強調跨境金融服務貿易的市場準入
市場準入是服務貿易領域非常重要的概念，在美國與安提瓜賭博服務案中，專家組引用《貿易政策術語詞典》中對市場準入所下定義，即“是國際貿易領域最為基本的概念，它是指一國貨物或服務在另一國市場中與當?shù)禺a品或服務相競爭的程度。在WTO框架下，市場準入是指在非歧視的前提下，一成員方政府針對其他成員方產品或服務進入其市場所施加條件的法律術語�！盨ee Panel Report， United States�睲easures Affecting the Cross�睟order Supply of Gambling and Betting Services， WT/DS/285/R.USMCA將跨境金融服務貿易的市場準入規(guī)定為：“對另一締約方的跨境金融服務貿易提供者，任何締約方不得在其某一地區(qū)或全境范圍內采取或維持下列措施：（a）對下列事項施加限制：（i）以數(shù)量配額、壟斷、專營服務提供者的形式，或以經濟需求測試要求的形式，限制跨境金融服務提供者的數(shù)量；（ii）以數(shù)量配額或經濟需求測試要求的形式，限制金融服務交易總值或資產總值；（iii）以配額或經濟需求測試要求的形式，限制金融服務業(yè)務總數(shù)或以指定數(shù)量單位表示的金融服務產出總量；或（iv）以數(shù)量配額或經濟需求測試要求的形式，限制特定跨境金融服務提供者可雇傭的、提供具體金融服務所必需且直接有關的自然人總數(shù)或（b）限制或要求跨境金融服務貿易提供者通過特定類型的法律實體或合營企業(yè)提供服務。”參見USMCA第17.5條。相較于NAFTA、 GATS等之前的區(qū)域貿易協(xié)定，USMCA更加強調了跨境金融服務貿易的市場準入。


NAFTA沒有單獨規(guī)定市場準入的條款，只是在“金融機構的設立”條款中有所涉及，并且只是基于美墨之間的附件，對于跨境金融服務貿易，NAFTA第1404（1）條“凍結”了跨境服務貿易的壁壘，第1404（2）條要求締約方必須允許其居民境外消費金融服務，但其并不強制要求締約方允許服務提供者在其境內從事商業(yè)或招攬活動；各締約方并且同意在跨境金融服務貿易領域逐步自由化。因而，NAFTA僅僅涉及了境外消費模式下的跨境金融服務貿易，是服務消費者的移動，而非服務要素本身進入另一國境內，對于后者，“逐步自由化”的規(guī)定賦予了締約方較大的開放自主權。GATS將市場準入作為承諾性的義務，即只有在承諾開放時才承擔相應的義務，并在根據(jù)GATS第16條市場準入的限制性措施僅限于所列的6種形式，GATS中對市場準入的6種限制措施為：除非在市場準入欄中明確列出這些限制措施：（1）無論是以數(shù)量配額、壟斷、專營服務提供者的形式，還是以經濟需求測試要求的形式，限制服務提供者的數(shù)量；（2）以數(shù)量配額或經濟需求測試要求的形式，限制服務交易或資產的總值；（3）以數(shù)量配額或經濟需求測試要求的形式，限制服務網(wǎng)點總數(shù)或服務產出總量；（4）以數(shù)量配額或經濟需求測試要求的形式，限定特定服務部門或服務提供者可雇傭的、提供具體服務所必須且直接有關的自然人總數(shù)；（5）限制或要求服務提供者的法律實體，如規(guī)定外國服務提供者必須通過特定法人實體或合營企業(yè)在東道國提供服務；（6）限制外國資本參與比例，如對外國資本限定其最高股份額，或對單項的或累計的外國資本投資額進行限制。除此之外，美國與安提瓜賭博服務案的專家組和上訴機構還將在效果上具有數(shù)量限制的措施都解釋為第16.2條（a）項所指的“以數(shù)量配額的形式”的市場準入。Panel Report， United States�睲easures Affecting the Cross border Supply of Gambling and Betting Services， WT/DS/285/R.《關于金融服務承諾的諒解》曾嘗試改變GATS項下的市場準入規(guī)定，要求“各成員方應保證在其境內的任何成員方的金融服務提供者在由該成員方的公共實體在其境內的金融服務購買和獲取方面享受最惠國待遇和國民待遇”，這實質上體現(xiàn)了金融服務政府采購的對外開放。但由于《關于金融服務承諾的諒解》沒有普遍的適用性，也就沒有過多地強調跨境金融服務貿易的市場準入。CPTPP對“金融機構的市場準入”進行了規(guī)定，借鑒了GATS對市場準入的6種限制性措施，參見CPTPP第11.5條。但并不涉及跨境金融服務貿易的市場準入，因而，對于跨境金融服務貿易的市場準入限制，成員方可以采取任何限制性措施。


國際貿易規(guī)則中的“市場準入條款”來源于第二次世界大戰(zhàn)后西方國家建立自由貿易體制的初衷，即將以全球市場為目標，將原來零星、分散、不穩(wěn)固的雙邊自由貿易轉變?yōu)槎噙呑杂少Q易體制，通過自由競爭使得各國資源和優(yōu)勢得到最佳的配置和組合。“市場準入條款”則扮演以排除一切可以排除的市場壁壘和障礙為目標的角色。趙維田：《世貿組織（WTO）的法律制度》，吉林人民出版社2000年版，第12頁。受限于互聯(lián)網(wǎng)技術尚未普及和發(fā)展中國家金融市場的競爭力不足，一直以來，國際社會并未就跨境金融服務貿易領域的市場準入自由達成統(tǒng)一的國際規(guī)則。然而，USMCA卻首次將跨境金融服務貿易納入市場準入的條款中，這樣其實是限制了締約方對跨境金融服務貿易的限制性措施，因為對于締約方承諾開放的跨境金融服務部門，在沒有例外承諾的前提下，是不允許采取所列舉的限制性措施之一的，此種規(guī)定方式也預示著國際社會在跨境金融服務貿易領域的競爭的開始。