一本針對(duì)高凈值人士的資產(chǎn)配置指南。
美國(guó)對(duì)高凈值人士的一般定義為擁有100萬(wàn)美元以上資產(chǎn)且可投資資產(chǎn)在10萬(wàn)~100萬(wàn)美元以上的投資者。國(guó)內(nèi)一二線城市擁有一套住房及60萬(wàn)~600萬(wàn)元人民幣的投資者已具有相當(dāng)規(guī)模,這類人群也是被銀行等金融機(jī)構(gòu)服務(wù)不足的群體。低于這一資產(chǎn)量級(jí),投資能力有限;高于這一資產(chǎn)量級(jí),可以得到私人銀行、家族辦公室等專業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)。而本書所指的高凈值人群大部分為自行投資理財(cái)者。
這本書為以上投資者詳細(xì)列舉和介紹了適合他們投資的資產(chǎn)類別和主要金融產(chǎn)品,不僅為投資者闡釋了宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì),更為其提供了如何進(jìn)行資產(chǎn)配置的具體策略,并指出了一些常規(guī)的、投資者容易忽略、不易察覺(jué)的投資陷阱。
高凈值人士財(cái)富增值的實(shí)用資產(chǎn)配置術(shù)
透視不同資產(chǎn)類別和金融產(chǎn)品的底層邏輯
助力高凈值家庭獲得穩(wěn)健的財(cái)務(wù)未來(lái)
擁有超過(guò)25年金融市場(chǎng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn),曾在新加坡政府投資公司(GIC)工作16年,主管外匯、貨幣市場(chǎng)及大宗商品,也曾在一家大型對(duì)沖基金擔(dān)任高級(jí)基金經(jīng)理。此后,在澳新銀行上海分行擔(dān)任中國(guó)環(huán)球金融市場(chǎng)部總經(jīng)理。
近年,潘添禮除了擔(dān)任投資經(jīng)理,也是專業(yè)投資顧問(wèn)和培訓(xùn)師,任教過(guò)的機(jī)構(gòu)包括新加坡交易所、財(cái)富管理學(xué)院以及多家銀行和金融機(jī)構(gòu)。他同時(shí)也在新加坡管理大學(xué)擔(dān)任兼職講師,專授金融學(xué)。
他之前出版了《性格與投資——構(gòu)建自我驅(qū)動(dòng)的投資組合》,得到各方的贊譽(yù),更在《解碼財(cái)商》主持過(guò)節(jié)目。
潘添禮擁有新加坡國(guó)立大學(xué)理學(xué)學(xué)士學(xué)位,也是特許金融分析師(CFA),并擔(dān)任過(guò)三年新加坡特許金融分析師協(xié)會(huì)的董事總經(jīng)理。
引言/ 1
第一部分資產(chǎn)類別
第1章傳統(tǒng)資產(chǎn)類別/ 7
股票/ 8
固定收益產(chǎn)品/ 12
現(xiàn)金/現(xiàn)金等價(jià)物/ 18
結(jié)論/ 21
第2章房地產(chǎn)/ 22
房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素/ 23
購(gòu)買國(guó)外房地產(chǎn)/ 36
何時(shí)賣出/ 40
結(jié)論/ 41
第3章外匯/ 43
外匯的基本要素/ 44
什么導(dǎo)致了外匯波動(dòng)/ 45
外匯衍生品/ 47
投資外匯之前需要考慮什么/ 51
作為對(duì)沖工具的外匯/ 56
外匯真的與現(xiàn)金等價(jià)嗎/ 58
結(jié)論/ 59
第4章其他資產(chǎn)類別/ 60
大宗商品/ 60
私募股權(quán)/ 66
對(duì)沖基金/ 72
結(jié)論/ 76
第二部分常見(jiàn)的理財(cái)產(chǎn)品
第5章股票掛鉤票據(jù)/ 79
一個(gè)股票掛鉤票據(jù)的例子/ 81
購(gòu)買股票掛鉤票據(jù)之前需要考慮哪些因素/ 87
購(gòu)買股票掛鉤票據(jù)之前需要考慮的其他因素/ 91
結(jié)論/ 100
第6章雙幣投資/ 101
投資DCI產(chǎn)品之前需要考慮的因素/ 103
投資DCI產(chǎn)品之前需要考慮的其他因素/ 107
結(jié)論/ 110
第7章結(jié)構(gòu)性存款/ 112
結(jié)構(gòu)性存款的普通變體/ 113
如何設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品/ 115
為什么要投資結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品/ 116
投資結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品之前需要考慮的其他問(wèn)題/ 117
結(jié)論/ 118
第8章單位信托基金/ 119
單位信托基金與共同基金有什么不同/ 120
如何選擇單位信托基金/ 121
為什么要投資單位信托基金/ 125
投資單位信托基金之前需要考慮的其他問(wèn)題/ 126
結(jié)論/ 128
第9章保險(xiǎn)/ 129
人壽保險(xiǎn)的種類/ 130
哪種人壽保險(xiǎn)能夠滿足你的需要/ 136
你購(gòu)買保險(xiǎn)的目標(biāo)是什么/ 136
你購(gòu)買保險(xiǎn)的期限是多久/ 140
哪些保單符合你的需求及你的風(fēng)險(xiǎn)偏好/ 141
到底買哪一種/ 142
你需要投多少保險(xiǎn)金/ 144
保費(fèi)優(yōu)先還是保額優(yōu)先/ 145
結(jié)論/ 147
第三部分整合/ 149
第10章資產(chǎn)配置/ 151
不同資產(chǎn)類別/ 153
資產(chǎn)配置計(jì)劃的例子/ 157
自上而下還是自下而上/ 163
改進(jìn)資產(chǎn)配置計(jì)劃/ 170
回顧資產(chǎn)配置計(jì)劃/ 172
戰(zhàn)略性還是戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置/ 173
結(jié)論/ 174