目錄
第一章 支付結(jié)算基礎(chǔ)/ 1
第一節(jié) 支付結(jié)算的產(chǎn)生與發(fā)展/1
一、支付結(jié)算的起源/1
二、支付結(jié)算的分類/4
三、支付結(jié)算的作用/8
四、支付結(jié)算管理/9
第二節(jié) 支付服務(wù)主體/11
一、支付服務(wù)體系的組織架構(gòu)/11
二、中央銀行/13
三、商業(yè)銀行/14
四、特許支付清算機(jī)構(gòu)/15
五、支付機(jī)構(gòu)/20
六、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)/22
七、中央對手/24
八、交易登記機(jī)構(gòu)/26
第三節(jié) 支付結(jié)算賬戶與管理/26
一、賬戶基礎(chǔ)知識(shí)/26
二、中央銀行結(jié)算賬戶與管理/27
三、商業(yè)銀行結(jié)算賬戶與管理/29
四、第三方支付結(jié)算賬戶與管理/36
第二章 支付結(jié)算工具/ 38
第一節(jié) 傳統(tǒng)類支付結(jié)算工具/38
一、現(xiàn)金/38
二、票據(jù)/41
三、結(jié)算方式/54
第二節(jié) 現(xiàn)代電子支付結(jié)算工具/63
一、電子貨幣/63
二、數(shù)字貨幣/66
三、電子支付方式/70
第三章 中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)———清算系統(tǒng)/ 84
第一節(jié) 中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概述/84
一、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概況/84
二、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的發(fā)展歷程/86
三、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的作用/88
第二節(jié) 大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)/91
一、系統(tǒng)基本概況/91
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類/93
三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/93
第三節(jié) 小額批量支付系統(tǒng)/97
一、系統(tǒng)基本概況/97
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類/99
三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/99
第四節(jié) 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)/106
一、系統(tǒng)基本概況/106
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類/109
三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/111
第五節(jié) 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)/117
一、系統(tǒng)基本概況/117
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類/120
三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/121
第四章 中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)———業(yè)務(wù)系統(tǒng)與
服務(wù)平臺(tái)/ 123
第一節(jié) 全國支票影像交換系統(tǒng)/123
一、系統(tǒng)基本概況/123
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/125
三、支票影像交換系統(tǒng)新征程/129
第二節(jié) 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)/129
一、系統(tǒng)基本概況/129
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)種類/132
三、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)處理流程/133
第三節(jié) 其他業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)/141
一、跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺(tái)/141
二、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)/142
三、全國綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)/143
第五章 商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃與清算/ 145
第一節(jié) 系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃與清算概述/145
一、系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)特點(diǎn)/145
二、系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃與清算模式的歷史
演變/145
第二節(jié) 跨省區(qū)資金匯劃與清算的處理/149
一、組織架構(gòu)與基本做法/149
二、資金匯劃與清算業(yè)務(wù)處理流程/151
第三節(jié) 轄內(nèi)資金匯劃與清算的處理/155
一、基本規(guī)定/155
二、資金匯劃轄內(nèi)往來業(yè)務(wù)的處理/157
三、同城行處轄內(nèi)往來的業(yè)務(wù)處理/158
四、通存通兌業(yè)務(wù)處理/159
第六章 特許支付清算系統(tǒng)/ 161
第一節(jié) 銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)/161
一、中國銀聯(lián)的成立背景/161
二、中國銀聯(lián)清算服務(wù)體系架構(gòu)/162
三、銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)發(fā)展歷程/164
四、銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)基本概況/166
五、銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程/168
第二節(jié) 網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)/171
一、網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)成立背景/171
二、網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)平臺(tái)的建設(shè)目標(biāo)與意義/172
三、網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)/173
四、網(wǎng)聯(lián)支付清算系統(tǒng)接入相關(guān)規(guī)定/175
五、網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能分類與
處理流程/177
第三節(jié) 農(nóng)信銀資金匯劃與清算系統(tǒng)/184
一、系統(tǒng)基本概況/184
二、系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)功能與業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)/186
第七章 第三方支付/ 190
第一節(jié) 第三方支付概述/190
一、第三方支付的起源與發(fā)展歷程/190
二、第三方支付的運(yùn)行特征與業(yè)務(wù)
特點(diǎn)/194
三、第三方支付的運(yùn)營與管理/196
第二節(jié) 銀聯(lián)商務(wù)與銀聯(lián)在線/202
一、銀聯(lián)商務(wù)支付業(yè)務(wù)/202
二、銀聯(lián)在線支付業(yè)務(wù)/204
第三節(jié) 支付寶支付/207
一、支付寶業(yè)務(wù)種類/207
二、支付寶運(yùn)營模式/209
第四節(jié) 微信支付/210
一、微信支付業(yè)務(wù)種類/210
二、微信支付運(yùn)行模式/211
第五節(jié) 其他第三方支付方式/212
一、拉卡拉支付/212
二、財(cái)付通支付/213
三、京東支付/213
四、快錢支付/214
五、壹錢包支付/215
六、翼支付/216
第八章 跨境支付/ 217
第一節(jié) 跨境支付概述/217
一、跨境支付的重要作用/217
二、我國跨境支付業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程與
政策監(jiān)管/217
三、跨境支付的業(yè)務(wù)類型與業(yè)務(wù)模式/220
第二節(jié) 跨境支付結(jié)算工具與結(jié)算方式/222
一、傳統(tǒng)跨境支付結(jié)算工具與結(jié)算方式/223
二、跨境電子商務(wù)支付工具/228
第三節(jié) 人民幣跨境支付結(jié)算/232
一、人民幣跨境支付結(jié)算發(fā)展歷程/232
二、人民幣跨境支付結(jié)算的三種傳統(tǒng)
方式/232
三、人民幣跨境支付系統(tǒng)/235
第四節(jié) 國際支付清算系統(tǒng)/238
一、環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會(huì)/238
二、紐約清算所同業(yè)支付系統(tǒng)/239
三、倫敦自動(dòng)支付清算系統(tǒng)/241
四、歐元自動(dòng)撥付與清算系統(tǒng)/242
五、國際清算銀行/242
第九章 支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與管理/ 244
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與管理/244
一、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)種類/244
二、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)/250
三、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理措施/251
四、金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例分析/252
第二節(jié) 第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與管理/254
一、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)種類/254
二、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)/257
三、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理措施/258
四、第三方支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例分析/259
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