本書是“十三五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材。
在教材的編寫方面，本書力求教學內(nèi)容與形式上有新突破，以就業(yè)為導向，以學生為主體，著眼于學生職業(yè)生涯發(fā)展，注重職業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)。以達到學以致用的目的，在證券和銀行領域出現(xiàn)的新崗位、新特點以及“銀證合贏”的發(fā)展趨勢下，反映產(chǎn)業(yè)升級和職業(yè)崗位變化的要求，注重溝通合作素質(zhì)和能力培養(yǎng)。在教材內(nèi)容上，本書依據(jù)多年教學經(jīng)驗參照已有教材做出調(diào)整，按照證券、銀行等金融企業(yè)的崗位需求、課程目標選擇教學內(nèi)容，將實踐問題、理論知識、操作技能以及社會生活關聯(lián)起來，反映新知識、新技術、新工藝和新方法，并與銀行、證券機構的職業(yè)標準進行對接。在實訓方面，本書通過真實案例進行實操訓練，讓學生能夠獲得個人儲蓄、個人貸款、個人結算業(yè)務、個人外匯買賣、個人代理等業(yè)務核算處理的能力。