《獨立保函的時代演進與制度發(fā)展》以獨立擔保的時代演進為背景,從形式起源出發(fā),展開對該領(lǐng)域制度發(fā)展向度的研究。作者比較了國內(nèi)外獨立保函領(lǐng)域規(guī)則,分析了中國的獨立保函糾紛案件處理的法律思維,主張中國式獨立擔保應(yīng)以“一帶一路”戰(zhàn)略需求為導(dǎo)向,結(jié)合全球化背景下國際商事立法的趨同性走向,從宏觀上考量包括信用證、備用信用證等各類獨立擔保衍生物在內(nèi)的獨立擔保制度建構(gòu),同時在微觀上依據(jù)本國實踐中的具體問題,對相關(guān)規(guī)則內(nèi)容進行調(diào)整和細化。面對大數(shù)據(jù)和人工智能結(jié)合下的金融創(chuàng)新發(fā)展,獨立擔保的制度建設(shè)還應(yīng)充分考慮市場化的利益導(dǎo)向,結(jié)合信息化的思維模式,以專業(yè)化的理論思路完成法制的范式轉(zhuǎn)移。
2016年11月最高院公布的《最高人民法院關(guān)于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規(guī)定》將獨立保函從以從屬性為基石的擔保法中獨立出來,結(jié)束了法律學界和實務(wù)界十多年來國內(nèi)交易項下獨立保函有效性的爭論。2016年4月公布的新《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》打破了統(tǒng)領(lǐng)信用證結(jié)算體系的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(簡稱UCP)的束縛,開啟了中國商事規(guī)則的本土化篇章。連同2005年10月公布的《關(guān)于審理信用證糾紛若干問題的規(guī)定》(簡稱《信用證司法解釋》),我國獨立擔保制度已初見雛形。
本書以保函規(guī)則的時代演進為背景,從形式起源出發(fā),展開對該領(lǐng)域制度發(fā)展向度的研究。在國際法學界,獨立擔保制度的歷史起源、實踐障礙、模式異化及發(fā)展創(chuàng)新都無一例外地顯現(xiàn)了商法功利主義的思想底色。由于特殊歷史時期下的利益導(dǎo)向差異,由歐洲國家主導(dǎo)的獨立保函領(lǐng)域規(guī)則和由美國主導(dǎo)的備用信用證制度呈現(xiàn)出區(qū)別化的法制模式!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規(guī)定》適應(yīng)了國際性、時代性的法學理論發(fā)展需求。中國式的“欺詐例外”理論,改變了中國商事規(guī)則過度受限于外國法律理論和法律思維束縛的歷史現(xiàn)象,為新形勢下中國在國際商事規(guī)則制定中的話語權(quán)建立提供啟迪。但在周期性實踐中還是暴露出一些問題:司法中出現(xiàn)的“獨立性”認定困局急需打破;立法中存在的“保函止付”規(guī)則漏洞也有待修正。中國式保函規(guī)則發(fā)展應(yīng)以“一帶一路”倡議需求為導(dǎo)向,結(jié)合全球化背景下國際商事立法的趨同性走向,從宏觀上考量包括獨立保函信用證、備用信用證等各類獨立擔保衍生物在內(nèi)的制度建構(gòu),同時在微觀上依據(jù)本國實踐中的具體問題,對相關(guān)規(guī)則內(nèi)容進行調(diào)整和細化。面對大數(shù)據(jù)和人工智能結(jié)合下的金融創(chuàng)新發(fā)展,獨立擔保的制度建設(shè)還應(yīng)充分考慮市場化的利益導(dǎo)向,結(jié)合信息化的思維模式,以專業(yè)化的理論思路完成法制的范式轉(zhuǎn)移。
近年來,中國在世界政治經(jīng)濟舞臺的引領(lǐng)作用愈發(fā)明顯,全球金融體系改革是中國積極參與全球治理機制和構(gòu)建國際新秩序的良好契機。以社會資源優(yōu)化配置為基礎(chǔ)的共享經(jīng)濟在中國迅速發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)金融成為共享經(jīng)濟延伸和滲透的核心領(lǐng)域之一,服務(wù)于“一帶一路”倡議的獨立保函、信用證等獨立擔保類工具應(yīng)用于創(chuàng)新金融領(lǐng)域帶來的系統(tǒng)性風險不容忽視,立足于中國實踐的獨立擔保制度研究可成為中國商事立法國際化推進探索的重要突破口。
陸璐,女,漢族,1982年8月出生,法學博士,無錫商業(yè)職業(yè)技術(shù)學院副教授,江蘇高!扒嗨{工程”優(yōu)秀青年骨干教師培養(yǎng)對象。長期從事馬克思主義理論與思想政治教育領(lǐng)域的教學與科研工作,在《中國高等教育》《理論與改革》《湖北社會科學》等期刊發(fā)表多篇學術(shù)論文,主持江蘇省教育科學“十三五”規(guī)劃課題、江蘇高校哲學社會科學研究基金項目等,參與國家社會科學基金重點項目、教育部人文社會科學研究項目等。曾獲江蘇省高校微課教學比賽一等獎、江蘇省教學成果獎二等獎、無錫市優(yōu)秀教育工作者、無錫市哲學社會科學優(yōu)秀成果獎三等獎等。
第一章 獨立保函的內(nèi)在法理和區(qū)域發(fā)展
第一節(jié) 制度的一般法理
一、獨立性內(nèi)涵之實質(zhì)合理性
二、單據(jù)性原則之形式合理性
第二節(jié) 域外獨立擔保制度的發(fā)展現(xiàn)狀
一、融入型建構(gòu)立法——法國獨立擔保制度
二、個性化規(guī)則發(fā)展——美國的備用信用證制度
第三節(jié) 中國的獨立擔保制度
一、接納階段的制度爭議
二、當前我國獨立擔保制度中存在的具體問題
小結(jié)
第二章 保函獨立性認定問題
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 域外獨立保函的獨立性認定思路
一、美國的備用信用證制度下的個性化規(guī)制認定
二、法國擔保制度的融入型吸納認定
第三節(jié) 我國保函獨立性認定思路的應(yīng)然修正
一、單據(jù)性問題
二、基礎(chǔ)合同問題
三、連帶責任陳述問題
小結(jié)
第三章 保函“欺詐例外”問題
第一節(jié) 保函“欺詐例外”的淵源——信用證“欺詐例外”
一、信用證“欺詐例外”的源起
二、信用證“欺詐例外”在英美法系的發(fā)展
第二節(jié) 保函“欺詐例外”的國際性困境
一、大陸法系下欺詐例外規(guī)則的寬泛適用
二、英美法系下欺詐例外規(guī)則的適用沖突
第三節(jié) 保函“欺詐例外”的中國式發(fā)展
一、《獨立保函司法解釋》對保函欺詐例外的創(chuàng)新詮釋
二、中國保函欺詐例外制度的發(fā)展向度
小結(jié)
第四章 “保函止付”問題
第一節(jié) 我國“保函止付”的司法現(xiàn)狀
一、“保函止付”規(guī)則的設(shè)定依據(jù)——欺詐例外
二、任意下達“保函止付”裁定的危害
三、我國“保函止付”裁定任意化的成因
第二節(jié) “利益衡量”在“保函止付”域外規(guī)則中的適用
一、“欺詐成立”證據(jù)標準的普遍性適用
二、“極具爭議”證明標準的區(qū)別性適用
三、其他保函獨立性阻卻事由的限制性適用
第三節(jié) 我國當前“保函止付”規(guī)則下應(yīng)然的“利益衡量”
一、明確“保函止付”下具體當事人的利益類型
二、確認“保函止付”下各利益問之位階
三、基于具體個案的“利益衡量”
第四節(jié) “利益衡量”指引下“保函止付”的規(guī)則重塑
一、調(diào)整下達中止支付裁定的必備條件
二、增加條款明確“利益衡量”下應(yīng)當綜合考量的因素
三、增加對“欺詐的高度可能性”的解釋條款
小結(jié)
第五章 宏觀與創(chuàng)新思維下獨立保函的制度發(fā)展
第一節(jié) 概述
一、全球化商事立法趨同發(fā)展的理念定位
二、宏觀類別化立法的實際需求
三、數(shù)字科技發(fā)展下貿(mào)易金融領(lǐng)域法制的發(fā)展方向
第二節(jié) 大數(shù)據(jù)賦能下信用證電子系列規(guī)則的發(fā)展
一、“數(shù)據(jù)孤島”時代信用證頻現(xiàn)信用危機
二、信用危機的深層原因:“數(shù)據(jù)孤島”時代下信用證的制度缺陷
三、國際電子信用證規(guī)則的制定與修正
第三節(jié) 科技金融法律規(guī)制的范式轉(zhuǎn)移
一、金融法制范式轉(zhuǎn)移的原由:以區(qū)塊鏈賦能“貿(mào)易金融”為例
二、“數(shù)據(jù)信息”引發(fā)的科技金融發(fā)展障礙
三、科技金融法律規(guī)制的需求擴展
四、“數(shù)據(jù)信息”驅(qū)動下科技金融法律規(guī)制的范式轉(zhuǎn)移
小結(jié)
中文參考文獻
英文參考文獻
主要法律法規(guī)
最高人民法院關(guān)于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規(guī)定
最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定
國內(nèi)信用證結(jié)算辦法
跟單信用證統(tǒng)一慣例關(guān)于電子交單的附則(eUCP)(版本2.0)