本書根據(jù)個人理財對基本知識和技能的要求，以提高學生綜合素質、培養(yǎng)學生的綜合理財能力為宗旨，以就業(yè)為導向，對全書的結構和內(nèi)容進行了一體化設計。全書圍繞理財規(guī)劃項目和任務全面而系統(tǒng)地介紹了理財規(guī)劃的基本知識、基本技能與基本方法。全書共分為11個項目：個人理財基礎、家庭財務管理、現(xiàn)金與日常消費規(guī)劃、投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、納稅規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃。