中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展與改革研究
定 價(jià):58 元
- 作者:李直,朱忠明,王博林 著
- 出版時(shí)間:2015/3/1
- ISBN:9787517702399
- 出 版 社:中國(guó)發(fā)展出版社
- 中圖法分類:F832.1
- 頁(yè)碼:408
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開(kāi)本:16K
《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展與改革研究》在借鑒西方國(guó)家成熟銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國(guó)國(guó)情及銀行業(yè)的現(xiàn)實(shí)狀況,著力探討我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀以及改革重點(diǎn),提出了如下方面的創(chuàng)新論點(diǎn):采用多元化的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析模型,運(yùn)用量化分析手段,論證銀行業(yè)監(jiān)管與金融發(fā)展的相關(guān)性和有效性;更新銀行業(yè)監(jiān)管理念,提出我國(guó)銀行業(yè)的逆周期監(jiān)管模式;構(gòu)建和完善我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的環(huán)境倒逼機(jī)制;建立銀行業(yè)監(jiān)管者的多層次的激勵(lì)制度和約束機(jī)制;提出資產(chǎn)證券化與銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性建議;等等。這些創(chuàng)新論點(diǎn)為我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展與改革有一定的借鑒意義。
本書(shū)邏輯嚴(yán)密,論證充分,適合政府監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員參考閱讀。
《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展與改革研究》提出了如下方面的創(chuàng)新論點(diǎn):采用多元化的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析模型,運(yùn)用量化分析手段,論證銀行業(yè)監(jiān)管與金融發(fā)展的相關(guān)性和有效性;更新銀行業(yè)監(jiān)管理念,提出我國(guó)銀行業(yè)的逆周期監(jiān)管模式;構(gòu)建和完善我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的環(huán)境倒逼機(jī)制;建立銀行業(yè)監(jiān)管者的多層次的激勵(lì)制度和約束機(jī)制;提出資產(chǎn)證券化與銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性建議;等等。
現(xiàn)階段,中國(guó)經(jīng)濟(jì)的改革發(fā)展已進(jìn)入重要戰(zhàn)略機(jī)遇期,我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存,銀行業(yè)監(jiān)管步入了一個(gè)新的階段。本書(shū)在借鑒西方國(guó)家成熟銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國(guó)國(guó)情及銀行業(yè)的現(xiàn)實(shí)狀況,著力探討我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀以及改革重點(diǎn),提出了以下幾個(gè)方面的創(chuàng)新論點(diǎn)問(wèn)題。
第一,在借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融理論的基礎(chǔ)上,緊密結(jié)合我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀,建立數(shù)學(xué)模型,并采用多元化的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析模型,運(yùn)用量化分析手段,以此論證我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管與金融發(fā)展的相關(guān)性和有效性,為我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管奠定了理論基礎(chǔ)。
第二,更新我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管理念,重點(diǎn)提出我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管模式——逆周期性。這里主要提出對(duì)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的改革,即一方面加強(qiáng)銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的控制,保持充足的流動(dòng)性,防止我國(guó)經(jīng)濟(jì)泡沫的形成;另一方面,在經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí),銀監(jiān)會(huì)要采取及時(shí)有效的危機(jī)應(yīng)對(duì)措施,穩(wěn)定市場(chǎng),積極進(jìn)行企業(yè)兼并、重組等,指導(dǎo)各類企業(yè)擴(kuò)大自身實(shí)力,帶動(dòng)市場(chǎng)走出衰退。
第三,運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)中的實(shí)證分析方法,對(duì)監(jiān)管的相容性、及時(shí)性、綜合平衡性、長(zhǎng)期穩(wěn)定性、應(yīng)變性等有效性分析,構(gòu)建出我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管評(píng)價(jià)體系。針對(duì)我國(guó)銀行業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的具體數(shù)據(jù),論證了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的有效性指標(biāo)。
第四,構(gòu)建和完善我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管體系建設(shè)——環(huán)境倒逼機(jī)制。由于我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管具有強(qiáng)制性特征,所以從銀行業(yè)監(jiān)管制度而言,政府行政力量干預(yù)過(guò)度,使銀行業(yè)務(wù)發(fā)揮的空間被大量擠占,政府主導(dǎo)型制度安排與銀行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展內(nèi)在規(guī)律之間的沖突摩擦、行政監(jiān)管的政策決議存在的時(shí)滯等問(wèn)題,嚴(yán)重破壞了政策的系統(tǒng)性和連續(xù)性。因此,從市場(chǎng)需求出發(fā),實(shí)行環(huán)境倒逼機(jī)制,使其更有效地提高銀行監(jiān)管效率。
李直,經(jīng)濟(jì)師,F(xiàn)攻讀對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院金融碩士研究生。現(xiàn)任興業(yè)銀行股份有限公司呼和浩特分行副行長(zhǎng),并兼任信用審查委員會(huì)主任、內(nèi)控委員會(huì)主任。長(zhǎng)期在銀行業(yè)第一線工作,從事過(guò)會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸、稽核、風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)控管理工作,特別在內(nèi)控、信審等主要業(yè)務(wù)方面做出了突出貢獻(xiàn)。
在從事銀行業(yè)實(shí)踐工作的同時(shí),還對(duì)我國(guó)金融理論研究工作進(jìn)行了積極的探討,參與了朱忠明教授主持的國(guó)家社科基金課題《社會(huì)責(zé)任投資》和《中國(guó)股權(quán)投資基金發(fā)展新論》的撰寫(xiě)工作,并在《中國(guó)股權(quán)投資基金發(fā)展新論》中擔(dān)任副主編。
第一章 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
第一節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
第二節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管的規(guī)制經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
第三節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
第四節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管的法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
第二章 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展歷程
第一節(jié) 1949~1978年:大一統(tǒng)銀行體制下的監(jiān)管
第二節(jié) 1978~1992年:中國(guó)人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管時(shí)期
第三節(jié) 1992~1998年:市場(chǎng)化監(jiān)管初探
第四節(jié) 1998~2003年:金融危機(jī)后金融監(jiān)管改革進(jìn)一步深化
第五節(jié) 銀監(jiān)會(huì)發(fā)展至今
第三章 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)
第一節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)
第二節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管評(píng)價(jià)體系對(duì)銀行業(yè)的影響
第四章 國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管評(píng)價(jià)體系
第一節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的主要法律依據(jù)
第二節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo)
第三節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的周期性分析
第五章 典型國(guó)家和地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管特點(diǎn)及啟示
第一節(jié) 美 國(guó)
第二節(jié) 英 國(guó)
第三節(jié) 日 本
第四節(jié) 新加坡
第五節(jié) 中國(guó)香港
第六節(jié) 德 國(guó)
第六章 我國(guó)銀行業(yè)轉(zhuǎn)軌期的研究與分析
第一節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管的環(huán)境分析
第二節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)多體制經(jīng)營(yíng)
第三節(jié) 利率市場(chǎng)化、人民幣國(guó)際化的發(fā)展方向
第七章 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法律基礎(chǔ)、改革與創(chuàng)新
第一節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的法律基礎(chǔ)及內(nèi)涵
第二節(jié) 我國(guó)銀行監(jiān)管法律法規(guī)存在的問(wèn)題和缺陷
第三節(jié) 我國(guó)銀行監(jiān)管法律法規(guī)體系改革與創(chuàng)新
第八章 完善銀行監(jiān)管體系建設(shè)
第一節(jié) “一行三會(huì)”的監(jiān)管改革
第二節(jié) 影子銀行的監(jiān)管問(wèn)題
第三節(jié) 金融消費(fèi)者保護(hù)局
第九章 銀行業(yè)監(jiān)管指標(biāo)評(píng)價(jià)體系改革
第一節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)多層次指標(biāo)設(shè)計(jì)
第二節(jié) 建立我國(guó)銀行業(yè)逆周期監(jiān)管模式
第三節(jié) 激勵(lì)制度和約束機(jī)制下的指標(biāo)設(shè)計(jì)
第十章 銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出機(jī)制變革
第一節(jié) 商業(yè)銀行準(zhǔn)入機(jī)制的選擇
第二節(jié) 商業(yè)銀行準(zhǔn)入規(guī)則的具體設(shè)置
第三節(jié) 我國(guó)當(dāng)前銀行業(yè)退出機(jī)制分析
第四節(jié) 建立存款保險(xiǎn)制度
第五節(jié) 破產(chǎn)處置——建立銀行業(yè)破產(chǎn)保護(hù)機(jī)制、并購(gòu)重組機(jī)制
第六節(jié) 補(bǔ)充機(jī)制——建立清償基金
第十一章 銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管與配套改革
第一節(jié) 衍生品創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管
第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融
第三節(jié) 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)配套機(jī)制改革
參考文獻(xiàn)
資本結(jié)構(gòu)是否合理、風(fēng)險(xiǎn)集中的控制情況等內(nèi)容。通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,完善了對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、各種業(yè)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等的監(jiān)管制度。隨著我國(guó)銀行業(yè)務(wù)在國(guó)際范圍內(nèi)的發(fā)展,對(duì)其進(jìn)行并表監(jiān)管是綜合預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容。另外,現(xiàn)在由過(guò)去對(duì)商業(yè)銀行的合規(guī)性監(jiān)管為主開(kāi)始轉(zhuǎn)向?qū)ι虡I(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管為主,主要監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)的不良貸款比率、盈虧真實(shí)性、資本充足率。并且風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管已貫穿到商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)退出的各個(gè)環(huán)節(jié),擴(kuò)大了監(jiān)管范圍,初步實(shí)現(xiàn)本外幣、表內(nèi)外和境內(nèi)外業(yè)務(wù)的并表監(jiān)管,推行銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理,為我國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管國(guó)際化作出了開(kāi)創(chuàng)性探索。
3.我國(guó)銀行業(yè)自身建設(shè)取得了巨大進(jìn)步
經(jīng)過(guò)多年的銀行業(yè)監(jiān)管,特別是近幾年監(jiān)管改革的不斷深入,使得我國(guó)的銀行體系進(jìn)一步穩(wěn)定。在對(duì)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管逐步深入的前提下,我國(guó)銀行業(yè)通過(guò)不斷探索銀行業(yè)客觀發(fā)展規(guī)律,使得銀行自身風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理的能力不斷提升,經(jīng)營(yíng)體制機(jī)制也得到不斷深化變革發(fā)展;與此同時(shí),我國(guó)銀行業(yè)通過(guò)不斷地對(duì)外開(kāi)放,使得銀行業(yè)能夠逐步吸收和借鑒世界銀行業(yè)的良好做法。經(jīng)過(guò)多年的銀行監(jiān)管,我國(guó)銀行的整體實(shí)力持續(xù)增長(zhǎng),抗風(fēng)險(xiǎn)能力不斷增強(qiáng),公司治理狀況明顯改善,服務(wù)能力和水平日益提升,監(jiān)管的有效性也得到不斷提高。下面從四個(gè)方面具體分析銀行監(jiān)管給銀行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)的成就。