第一章 商業(yè)銀行導論
第一節(jié) 商業(yè)銀行的起源、特征與功能
一、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
二、商業(yè)銀行的特征
三、商業(yè)銀行的功能
第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營模式
一、分業(yè)經(jīng)營模式
二、混業(yè)經(jīng)營模式
第三節(jié) 現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢
一、影響現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的因素
二、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨向
本章基本概念
本章思考題
第二章 商業(yè)銀行管理理論
第一節(jié) 商業(yè)銀行管理原則
一、流動性原則
二、安全性原則
三、盈利性原則
四、“三性”原則的辯證關系
第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理理論
一、資產(chǎn)管理理論
二、負債管理理論
三、資產(chǎn)負債綜合管理理論
四、資產(chǎn)負債表外管理理論
五、模式經(jīng)營理論
第三節(jié) 利率期限結構理論
一、利率預期理論
二、流動性溢價理論
第四節(jié) 資產(chǎn)負債管理技術——缺口管理
一、利率敏感性缺口管理
二、持續(xù)期缺口管理
第五節(jié) 案例分析
本章基本概念
本章思考題
第三章 商業(yè)銀行財務報表與績效評估
第一節(jié) 商業(yè)銀行財務報表
一、資產(chǎn)負債表
二、利潤表
三、現(xiàn)金流量表
四、財務報表的特征
第二節(jié) 商業(yè)銀行績效評估
一、商業(yè)銀行績效評估指標
二、商業(yè)銀行績效評估方法
三、商業(yè)銀行風險衡量方法
四、收益與風險的匹配
第三節(jié) 案例分析
本章基本概念
本章思考題
第四章 商業(yè)銀行流動性管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸管理
一、現(xiàn)金頭寸
二、現(xiàn)金頭寸管理的目標
三、現(xiàn)金頭寸預測與調(diào)度
第二節(jié) 商業(yè)銀行流動性風險
一、商業(yè)銀行流動性風險的起因
二、流動性風險敞口
三、流動性風險敞口衡量
四、銀行擠兌與流動性危機
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動性供給與需求
一、流動性需求與供給管理
二、流動性供給與流動性需求搭配
三、未來流動性需求估算
第四節(jié) 案例分析
本章基本概念
本章思考題
第五章 商業(yè)銀行資本管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本構成與作用
一、商業(yè)銀行資本構成
二、我國商業(yè)銀行資本的構成
三、商業(yè)銀行資本的作用
第二節(jié) 商業(yè)銀行資本充足度
一、商業(yè)銀行資本適度原理
二、商業(yè)銀行資本衡量
第三節(jié) 《巴塞爾協(xié)議》
一、《巴塞爾協(xié)議》的產(chǎn)生
二、《巴塞爾協(xié)議》的基本內(nèi)容
三、《巴塞爾新資本協(xié)議》
第四節(jié) 商業(yè)銀行融資管理
一、資本成本分析
二、內(nèi)部融資管理
三、外部融資管理
第五節(jié) 案例分析
本章基本概念
本章思考題
第六章 商業(yè)銀行負債管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行負債類型及管理意義
一、存款種類及構成
二、借款種類及構成
三、其他負債來源
四、負債管理的意義
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款管理
一、影響銀行存款增長的因素
二、存款成本與控制模式
三、存款定價
四、存款管理策略
第三節(jié) 商業(yè)銀行借款管理
一、商業(yè)銀行借款的特征與意義
二、資金需求缺口
三、影響銀行借款的因素
四、借款管理策略
第四節(jié) 案例分析
本章基本概念
本章思考題
第七章 商業(yè)銀行貸款管理
第一節(jié) 貸款種類與貸款政策
一、貸款種類
二、貸款政策
第二節(jié) 貸款信用分析
一、信用的5C標準
二、企業(yè)貸款信用分析
三、企業(yè)貸款財務分析
四、個人消費貸款信用分析
第三節(jié) 貸款定價
一、貸款定價原則
二、貸款價格構成
三、貸款定價模型
四、住房抵押貸款償還及方式
第四節(jié) “貸款違約風險管理
一、貸款違約風險的情形
……
第八章 商業(yè)銀行證券投資管理
第九章 商業(yè)銀行其他業(yè)務管理
第十章 商業(yè)銀行表外業(yè)務管理
參考文獻