前言 …………………………………………………………………………… 1

第一章 金融中心概論 ……………………………………………………… 1 第一節(jié)
金融中心基礎(chǔ)理論 …………………………………………… 2
一、金融中心的界定 ……………………………………………… 2
二、從供求角度分析金融中心形成 ……………………………… 3
三、金融中心發(fā)展的深刻背景 …………………………………… 4
四、歷史上的區(qū)域金融中心發(fā)展分析 ………………………… 10
第二節(jié) 國際金融中心概論 ………………………………………… 20
一、國際金融中心的界定 ……………………………………… 20
二、國際金融中心形成因素分析 ……………………………… 21
三、建設(shè)國際金融中心的評估指標(biāo)體系 ……………………… 31
四、現(xiàn)有國際金融中心的指標(biāo)比較與新變化 ………………… 37
五、新興的國際金融中心的重要職能 ………………………… 46
六、新興的國際金融中心的戰(zhàn)略意義 ………………………… 47
七、國際金融中心的地位和影響力（以英、美、日為例）…… 47
第三節(jié) 國際金融中心對世界（或國內(nèi)）經(jīng)濟(jì)的影響………… 48
第二章 主要國際金融中心及比較分析 ………………………………… 51
第一節(jié) 倫敦 ………………………………………………………… 52
一、地理位置 …………………………………………………… 52
二、形成歷程 …………………………………………………… 52
三、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 53
四、功能影響 …………………………………………………… 54

五、原因分析 …………………………………………………… 54
六、衰落 ………………………………………………………… 58
第二節(jié) 紐約 ………………………………………………………… 58
一、地理位置 …………………………………………………… 58
二、形成歷程 …………………………………………………… 58
三、成為金融中心原因分析 …………………………………… 60
四、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 61
第三節(jié) 法蘭克福 …………………………………………………… 61
一、地理位置 …………………………………………………… 61
二、形成歷程 …………………………………………………… 61
三、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 63
四、未來發(fā)展：政府推動與歐央行的機(jī)遇 …………………… 63
第四節(jié) 東京 ………………………………………………………… 64
一、地理位置 …………………………………………………… 64
二、形成歷程 …………………………………………………… 64
三、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 65
四、東京金融市場運行的缺點 ………………………………… 65
五、日元的國際化之路 ………………………………………… 66
六、金融中心的衰退 …………………………………………… 67
第五節(jié) 新加坡 ……………………………………………………… 70
一、地理位置 …………………………………………………… 70
二、形成歷程 …………………………………………………… 70
三、原因分析 …………………………………………………… 71
四、發(fā)展現(xiàn)狀 …………………………………………………… 72
第六節(jié) 主要國家金融中心發(fā)展比較分析 ………………………… 73
一、主要國家國際金融中心區(qū)位條件比較分析 ……………… 73
二、主要國家國際金融中心形成過程比較分析 ……………… 74
三、主要國家國際金融中心業(yè)務(wù)比較分析 …………………… 76
四、主要國家國際金融中心發(fā)展趨勢比較分析 ……………… 78
五、國際金融中心展望及對中國的借鑒意義 ………………… 80

第七節(jié) 離岸金融中心 ……………………………………………… 81
一、國際離岸金融中心簡介 …………………………………… 81
二、英屬維爾京群島離岸金融中心簡介 ……………………… 82
三、離岸金融中心對世界經(jīng)濟(jì)的影響 ………………………… 83
第三章 金融國際化對中國資本市場的影響 ……………………………85
第一節(jié) 金融國際化及其正負(fù)效應(yīng)分析 …………………………… 86
一、我國金融國際化的現(xiàn)狀 …………………………………… 86
二、金融國際化的正負(fù)效應(yīng) …………………………………… 87 第二節(jié) 金融國際化對中國資本市場發(fā)展的影響分析 …………… 90 一、中國資本市場的制度改革 ………………………………… 90
二、金融國際化促進(jìn)資本市場開放 …………………………… 94 第三節(jié) 當(dāng)前我國資本市場發(fā)展存在的問題及建議 ……………… 99 一、當(dāng)前我國資本市場存在的問題 …………………………… 99
二、對中國資本市場發(fā)展的建議 ……………………………… 103 第四章 我國發(fā)展人民幣離岸業(yè)務(wù)的構(gòu)想 ……………………………… 107 第一節(jié) 我國離岸金融市場的構(gòu)建回顧 …………………………… 108
一、離岸金融市場 ……………………………………………… 108
二、我國離岸人民幣業(yè)務(wù)以及市場的發(fā)展 …………………… 108
三、離岸金融市場構(gòu)建中的困難 ……………………………… 109 第二節(jié) 我國離岸金融市場建設(shè)的構(gòu)想 …………………………… 111 一、我國建設(shè)離岸金融中心的理由 …………………………… 111
二、適合于我國的離岸金融中心的策略選擇 ………………… 112 第三節(jié) 我國香港人民幣離岸市場發(fā)展的現(xiàn)狀及對內(nèi)地金融市場的
影響 ………………………………………………………… 120
一、目前香港人民幣離岸金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀 ……………… 120
二、比較成熟的離岸金融中心對其國內(nèi)的金融市場的穩(wěn)定性影 響——新加坡 ……………………………………………… 122
三、離岸金融中心對本國金融市場發(fā)展的影響的思考 ……… 123

第四節(jié) 人民幣離岸金融中心發(fā)展路徑辨析 ……………………… 124
一、人民幣國際化（離岸金融中心）演進(jìn)軌跡 ……………… 124
二、人民幣離岸中心建設(shè)的直接誘因 ………………………… 125
三、人民幣離岸中心風(fēng)險對沖機(jī)制呼之欲出 ………………… 126
四、建設(shè)人民幣離岸中心的挑戰(zhàn) ……………………………… 128
五、建立人民幣離岸中心的代價辨析 ………………………… 128
六、其他貨幣離岸中心的經(jīng)驗借鑒 …………………………… 131
七、人民幣離岸中心的未來發(fā)展路徑分析 …………………… 133 第五章 中國的金融中心建設(shè) …………………………………………… 135 第一節(jié) 中國建設(shè)金融中心的戰(zhàn)略意義 …………………………… 136
一、確立中國在經(jīng)濟(jì)全球化中戰(zhàn)略地位的需要 ……………… 136
二、掌握中國在國際市場主動權(quán)的需要 ……………………… 137
三、為了我國維護(hù)金融自主權(quán)的需要 ………………………… 138
四、讓國民分享世界經(jīng)濟(jì)增長成果的需要 …………………… 139
五、鞏固改革開放成果、維護(hù)金融安全的需要 ……………… 140
六、實施“走出去”戰(zhàn)略的重要一步 ………………………… 140 第二節(jié) 我國建立國際金融中心的條件分析 ……………………… 141
一、宏觀經(jīng)濟(jì)背景：中國已經(jīng)具備建設(shè)國際金融中心的基礎(chǔ)和 實力 ………………………………………………………… 141
二、中國的金融熱悄然興起 …………………………………… 150
第三節(jié) 我國金融中心建設(shè)的行動戰(zhàn)略框架 ……………………… 151
一、堅持以國家戰(zhàn)略為統(tǒng)領(lǐng) …………………………………… 152
二、明確我國金融中心的功能定位 …………………………… 153 第四節(jié) 關(guān)于中國區(qū)域金融中心發(fā)展問題的研究 ………………… 156 一、中國發(fā)展區(qū)域金融中心的必要性 ………………………… 157
二、以大連為例分析我國區(qū)域金融中心發(fā)展 ………………… 160
三、中國區(qū)域金融中心發(fā)展存在的主要問題分析 …………… 162
四、中國發(fā)展區(qū)域金融中心的措施和建議 …………………… 164 第五節(jié) 我國四大金融中心發(fā)展歷程 ……………………………… 166

一、香港——亞太地區(qū)領(lǐng)先的國際金融發(fā)展中心 …………… 166
二、建設(shè)上海國際金融中心是一項國家戰(zhàn)略 ………………… 176
三、中國香港、上海、新加坡的比較分析 …………………… 194
四、深圳 ………………………………………………………… 198
五、北京 ………………………………………………………… 203 第六章 戰(zhàn)略視角下中國多層次金融中心發(fā)展分析 ………………… 215 第一節(jié) 我國金融中心的發(fā)展 ……………………………………… 216
一、世界主要金融中心形成特點借鑒 ………………………… 216
二、中國金融中心的發(fā)展現(xiàn)狀及問題分析 …………………… 218 第二節(jié) 中國發(fā)展多層次金融中心的戰(zhàn)略規(guī)劃 …………………… 223 一、加快發(fā)展上海國際金融中心 ……………………………… 223
二、根據(jù)不同功能發(fā)展區(qū)域性金融中心 ……………………… 224
第七章 逆周期的宏觀金融審慎管理制度構(gòu)想………………………… 227 第一節(jié) 逆周期的金融宏觀審慎管理制度意義 …………………… 228
第二節(jié) 金融宏觀審慎管理制度形成的背景、特點及內(nèi)在邏輯分析 … 229
一、金融宏觀審慎管理制度形成的背景 ……………………… 229
二、金融宏觀審慎管理制度的特點及內(nèi)在邏輯 ……………… 230 第三節(jié) 逆周期的金融宏觀審慎管理制度的內(nèi)容分析 …………… 231 一、資本充足率在合理范圍內(nèi)根據(jù)實際情況變動 …………… 231
二、不良貸款率的合理變動調(diào)控經(jīng)濟(jì)冷熱度 ………………… 232
三、根據(jù)經(jīng)濟(jì)狀況調(diào)整動態(tài)撥備覆蓋率 ……………………… 233
四、對流動性比率的不同監(jiān)管 ………………………………… 234
五、采取混業(yè)經(jīng)營的方式 ……………………………………… 234 第四節(jié) 構(gòu)建逆周期的宏觀審慎管理制度存在的問題分析 ……… 235 一、動態(tài)撥備覆蓋率缺乏一致標(biāo)準(zhǔn) …………………………… 235
二、混業(yè)經(jīng)營不利于風(fēng)險控制 ………………………………… 236 第八章 從汽車金融服務(wù)業(yè)角度思考金融市場發(fā)展 ………………… 239 第一節(jié) 汽車金融業(yè)概述 …………………………………………… 240