第一篇 理論篇 第一章 理財(cái)規(guī)劃概論 ３ 第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的基本知識(shí) ３ 第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃事業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展 １０ 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容和步驟 １２ 第四節(jié) 投資理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)選擇 １７ 第五節(jié) 我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀 ２５ 第二章 金融理財(cái)?shù)睦碚摶�礎(chǔ) ３１ 第一節(jié) 生命周期理論 ３１ 第二節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值理論 ３６ 第三節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的應(yīng)用 ３９ 第四節(jié) 投資理論 ４６ 第五節(jié) 資產(chǎn)配置原理 ４９ 第三章 理財(cái)規(guī)劃的工作流程 ５８ 第一節(jié) 建立客戶關(guān)系 ５８ 第二節(jié) 收集客戶信息 ６５ 第三節(jié) 制訂理財(cái)方案 ７４ 第四節(jié) 實(shí)施并調(diào)整理財(cái)計(jì)劃方案 ８０ 第四章 財(cái)務(wù)與預(yù)算分析 ８５ 第一節(jié) 個(gè)人財(cái)務(wù)記錄 ８６ 第二節(jié) 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表 ９０ 第三節(jié) 個(gè)人現(xiàn)金收支表 ９６ 第四節(jié) 財(cái)務(wù)預(yù)算規(guī)劃 １０２ 第五章 投資者分析 １０７ 第一節(jié) 行為金融學(xué) １０８ 第二節(jié) 理財(cái)活動(dòng)中的投資心理學(xué) １１４ 第三節(jié) 家庭投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避 １２１ 第六章 撰寫理財(cái)規(guī)劃方案 １２７ 第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)的構(gòu)成 １２７ 第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃報(bào)告的決策與評(píng)價(jià) １３８ 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案書(shū)案例分析 １３９ 第二篇 實(shí)務(wù)篇 實(shí)訓(xùn)任務(wù)一 銀行理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查 １５１ 第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品概述 １５１ 第二節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查實(shí)訓(xùn) １５６ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)二 投資者評(píng)估 １６３ 第一節(jié) 投資者行為評(píng)估 １６３ 第二節(jié) 投資者財(cái)務(wù)分析 １６７實(shí)訓(xùn)任務(wù)三 現(xiàn)金規(guī)劃 １７６ 第一節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃 １７６ 第二節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃實(shí)務(wù) １８３ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)四 消費(fèi)支出規(guī)劃 １８７ 第一節(jié) 消費(fèi)支出規(guī)劃 １８８ 第二節(jié) 住房規(guī)劃相關(guān)理論 １９２ 第三節(jié) 購(gòu)房籌資規(guī)劃 １９７ 第四節(jié) 消費(fèi)支出規(guī)劃實(shí)訓(xùn) ２０１ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)五 教育規(guī)劃 ２０６ 第一節(jié) 教育規(guī)劃相關(guān)理論 ２０６ 第二節(jié) 教育規(guī)劃實(shí)務(wù) ２１７ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)六 保險(xiǎn)規(guī)劃 ２２３ 第一節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃相關(guān)理論 ２２３ 第二節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù) ２２９ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)七 金融投資規(guī)劃 ２３５ 第一節(jié) 投資規(guī)劃相關(guān)理論概述 ２３５ 第二節(jié) 投資規(guī)劃實(shí)務(wù) ２３９ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)八 退休規(guī)劃 ２４７ 第一節(jié) 退休規(guī)劃相關(guān)理論概述 ２４７ 第二節(jié) 退休規(guī)劃實(shí)務(wù) ２５２ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)九 個(gè)人稅收籌劃 ２５８ 第一節(jié) 個(gè)人所得稅概述 ２５８ 第二節(jié) 個(gè)人稅收籌劃 ２６３ 第三節(jié) 個(gè)人稅收籌劃實(shí)訓(xùn) ２６８ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)十 財(cái)產(chǎn)分配和財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 ２７１ 第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃 ２７２ 第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃實(shí)務(wù) ２７８ 實(shí)訓(xùn)任務(wù)十一 綜合理財(cái)規(guī)劃 ２８２ 參考文獻(xiàn) ２９５ 附錄 １ 復(fù)利終值系數(shù)表 ２９６ 附錄 ２ 復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表 ２９８ 附錄 ３ 年金終值系數(shù)表 ３００ 附錄 ４ 年金現(xiàn)值系數(shù)表 ３０２