(dāng)一名整天埋頭于枯燥數(shù)字的注冊會計師有趣多了。幾年前,大通曼哈頓銀行和位于曼哈頓中心的一家名為蒙哥馬利·斯科特的經(jīng)紀(jì)公司曾聘我做行政文書——而我恨透了那份差事。我想擁有一個能夠引以為豪的職業(yè),一個讓我一直興趣盎然的職業(yè),一個不會陷我于每天墨守成規(guī)、深感索然無味的職業(yè)。毫無疑問,在大通曼哈頓銀行和蒙哥馬利·斯科特經(jīng)紀(jì)公司單調(diào)無聊的經(jīng)歷讓我下決心接受了國稅局的這份工作。
第一天到莫雷街12號上班,我心中充滿期待,想象著那天結(jié)束前我們有可能抓到什么樣的歹徒和關(guān)鍵罪犯。的確,那天發(fā)生的事讓我感到有些意外。熟悉情況后,特工莫里斯·斯克爾尼克慢吞吞地向我走過來,他看上去足有七十多歲。他對我說:“嘿,小家伙,我來教你兩手吧!”他從桌上抓起一把2號鉛筆,慢慢地走向一臺手搖式的削鉛筆器。他一邊費(fèi)勁地?fù)u動機(jī)器削鉛筆,一邊看向我,嘆著氣咕噥著說每天工作開始前將鉛筆削好有多么多么重要。
接著他把我拽到復(fù)印機(jī)前,在上面放了一張日程表,按下了“開始”鍵。隨著復(fù)印機(jī)的機(jī)頭部分前前后后地滑動,他又向我解釋制作“真正”的副本有多重要,還不停地將原件與復(fù)印機(jī)印出的復(fù)印件相比較。我一頭霧水。不是說要將壞人繩之以法嗎?為他們設(shè)計的圈套在哪?又有何冒險之處?這明明不是廣告中的那份超級警察工作嘛!我有一種上當(dāng)受騙的感覺。
當(dāng)天晚些時候,情報署一個年輕主管托尼·卡爾皮內(nèi)拉消除了我的疑慮。他向我解釋說,我們的機(jī)構(gòu)人員分成兩類:一類是像斯克爾尼克這樣的桌面操作員,另外一類則是像他自己這樣的具體辦事人員。托尼負(fù)責(zé)的部門當(dāng)時叫“打擊黑勢力小組”,是鮑比·肯尼迪任司法部長時組建的一批行動小組之一。分派到托尼小組的特工們現(xiàn)在正著手調(diào)查涉及紐約市大多數(shù)黑幫頭目和腐敗政客的案件。托尼將我介紹給他的一些同事,其中包括湯米·伊根,他正在與美國毒品管制局的特工和紐約市警察局(HYPD)負(fù)責(zé)34號管轄區(qū)的緝毒小組的督察員們聯(lián)手工作,收集一家銀行的犯罪證據(jù),這家銀行為紐約州頭號大毒梟弗蘭克·盧卡斯清洗了數(shù)百萬美元的販毒黑錢。