眾所周知,對于準(zhǔn)備進入銀行工作或者已經(jīng)進入銀行工作的人員必須具備銀行從業(yè)資格證書,大多數(shù)同學(xué)會選擇在上崗前就先把證書拿到手,因為這不僅僅會增加能夠進入這個行業(yè)的砝碼,同時也可以更加了解銀行工作及銀行各類考試所涉及的范圍,所以銀行從業(yè)考試就被很多人所追捧。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從事前、中、后臺業(yè)務(wù)及管理工作的專業(yè)技術(shù)人員取得相應(yīng)級別和類別職業(yè)資格證書需要通過的考試。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試由中國銀行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織考試。銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)水平分為初級、中級和高級三個級別。初級職業(yè)資格考試設(shè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》兩個科目!躲y行業(yè)專業(yè)實務(wù)》包含個人理財、風(fēng)險管理、公司信貸、個人貸款和銀行管理五個專業(yè)類別。其中《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》為獲取證書的必要前提,其他專業(yè)科目可以由考生根據(jù)自身情況自行選擇。
針對這些特點,時代教育教研中心根據(jù)最新的考試情況,特邀行業(yè)頂級名師,全面把握考試出題特點,精確解析歷年真題,為學(xué)員研發(fā)編寫豐富的學(xué)習(xí)資料,結(jié)合資深的職業(yè)背景、高效的授課方式、靈活的學(xué)習(xí)方法、巧妙的解題技巧為學(xué)員打造最為完備的復(fù)習(xí)方法,即:
、倏键c全解
、谕P(guān)真題
③終極試卷。
使得講練緊密結(jié)合,利用最有效的方式突破考試。
本教材內(nèi)容緊扣考試大綱,將考試中高頻考點進行歸納總結(jié),清晰明了地突出了考試重點。
1緊扣考試大綱,明確學(xué)習(xí)要點,點明復(fù)習(xí)方法
全書完全依據(jù)最新考試大綱編寫。在編寫過程中,編者研究考試真題,總結(jié)出命題規(guī)律,為考生提供了最具概括性、目標(biāo)性和專業(yè)性的考點知識講解。從而幫助考生縮短學(xué)習(xí)時間,提高復(fù)習(xí)效率,增強備考信心。
2真題展示,生動剖析考點,講解考點的同時突出出題特點
在考點的講解過程中穿插大量的典型真題示例,既可以幫助考生鞏固所學(xué)知識,又能幫助考生熟悉考試題型。
3“化零為整”,將教材中繁瑣的文字描述去掉,突出考試重點
編者通過自身豐富的教學(xué)經(jīng)驗,并且結(jié)合考試大綱,將書上的內(nèi)容通過表格和圖示的方式“化零為整”,更加清晰直觀地展現(xiàn)考點,有利于知識點的對比記憶。
4配套題庫,為復(fù)習(xí)提速
本書在每章知識點講解完成后,配備章節(jié)練習(xí),通過題目學(xué)員能夠檢測學(xué)習(xí)情況。
第一章個人理財概述
考試大綱概述
知識點精講
知識點1個人理財相關(guān)定義
知識點2個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
知識點3理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
本章真題演練
參考答案及解析
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考試大綱概述
知識點精講
知識點1理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
知識點2理財規(guī)劃中的法律法規(guī)
知識點3理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
本章真題演練
參考答案及解析
第三章理財投資市場概述
考試大綱概述
知識點精講
知識點1金融市場概述
知識點2金融市場分類
知識點3理財投資市場介紹
本章真題演練
參考答案及解析
第四章理財產(chǎn)品概述
考試大綱概述
知識點精講
知識點1銀行理財產(chǎn)品
知識點2銀行代理理財產(chǎn)品
知識點3其他理財產(chǎn)品
本章真題演練
參考答案及解析
第五章客戶分類與需求分析
考試大綱概述
知識點精講
知識點1了解客戶需求的重要性
知識點2了解客戶的主要內(nèi)容
知識點3客戶分類與客戶需求分析
知識點4了解客戶的方法
本章真題演練
參考答案及解析
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法
考試大綱概述
知識點精講
知識點1貨幣時間價值的基本概念
知識點2規(guī)則現(xiàn)金流的計算
知識點3不規(guī)則現(xiàn)金流的計算
知識點4理財規(guī)劃計算工具
本章真題演練
參考答案及解析
第七章理財師的工作流程和方法
考試大綱概述
知識點精講
知識點1概述
知識點2接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識點3分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
知識點4明確客戶的理財目標(biāo)
知識點5制定理財規(guī)劃方案
知識點6理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
知識點7后續(xù)跟蹤服務(wù)
本章真題演練
參考答案及解析
附錄:理財師金融服務(wù)技巧
知識點1理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
參考文獻