投資的專業(yè)性和不確定性，是一對非常奇葩的存在。先說專業(yè)性，以被稱為金融第一考的CFA為例，CFA全稱Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），其中有倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（包括權(quán)益投資、固定收益投資、另類投資、金融衍生品）、資產(chǎn)估值（包括數(shù)量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財務(wù)報表分析、公司金融）、投資組合管理，一共10個科目，分為三個級別。金融行業(yè)的專業(yè)人士一般都是名校畢業(yè)的高才生，而且在金融市場上經(jīng)歷了多年的磨煉，再加上機(jī)構(gòu)投研團(tuán)隊的信息支持，可以說在投資上，基金經(jīng)理和普通散戶之間存在著巨大的認(rèn)知鴻溝。
投資領(lǐng)域的專業(yè)性并不等于確定性，基金經(jīng)理無法達(dá)到像醫(yī)生那樣藥到病除。醫(yī)生可以非常確定地診斷病癥，然后立即驗(yàn)證他的正確性�；�金經(jīng)理卻是賺錢時被捧，虧錢時被罵。這和資本市場的不確定性是分不開的。在股市中，散戶很可能會抓幾個漲停板，基金短期內(nèi)也可能虧損，這會讓很多人產(chǎn)生一種誤解，把好運(yùn)氣當(dāng)作是自己的能力，把壞運(yùn)氣歸結(jié)為基金經(jīng)理的無能。
從統(tǒng)計上的意義來說，一個基金經(jīng)理要經(jīng)歷很多年才能在一定程度上證明他可以為投資者帶來阿爾法收益；而一個普通散戶，在某一兩次判斷正確后，就會自我感覺良好，認(rèn)為自己是天生的投資家。在股市中，充滿著非常多的主觀臆斷和浮躁情緒，很多散戶和基民并沒有認(rèn)識到什么是投資，以及我是誰。
投資的必要性和風(fēng)險性，也是一對非常有意思的存在。
投資理財可以說是人生必須要做的一件事情。家庭其實(shí)和企業(yè)一樣，作為一家之主，對家庭的財務(wù)情況要有清晰的認(rèn)識，就像企業(yè)的CFO要了解企業(yè)的財務(wù)狀況一樣。企業(yè)CFO的三件事兒，融資（錢從哪兒來）、投資（錢到哪兒去）和分配（賺錢了怎么分），家庭也有三件事兒，賺錢（錢從哪兒來）、投資（錢到哪兒去）和分配（賺錢了怎么花）。另外，為了應(yīng)對通貨膨脹，也需要投資理財。
但投資是有風(fēng)險的，這會讓很多人望而卻步，甚至一些觀念保守的人談股色變，認(rèn)為股市就是一種賭博，千萬不能玩股票，投資股票就是不務(wù)正業(yè)，就是投機(jī)取巧，把股票和賭博幾乎歸為一類。我認(rèn)識的有些家庭，為了不讓對方炒股，爭奪工資卡，吵架，甚至鬧離婚，儼然發(fā)展成了一場戰(zhàn)爭。
過度自信和過度謹(jǐn)慎是很多個人投資者面臨的常見問題，我覺得為大家還原一個真實(shí)的投資世界非常重要。另外，投資理財本身也是一場修行，并不僅僅是在錢財上的博弈，而且還蘊(yùn)含著深刻的哲理和人生感悟。
《孫子兵法》的開篇就為全書奠定了基調(diào)。孫子曰：兵者，國之大事，死生之地，存亡之道，不可不察也。意思是，戰(zhàn)爭是國家的大事，不可視同兒戲，一定要非常細(xì)致地研究和分析，不打無準(zhǔn)備之仗。在投資理財中也是一樣，投資理財是一個家庭的大事，也不可視同兒戲，一定要系統(tǒng)地學(xué)習(xí)投資理財?shù)幕�礎(chǔ)知識，形成自己的投資體系，多做研究和分析，再小心都不為過。我認(rèn)為這也是投資應(yīng)有的態(tài)度，大家一定要持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度認(rèn)真的投資習(xí)慣，很多人買一件衣服能逛一天街，試了又試，比了又比，顏色、款式、面料、價格多維度評判，而買一只股票可能不到5分鐘就決定了，其隨意的程度令人不寒而栗。
《孫子兵法》講開戰(zhàn)之前要做一個全方位的分析。故經(jīng)之以五事，校之以計，而索其情：一曰道，二曰天，三曰地，四曰將，五曰法。道、天、地、將、法分別是指政治、天時、地利、將領(lǐng)素質(zhì)、軍紀(jì)制度。投資也一樣，也需要全面分析經(jīng)濟(jì)、貨幣、市場、企業(yè)、基金經(jīng)理、投資心理與紀(jì)律等。投資的勝負(fù)其實(shí)是在買入前就定了的，而不是先買了再依靠隨機(jī)應(yīng)變。
《孫子兵法》中我最喜歡的一句話是，昔之善戰(zhàn)者，先為不可勝，以待敵之可勝。不可勝在己，可勝在敵。善于打仗的人的首要目標(biāo)不是戰(zhàn)勝別人，而是先保證自己立于不敗之地，然后再等待時機(jī)，戰(zhàn)勝敵人，保證自己不被打敗在于自己，能不能打敗別人要看時機(jī)。用在投資上就是，投資的首要目標(biāo)不是賺錢，而是不虧錢。巴菲特曾說過他的成功法則，第一條原則：永遠(yuǎn)不要虧錢；第二條原則：永遠(yuǎn)不要忘記第一條。怎樣做到不虧錢呢？一是要做充分的研究；二是要留足安全邊際。只要買的股票好，買的價格足夠低，就可以立于不敗之地，究竟什么時候能賺錢，就要看市場了。價值投資就是充分分析后買入，然后長期持有，等待時機(jī)。
很多個人投資者都是工薪族，受過相對良好的教育，有穩(wěn)定的工作，每個月都有現(xiàn)金流的結(jié)余，他們關(guān)注投資理財，并且愿意學(xué)習(xí)。但由于本身投資理財基礎(chǔ)知識的欠缺，又不可能去按照科班讀一個金融專業(yè)，所以經(jīng)常陷入迷茫中。投資又是一個知識門檻很高，而評論門檻很低的領(lǐng)域，但凡炒過股的人都能評價幾句，網(wǎng)上碎片化的知識和觀點(diǎn)很容易造成不良的影響。
基礎(chǔ)知識不夠，投資心理不健康，是困擾大多數(shù)個人投資者的常見問題，希望此書可以用通俗易懂的語言給大家還原一個真實(shí)的金融世界，提供一種系統(tǒng)的知識架構(gòu)，幫助讀者形成正確的投資理財觀，最終在資本市場中獲取長期可觀的收益。也希望讀者能在投資學(xué)習(xí)和實(shí)踐的過程中，提升自己對世界的認(rèn)知，進(jìn)行一場有意義的修行。
投資不只是為了賺錢，也為了認(rèn)知的提升和心境的安寧。