定 價:37 元
叢書名:高職高專金融專業(yè)應(yīng)用系列教材·“十二五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材
- 作者:劉佳音,閆紅玉 編
- 出版時間:2014/8/1
- ISBN:9787302358589
- 出 版 社:清華大學(xué)出版社
- 中圖法分類:F830.5
- 頁碼:270
- 紙張:膠版紙
- 版次:3
- 開本:16K
《商業(yè)銀行信貸與營銷(第三版)/高職高專金融專業(yè)應(yīng)用系列教材·“十二五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材》為清華大學(xué)出版社2005年5月出版的《商業(yè)銀行信貸與營銷》、2009年7月出版的《商業(yè)銀行信貸與營銷(第二版)》的修訂版。第二版教材獲評普通高等教育“十一五”國家級規(guī)劃教材,第三版教材又獲評“十二五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材。這說明我們當(dāng)初將銀行信貸理論與信貸產(chǎn)品營銷實務(wù)相結(jié)合的想法得到了大家的充分肯定和長期支持,因此第三版教材基本沿用了前兩版的框架和總體設(shè)置。與前兩版教材相比,本次修訂主要突出以下兩點:一是新增“課前思考與討論”和“學(xué)習(xí)并完成任務(wù)”欄目;二是更新相關(guān)內(nèi)容,保證教材的時效性。
《商業(yè)銀行信貸與營銷(第三版)/高職高專金融專業(yè)應(yīng)用系列教材·“十二五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材》可作為高職高專院校財經(jīng)專業(yè)學(xué)生的學(xué)習(xí)用書,也可作為相應(yīng)層次教育教學(xué)用書和商業(yè)銀行從業(yè)人員的參考用書。
從2005年的第一版到如今的第三版,《商業(yè)銀行信貸與營銷》出版近10年了。期間,本教材曾被評為普通高等教育“十一五”國家級規(guī)劃教材; 如今,本書又獲得“十二五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材選題立項。這說明我們當(dāng)初將銀行信貸理論與信貸產(chǎn)品營銷實務(wù)相結(jié)合的想法得到了大家的充分肯定和長期支持,因此第三版教材基本沿用了前兩版的框架和總體設(shè)置。內(nèi)容上,我們依據(jù)高職高專教育的培養(yǎng)目標精挑細選; 形式上,我們在注重知識傳授的同時,輔以大量的市場信息和案例,以保持教材的生動性和活潑性,支持課堂教學(xué)以及自主學(xué)習(xí)。
與前兩版教材相比,我們主要在以下兩個方面進行了修訂。
1. 根據(jù)近年來教材編寫的最新發(fā)展,以及為了進一步突出教材的實用性特點,我們在章節(jié)內(nèi)容前適當(dāng)新增“課前思考與討論”和“學(xué)習(xí)并完成任務(wù)”欄目。“課前思考與討論”欄目旨在引導(dǎo)學(xué)生在接受相關(guān)理論知識之前先主動思考,調(diào)動學(xué)生的思維和學(xué)習(xí)積極性,讓學(xué)生在設(shè)疑、思考、學(xué)習(xí)的過程中得到提高,同時培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力; “學(xué)習(xí)并完成任務(wù)”欄目主要針對業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)流程等理論性較強的內(nèi)容,讓學(xué)生帶著任務(wù)去學(xué)習(xí),以任務(wù)驅(qū)動學(xué)習(xí),在保證理論內(nèi)容更具操作性的同時,提高學(xué)生的實際動手能力。
2. 根據(jù)我國信貸市場的最新發(fā)展,更新相關(guān)內(nèi)容,保證教材的時效性。本教材的特點之一就是在講述理論的同時補充相關(guān)的政策、大量的市場信息和案例。在提供足夠信息量的同時,我們更重視信息的時效性。因此,我們在原有教材的基礎(chǔ)上,進行了部分內(nèi)容的更新、替換和補充,如,“有保有壓”、“綠色信貸”、“微客服”、“手機信用卡”等新政策、新概念、新動態(tài)都在本書中得以體現(xiàn)。
《商業(yè)銀行信貸與營銷》(第三版)主要由劉佳音、閆紅玉完成,晏金發(fā)對第三版的修訂提出了寶貴的意見。由于商業(yè)銀行信貸產(chǎn)品和信貸業(yè)務(wù)不斷更新發(fā)展,銀行信貸營銷也在不斷成熟,鑒于作者水平有限,書中難免存在不足之處,歡迎廣大讀者批評指正。
編者
2014年3月
第1章 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)概論
1.1 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)種類
1.1.1 貸款業(yè)務(wù)
1.1.2 擔(dān)保性業(yè)務(wù)
1.1.3 保理業(yè)務(wù)
1.1.4 授信業(yè)務(wù)
1.2 商業(yè)銀行辦理信貸業(yè)務(wù)的原則
1.2.1 安全性
1.2.2 流動性
1.2.3 盈利性
1.3 商業(yè)銀行貸款定價
1.3.1 影響商業(yè)銀行貸款定價的因素
1.3.2 貸款利率的種類
1.3.3 貸款利息的計算
1.3.4 貸款定價
1.4 商業(yè)銀行的貸款方式
1.4.1 信用貸款
1.4.2 保證貸款
1.4.3 票據(jù)貼現(xiàn)
1.5 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)流程
1.5.1 通過信貸營銷,確定信貸客戶
1.5.2 信貸調(diào)查
1.5.3 信貸審查和貸款發(fā)放
1.5.4 貸后檢查與管理
1.5.5 貸款回收與風(fēng)險貸款清收
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第2章 商業(yè)銀行市場營銷概論
2.1 市場營銷的基本原理
2.1.1 市場營銷的定義
2.2.2 市場營銷的基本內(nèi)容
2.2 商業(yè)銀行市場營銷
2.2.1 商業(yè)銀行營銷目標與市場細分
2.2.2 商業(yè)銀行產(chǎn)品
2.2.3 商業(yè)銀行產(chǎn)品價格策略
2.2.4 商業(yè)銀行產(chǎn)品分銷
2.2.5 商業(yè)銀行產(chǎn)品促銷
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第3章 短期商業(yè)貸款與市場營銷
3.1 短期商業(yè)貸款的種類及企業(yè)收益周期分析
3.1.1 短期商業(yè)貸款的概念與種類
3.1.2 企業(yè)收益周期分析
3.2 短期商業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作流程
3.2.1 拓展客戶
3.2.2 接受貸款申請
3.2.3 貸款調(diào)查
3.2.4 貸款審查與審批
3.2.5 簽訂借款合同
3.2.6 貸款發(fā)放與貸后檢查
3.2.7 貸款收回
3.3 對貸款企業(yè)的財務(wù)分析
3.3.1 貸款企業(yè)財務(wù)分析所需要的資料
3.3.2 對貸款企業(yè)的盈利能力分析
3.3.3 對貸款企業(yè)的償債能力分析
3.3.4 對貸款企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與營運能力分析
3.4 短期商業(yè)貸款風(fēng)險及其控制與防范
3.4.1 短期商業(yè)貸款的風(fēng)險分析
3.4.2 短期商業(yè)貸款的風(fēng)險控制與防范
3.5 短期商業(yè)貸款市場營銷
3.5.1 細分市場,確定目標客戶
3.5.2 拜訪客戶,了解客戶需求
3.5.3 與客戶談判,確定貸款方案
3.5.4 維護和鞏固與客戶的關(guān)系,培養(yǎng)客戶忠誠度
3.5.5 建立和完善客戶檔案
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第4章 中長期商業(yè)貸款與市場營銷
4.1 中長期商業(yè)貸款的概念與種類
4.1.1 中長期商業(yè)貸款的概念
4.1.2 中長期商業(yè)貸款的種類
4.2 中長期商業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作流程
4.2.1 貸款申請
4.2.2 貸款調(diào)查
4.2.3 貸款審查與審批
4.2.4 簽訂合同
4.2.5 貸款發(fā)放與貸后檢查
4.2.6 貸款歸還
4.3 中長期商業(yè)貸款風(fēng)險及其控制與防范
4.3.1 中長期商業(yè)貸款的風(fēng)險分析
4.3.2 中長期商業(yè)貸款的風(fēng)險控制與防范
4.4 中長期商業(yè)貸款市場營銷
4.4.1 選擇中長期商業(yè)貸款的目標市場與目標客戶
4.4.2 搜集信息,確定和建立客戶關(guān)系
4.4.3 制訂營銷方案,展開貸款談判
4.4.4 制作貸款文件,發(fā)放貸款
4.4.5 維護客戶關(guān)系
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第5章 消費信貸與市場營銷
5.1 消費信貸業(yè)務(wù)的概念與種類
5.1.1 消費信貸業(yè)務(wù)的概念
5.1.2 消費信貸業(yè)務(wù)的種類和作用
5.2 消費信貸業(yè)務(wù)操作流程
5.2.1 基本操作流程
5.2.2 個人信用調(diào)查方法
5.2.3 與房地產(chǎn)開發(fā)商的業(yè)務(wù)合作
5.2.4 與經(jīng)銷商的業(yè)務(wù)合作
5.3 消費信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.3.1 住房消費信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.3.2 汽車消費信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.3.3 其他消費信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.4 消費信貸業(yè)務(wù)市場營銷
5.4.1 消費信貸業(yè)務(wù)市場營銷思路
5.4.2 消費信貸業(yè)務(wù)市場營銷要點
5.4.3 消費信貸業(yè)務(wù)客戶開發(fā)技巧
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第6章 信用卡業(yè)務(wù)與市場營銷
6.1 信用卡的概念與種類
6.1.1 信用卡的概念
6.1.2 信用卡的種類
6.2 信用卡業(yè)務(wù)操作流程與特點
6.2.1 信用卡業(yè)務(wù)的主要當(dāng)事人
6.2.2 信用卡業(yè)務(wù)的操作流程
6.2.3 信用卡業(yè)務(wù)的特點
6.3 信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
6.3.1 信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析
6.3.2 信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制與防范
6.4 信用卡業(yè)務(wù)市場營銷
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第7章 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)與市場營銷
7.1 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的種類
7.1.1 進口貿(mào)易融資方式
7.1.2 出口貿(mào)易融資方式
7.2 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的特點
7.3 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
7.3.1 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析
7.3.2 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制與防范
7.4 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)市場營銷
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第8章 其他信貸業(yè)務(wù)與市場營銷
8.1 銀行承兌匯票及其貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
8.1.1 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)
8.1.2 銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
8.1.3 銀行承兌匯票及其貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷要點
8.2 保函業(yè)務(wù)
8.2.1 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的種類及其辦理程序
8.2.2 保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.2.3 保函業(yè)務(wù)營銷要點
8.3 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)
8.3.1 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.3.2 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.3.3 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)營銷要點
8.4 法人賬戶透支業(yè)務(wù)
8.4.1 法人賬戶透支業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.4.2 法人賬戶透支業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.4.3 法人賬戶透支業(yè)務(wù)營銷要點
8.5 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)
8.5.1 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.5.2 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.5.3 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)營銷要點
8.6 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)
8.6.1 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.6.2 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其防范與控制
8.6.3 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)營銷要點
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第9章 商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)組織管理
9.1 商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)人員管理
9.1.1 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制
9.1.2 客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)與知識
9.1.3 客戶經(jīng)理管理制度
9.2 商業(yè)銀行信貸營銷基礎(chǔ)工作管理
9.2.1 商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)檔案管理
9.2.2 商業(yè)銀行信貸營銷綜合管理工作
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
參考文獻