第一篇理論篇
第一章導(dǎo)論
第一節(jié)研究金融行為監(jiān)管的背景及意義
一、適應(yīng)次貸危機(jī)后金融監(jiān)管的新趨勢
二、體現(xiàn)我國金融市場發(fā)展的新要求
三、助力實體經(jīng)濟(jì)融資需求的新思維
四、維護(hù)金融體系穩(wěn)定、有效和公平的新視角
五、遵循金融監(jiān)管規(guī)律的新思路
第二節(jié)在我國實施金融行為監(jiān)管的目的
一、吸取美國等西方國家的教訓(xùn)，預(yù)防同類金融危機(jī)
二、完善我國金融監(jiān)管體系
三、增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身競爭力
四、促進(jìn)金融市場繁榮
五、提升金融服務(wù)質(zhì)量
六、培養(yǎng)風(fēng)險及維權(quán)意識
第三節(jié)相關(guān)概念界定與辨析
一、與金融監(jiān)管相關(guān)的基本概念界定
二、行為監(jiān)管與相關(guān)概念辨析
第四節(jié)行為監(jiān)管研究評述
一、行為監(jiān)管國內(nèi)外研究綜述
二、國內(nèi)現(xiàn)有研究存在的不足
第二章行為監(jiān)管的理論概述
第一節(jié)行為監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
一、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)
二、雙峰理論
三、行為金融學(xué)
四、二元結(jié)構(gòu)與三足定理
五、金融的負(fù)外部性
六、規(guī)避管制理論與動態(tài)博弈模型
七、政策的時滯效應(yīng)
八、理性預(yù)期理論
第二節(jié)行為監(jiān)管的法理基礎(chǔ)及其法律法規(guī)框架
一、行為監(jiān)管的法理基礎(chǔ)
二、行為監(jiān)管法律法規(guī)框架
第三節(jié)行為臨管主要模式
一、“外雙峰”式
二、“內(nèi)雙峰”式
三、隱含式
第三章行為監(jiān)管發(fā)展趨勢研究
第一節(jié)行為監(jiān)管獨立化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢形成背景
三、趨勢形成動因與邏輯支撐
第二節(jié)行為監(jiān)管功能化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢形成背景
三、趨勢形成動因與邏輯支撐
第三節(jié)行為監(jiān)管宏觀審慎化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢形成背景
三、趨勢形成動因與邏輯支撐
第四節(jié)行為監(jiān)管國際化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢形成背景
三、趨勢形成動因與邏輯支撐
第二篇經(jīng)驗篇
第四章行為監(jiān)管的國際經(jīng)驗借鑒
第一節(jié)美國行為監(jiān)管的實踐經(jīng)驗
一、次貸危機(jī)前美國行為監(jiān)管的實踐經(jīng)驗
二、次貸危機(jī)后美國行為監(jiān)管的改革
第二節(jié)日本行為監(jiān)管的實踐經(jīng)驗
一、次貸危機(jī)前日本行為監(jiān)管的實踐經(jīng)驗
二、次貸危機(jī)后日本行為監(jiān)管的改革
第三節(jié)英國行為監(jiān)管的實踐經(jīng)驗
一、次貸危機(jī)前英國行為監(jiān)管的實踐經(jīng)驗
二、次貸危機(jī)后英國行為監(jiān)管的改革
第四節(jié)發(fā)達(dá)國家行為監(jiān)管對我國的經(jīng)驗借鑒
一、完善法律體系保護(hù)金融消費者利益
二、設(shè)置專門機(jī)構(gòu)執(zhí)行金融消費者保護(hù)措施
三、設(shè)立自律機(jī)制提高消費者保護(hù)力度
四、放松對金融業(yè)管制的同時加強(qiáng)對金融業(yè)的監(jiān)管
五、強(qiáng)化金融消費者糾紛處理機(jī)制
第三篇實踐篇
第五章行為監(jiān)管的國內(nèi)實踐
第一節(jié)我國金融行為監(jiān)管的發(fā)展現(xiàn)狀
一、我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的形成
二、金融消費者保護(hù)機(jī)構(gòu)成立前相關(guān)法律法規(guī)概述
三、金融消費者保護(hù)機(jī)構(gòu)成立之后的工作
第二節(jié)地方金融行為監(jiān)管
一、地方金融行為監(jiān)管概述
二、地方金融監(jiān)管的主要職能
三、地方金融監(jiān)管的主要問題
四、地方金融行為監(jiān)管的完善
五、地方行為監(jiān)管實踐——以地方交易場所為例
第三節(jié)天津市金融行為監(jiān)管經(jīng)驗介紹
一、管理私募股權(quán)基金方面的探索與嘗試
二、管理融資租賃業(yè)務(wù)方面的探索與嘗試
三、管理小額貸款公司業(yè)務(wù)方面的探索與嘗試
第四節(jié)我國金融行為監(jiān)管的經(jīng)驗評述與展望
一、我國金融行為監(jiān)管的經(jīng)驗評述
二、我國金融行為監(jiān)管展望
第六章我國實施金融行為監(jiān)管的分行業(yè)實踐
第一節(jié)商業(yè)銀行行為監(jiān)管
一、商業(yè)銀行消費者的主要類型與特征
二、商業(yè)銀行消費者的基本權(quán)利
三、商業(yè)銀行消費者面臨的侵權(quán)風(fēng)險
四、商業(yè)銀行領(lǐng)域的行為監(jiān)管重心分析
五、我國商業(yè)銀行行為監(jiān)管實踐歷程及現(xiàn)狀
專題1：銀行存款業(yè)務(wù)的行為監(jiān)管
第二節(jié)信托業(yè)行為監(jiān)管
一、信托產(chǎn)品特點
二、我國信托業(yè)監(jiān)管的演進(jìn)
三、信托業(yè)的“通道”之路
四、信托業(yè)的行為監(jiān)管特征
五、信托業(yè)實踐行為監(jiān)管的具體舉措
專題2：有關(guān)銀信合作模式的監(jiān)管文件梳理
專題3：信托100與P2P，同是“湊份子”為何前者被叫停？
第三節(jié)保險業(yè)行為監(jiān)管
一、保險產(chǎn)品的特點
二、我國保險消費者權(quán)益保護(hù)的立法與監(jiān)管實踐
三、我國保險消費者權(quán)益受損狀況分析
四、完善我國保險業(yè)行為監(jiān)管的政策建議
第四節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融行為監(jiān)管
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的興起
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的基本邏輯與模式
三、互聯(lián)網(wǎng)金融目前存在的主要問題
四、互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管思路與框架
五、構(gòu)建以行為監(jiān)管為主體的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系
專題4：總理報告再提“健康發(fā)展”，盤點互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管大事記
專題5：互聯(lián)網(wǎng)金融的非法集資風(fēng)險與行為監(jiān)管
第五節(jié)汪券業(yè)行為監(jiān)管
一、證券市場主要交易主體的行為特點
二、我國證券市場行為監(jiān)管存在的問題
三、我國證券市場行為監(jiān)管制度優(yōu)化的思路
專題6：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的交叉與行為監(jiān)管
專題7：偽創(chuàng)新與叫停式監(jiān)管
第四篇探索篇
第七章我國實施金融行為監(jiān)管的效力評價
第一節(jié)實施金融行為監(jiān)管的效力分析
一、金融監(jiān)管效力
二、金融監(jiān)管效力評價原則
第二節(jié)實施行為監(jiān)管的效率分析
一、金融行為監(jiān)管成本分析
二、金融行為監(jiān)管收益分析
三、實施金融行為監(jiān)管的效率分析
第三節(jié)構(gòu)建金融行為監(jiān)管的效力評價體系
一、評價指標(biāo)體系的構(gòu)建原則
二、構(gòu)建行為監(jiān)管效力的評價指標(biāo)體系
第八章構(gòu)建我國金融行為監(jiān)管體系的若干思考
第一節(jié)構(gòu)建我國金融行為監(jiān)管體系的SWOT模型分析
一、機(jī)會與威脅分析（OT分析）
二、優(yōu)勢與劣勢分析（SW分析）
三、構(gòu)建金融行為監(jiān)管的SWOT模型框架
第二節(jié)構(gòu)建我國金融行為監(jiān)管體系總體思路
一、以保護(hù)金融消費者權(quán)益為核心
二、堅持“問題”導(dǎo)向
三、互補(bǔ)式融入
四、全流程覆蓋
五、清單式管理
六、循序式推進(jìn)
第三節(jié)搭建以維護(hù)中小金融消費者權(quán)益為目標(biāo)的安全網(wǎng)
一、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)日常行為約束，營造穩(wěn)定長效態(tài)勢
二、建立有關(guān)金融消費者權(quán)益保護(hù)的評價標(biāo)準(zhǔn)體系
三、倡導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹立理性和審慎的金融倫理觀
四、實施網(wǎng)格化監(jiān)管，構(gòu)建多元化金融消費糾紛解決機(jī)制
第四節(jié)完善“前瞻式”干預(yù)預(yù)警機(jī)制
一、加強(qiáng)對創(chuàng)新型交叉業(yè)務(wù)的“前瞻式”干預(yù)
二、建立對互聯(lián)網(wǎng)金融等新金融業(yè)態(tài)的預(yù)警機(jī)制
三、加強(qiáng)監(jiān)管隊伍建設(shè)，提高看懂看透風(fēng)險的能力
四、把握合理邊界，避免干擾微觀主體正常經(jīng)營
第五節(jié)力推與行為監(jiān)管體系相關(guān)的基礎(chǔ)性建設(shè)
一、建立健全相關(guān)法律體系
二、加強(qiáng)行業(yè)自律建設(shè)
三、優(yōu)化監(jiān)管協(xié)同機(jī)制
四、注重社會輿論監(jiān)督
五、綜合提升金融消費者素質(zhì)
參考文獻(xiàn)
后記