推薦序
金融監(jiān)管新時代下的財富管理發(fā)展方向
財富管理的春天，不遠了
財富管理行業(yè)的挑戰(zhàn)和機遇
從資產(chǎn)管理到財富管理
自序
找準問題對癥下藥——開展理財師職業(yè)生態(tài)調(diào)研，促進財富管理行業(yè)健康發(fā)展

概述
一、樣本數(shù)量分布
二、分析方法
三、主要結果概要

第一章 理財師基本特征描述
第一節(jié) 構成
一、年齡梯隊現(xiàn)雛形
二、學歷高、證書全
三、銀行理財師占主導
第二節(jié) 工作環(huán)境
一、超半數(shù)理財師常加班
二、多半年收入在20萬元以下
三、頻遭“挖角”仍堅守
四、對所在機構和品牌普遍持信任態(tài)度
五、有豐富產(chǎn)品支撐
第三節(jié) 客戶關系管理
一、客戶多，黏性低
二、潛在需求挖掘初見成效
三、重視財商教育
四、工作方式須升級
五、專業(yè)咨詢收費服務任重道遠

第二章 理財師生存現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 不同機構理財師生存現(xiàn)狀差異分析
一、銀行理財師實際境況和形象反差大
二、保險理財師自得其樂
三、證券理財師向往大機構
四、信托理財師回報高
五、第三方機構理財師最活躍
六、獨立理財師最成熟
第二節(jié) 不同年資理財師生存現(xiàn)狀差異分析
一、年資越長越吃香
二、年資越長自我規(guī)劃越清晰
三、機構評價兩頭揚，監(jiān)管、學習是常態(tài)
第三節(jié) 不同地域理財師生存現(xiàn)狀差異分析
一、東部理財師優(yōu)勢多
二、中部理財師渴望外部環(huán)境有所改善
三、西部理財師心態(tài)相對積極
四、東北理財師滿意度較高

第三章 理財師職業(yè)生涯發(fā)展
第一節(jié) 專業(yè)能力獲取途徑
一、專業(yè)認證是基本途徑
二、多層次專業(yè)培訓體系正形成
三、多數(shù)希望繼續(xù)學習
四、自辟學習陣地
五、國內(nèi)理財師專業(yè)認證證書概覽
第二節(jié) 職業(yè)生涯發(fā)展展望
一、強壓力下依然堅守
二、大型機構受青睞
三、保險機構理財師創(chuàng)業(yè)忙
四、獨立理財師叫好不叫座
第三節(jié) 成功理財師畫像
一、成功理財師定義
二、持證多、跳槽多、三方機構
三、積極、滿意，能承壓
四、客戶多，質(zhì)量好，黏性高
五、堅持，獨立，更主動
六、強調(diào)監(jiān)管，偏保守，看好合伙模式

第四章 理財人群對專業(yè)服務的期望分析
第一節(jié) 認知差異性分析
一、需求強勁
二、選擇無關經(jīng)驗與金額
三、性別影響需求
四、年齡越大越依賴專業(yè)
五、碩士人群更自信
六、中等收入靠自己
第二節(jié) 選擇理財師服務的依據(jù)
一、男性最看能力，女性兼顧口碑
二、年限、證書多方兼顧
三、博士不絕對看業(yè)績，碩士更青睞年資
四、高收入者看業(yè)績、看機構
第三節(jié) 所看重的核心特質(zhì)
一、經(jīng)驗豐富
二、專業(yè)度高
三、所在機構強
四、業(yè)績佳

第五章 行業(yè)發(fā)展建議
第一節(jié) 對未來的認知和期待
一、期待多元化收入
二、線上理財被認可
三、呼吁監(jiān)管
第二節(jié) 監(jiān)管建議
一、金融風險種類
二、我國監(jiān)管進展
三、澳大利亞兩次金融服務改革
四、監(jiān)管建議
參考文獻
后記