銀行對(duì)公信貸與現(xiàn)金管理組合培訓(xùn)
定 價(jià):34 元
叢書(shū)名:立金銀行培訓(xùn)系列叢書(shū)
- 作者:立金銀行培訓(xùn)中心 著
- 出版時(shí)間:2014/7/1
- ISBN:9787504969446
- 出 版 社:中國(guó)金融出版社
- 中圖法分類(lèi):F830.5
- 頁(yè)碼:193
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開(kāi)本:16開(kāi)
一、實(shí)務(wù)操作性強(qiáng)收錄了大量最新的現(xiàn)金管理工具,并通過(guò)案例透徹分析現(xiàn)金管理工具的使用技巧。而且不孤立講解對(duì)公信貸,也不孤立講解現(xiàn)金管理;而是組合對(duì)公信貸+現(xiàn)金管理綜合講解。在實(shí)務(wù)操作中,對(duì)公信貸和現(xiàn)金管理密不可分,對(duì)于客戶而言,現(xiàn)金管理蘊(yùn)含于對(duì)公信貸業(yè)務(wù)中,可以以對(duì)公信貸推動(dòng)現(xiàn)金管理,相輔相成。二、案例講解組合服務(wù)方案根據(jù)銀行在多家銀行培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn),通過(guò)案例講解是效果最好的方式,因此,銀行大量準(zhǔn)備了案例,案例全部為真實(shí)的操作案例,并配有詳細(xì)的解釋。
北京立金銀行培訓(xùn)中心是國(guó)內(nèi)最大的金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)之一,專(zhuān)業(yè)在銀行客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理培訓(xùn)領(lǐng)域,中心有超過(guò)500名優(yōu)秀講師,深受各家商業(yè)銀行的歡迎,培養(yǎng)出成功客戶經(jīng)理超過(guò)2萬(wàn)人。中心按照客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理成長(zhǎng)階段進(jìn)行系列知識(shí)技能培訓(xùn),立足于為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行培養(yǎng)一批精通業(yè)務(wù)、懂營(yíng)銷(xiāo)的客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理。
第一部分對(duì)公信貸業(yè)務(wù)與現(xiàn)金管理基本知識(shí)
一、對(duì)公信貸與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)
二、對(duì)公信貸和現(xiàn)金管理的基本范疇
三、對(duì)公信貸和現(xiàn)金管理的關(guān)系
四、現(xiàn)金管理的基本含義
五、現(xiàn)金管理與貸前管理和貸后管理的關(guān)系
六、現(xiàn)金管理對(duì)銀行的重要作用
七、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)方式
八、現(xiàn)金管理方案的基本內(nèi)容
九、銀行營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)金管理方案的客戶定位
十、現(xiàn)金管理方案營(yíng)銷(xiāo)要點(diǎn)
十一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及重要作用
十二、現(xiàn)金流期限與授信產(chǎn)品期限對(duì)應(yīng)關(guān)系
第二部分基本對(duì)公信貸產(chǎn)品+現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)組合案例
一、國(guó)內(nèi)信用證+保理現(xiàn)金管理 第一部分對(duì)公信貸業(yè)務(wù)與現(xiàn)金管理基本知識(shí)
一、對(duì)公信貸與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)
二、對(duì)公信貸和現(xiàn)金管理的基本范疇
三、對(duì)公信貸和現(xiàn)金管理的關(guān)系
四、現(xiàn)金管理的基本含義
五、現(xiàn)金管理與貸前管理和貸后管理的關(guān)系
六、現(xiàn)金管理對(duì)銀行的重要作用
七、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)方式
八、現(xiàn)金管理方案的基本內(nèi)容
九、銀行營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)金管理方案的客戶定位
十、現(xiàn)金管理方案營(yíng)銷(xiāo)要點(diǎn)
十一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及重要作用
十二、現(xiàn)金流期限與授信產(chǎn)品期限對(duì)應(yīng)關(guān)系
第二部分基本對(duì)公信貸產(chǎn)品+現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)組合案例
一、國(guó)內(nèi)信用證+保理現(xiàn)金管理
。ò咐┪男请娔X訂單融資合作方案
二、銀行承兌匯票組合套餐+現(xiàn)金管理
。ò咐┬吓_(tái)四維物資供應(yīng)有限公司供應(yīng)鏈融資(物流和資金流雙向封閉)
三、商業(yè)承兌匯票+現(xiàn)金管理
。ò咐╅L(zhǎng)沙市第四醫(yī)院融資方案(商業(yè)承兌匯票+流動(dòng)資金貸款)
四、流動(dòng)資金貸款+現(xiàn)金管理
。ò咐┌^市天正燃料有限公司融資方案
五、應(yīng)收賬款融資+應(yīng)付賬款融資+現(xiàn)金管理
(案例)天陽(yáng)集團(tuán)物流有限公司交易融資批量開(kāi)發(fā)模式授信
六、國(guó)內(nèi)信用證+押匯+保理+現(xiàn)金管理
。ò咐┏啥际惺佬氯剂嫌邢薰居唵稳谫Y+現(xiàn)金管理
七、保險(xiǎn)企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
八、財(cái)務(wù)公司現(xiàn)金管理解決方案
九、家電企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
十、進(jìn)出口企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
十一、跨國(guó)公司現(xiàn)金管理解決方案
十二、快餐零售企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
十三、連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
十四、煙草企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
。ò咐┟纱ㄊ袩煵莨I(yè)公司營(yíng)銷(xiāo)案例
十五、制造銷(xiāo)售企業(yè)現(xiàn)金管理解決方案
十六、銀行針對(duì)公司客戶營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)金管理方案的案例
(案例1)中國(guó)建筑世鵬工程有限公司現(xiàn)金管理營(yíng)銷(xiāo)案例
。ò咐2)正威物資集團(tuán)公司現(xiàn)金管理營(yíng)銷(xiāo)案例
。ò咐3)廣東省天翔資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司現(xiàn)金管理營(yíng)銷(xiāo)案例
(案例4)云南月秀集團(tuán)財(cái)務(wù)公司現(xiàn)金管理營(yíng)銷(xiāo)案例
十七、銀行針對(duì)不同類(lèi)大型客戶營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)金管理方案的案例
(案例1)財(cái)務(wù)公司現(xiàn)金管理方案
。ò咐2)大型集團(tuán)客戶直通式(STP)現(xiàn)金管理方案
(案例3)××模式大型集團(tuán)直通式(STP)現(xiàn)金管理服務(wù)案例
。ò咐4)財(cái)務(wù)公司代理匯兌等特殊現(xiàn)金管理方案
(案例5)高等學(xué),F(xiàn)金管理方案
。ò咐6)山西弘文電力集團(tuán)有限公司現(xiàn)金管理方案(委托貸款)
。ò咐7)寧西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)有限責(zé)任公司營(yíng)銷(xiāo)案例
。ò咐8)華電陜西發(fā)電有限公司法人賬戶透支業(yè)務(wù)
第三部分中小企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)案例
。ò咐1)大慶文源醫(yī)藥有限公司
。ò咐2)大慶高新區(qū)天賀出租車(chē)有限公司
(案例3)北京世達(dá)有限公司
。ò咐4)山西世宇企業(yè)(集團(tuán))有限公司營(yíng)銷(xiāo)方案
。ò咐5)內(nèi)蒙古巨儒汽車(chē)集團(tuán)營(yíng)銷(xiāo)案例(汽車(chē)行業(yè)現(xiàn)金管理方案)
(案例6)南華醫(yī)藥控股集團(tuán)票據(jù)現(xiàn)金管理營(yíng)銷(xiāo)方案
第四部分票據(jù)+網(wǎng)銀現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)
一、商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)概述
二、銀行切入點(diǎn)分析
三、銀行授信方案
。ò咐┈F(xiàn)金管理——票據(jù)托管功能營(yíng)銷(xiāo)案例
第五部分銀行營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)案例
。ò咐1)掌握本領(lǐng)主動(dòng)出擊
(案例2)公私聯(lián)動(dòng)搶灘代發(fā)薪資客戶
。ò咐3)通過(guò)電子銀行成功營(yíng)銷(xiāo)大學(xué)客戶
(案例4)立體式營(yíng)銷(xiāo)策略
。ò咐5)公私聯(lián)動(dòng)深度挖掘客戶資源
附錄:銀行初級(jí)客戶經(jīng)理試題
附件:現(xiàn)金管理相關(guān)協(xié)議
信貸審批的要點(diǎn)
立金銀行培訓(xùn)中心名言
天陽(yáng)集團(tuán)物流有限公司使用3億元授信額度為擔(dān)保額度。天陽(yáng)集團(tuán)物流有限公司推薦供應(yīng)商用信,天陽(yáng)集團(tuán)物流有限公司與銀行及供應(yīng)商簽訂三方合作協(xié)議,銀行給供應(yīng)商辦理銀行承兌匯票,要求天陽(yáng)集團(tuán)物流有限公司支付給供應(yīng)商的合同款必須劃入供應(yīng)商在銀行的指定賬戶,且應(yīng)收賬款期限原則上不得超過(guò)4個(gè)月。
。ㄒ唬┦谛欧桨
經(jīng)與申請(qǐng)人溝通,申請(qǐng)人可以就其與上游供應(yīng)商交易業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款出具應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓債務(wù)人確認(rèn)通知書(shū),因此,本業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)方案如下:
。1)給予申請(qǐng)人綜合授信額度3億元整(交易融資額度),申請(qǐng)人不得自用,全部額度用于批量開(kāi)發(fā)上游鋼材供應(yīng)商,供其采購(gòu)鋼材使用,供應(yīng)商名單由申請(qǐng)人提供,業(yè)務(wù)品種為短期流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票。
。2)批量審批供應(yīng)商授信,額度分配按相關(guān)規(guī)定制定具體標(biāo)準(zhǔn)。
。3)獲批供應(yīng)商與銀行簽訂相關(guān)合同并在銀行開(kāi)立監(jiān)管賬戶,要求與申請(qǐng)人交易合同約定結(jié)算賬戶為銀行賬戶,提款需申請(qǐng)人出具應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓債務(wù)人確認(rèn)通知書(shū),經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在人民銀行登記系統(tǒng)進(jìn)行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記。
。4)應(yīng)收賬款回款后經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將回款轉(zhuǎn)入銀行對(duì)應(yīng)保證金賬戶。
。ǘ┚唧w操作流程
本業(yè)務(wù)是銀行為上游供應(yīng)商同申請(qǐng)人之間的應(yīng)收賬款提供的應(yīng)收賬款類(lèi)交易鏈融資業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)具體操作流程如下。
1.批量授信
給予申請(qǐng)人交易融資額度人民幣3億元整,用于批量開(kāi)發(fā)上游鋼材供應(yīng)商,供其采購(gòu)鋼材使用,供應(yīng)商名單由申請(qǐng)人提供,業(yè)務(wù)品種為短期流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票。
2.供應(yīng)商準(zhǔn)入
銀行對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行資質(zhì)審核,并綜合考慮申請(qǐng)人對(duì)供應(yīng)商的內(nèi)部評(píng)價(jià)以及賬期、信用額度、合作時(shí)間等因素確定其準(zhǔn)入資格。通過(guò)銀行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的供應(yīng)商,單獨(dú)上報(bào)分行審批授信額度。
……