本書全面系統(tǒng)地講解個(gè)人及家庭理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能。理財(cái)基本理論涉及生命周期、貨幣時(shí)間價(jià)值等理論。理財(cái)基本技能即完整的理財(cái)規(guī)劃流程，包含個(gè)人家庭財(cái)務(wù)狀況分析、理財(cái)目標(biāo)設(shè)立與分析、各分項(xiàng)規(guī)劃的制定與實(shí)施，綜合理財(cái)規(guī)劃方案制定等。理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃諸如現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。本書內(nèi)容設(shè)計(jì)與理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問等金融服務(wù)營銷崗位相契合，并結(jié)合國情增加銀行理財(cái)、個(gè)人養(yǎng)老金、房產(chǎn)稅等新政策及相關(guān)法律法規(guī)。同時(shí)在理財(cái)基本技能的章節(jié)中應(yīng)用大量理財(cái)案例進(jìn)行分析，可讀性、實(shí)用性強(qiáng)。適合金融專業(yè)師生、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)營銷顧問和有理財(cái)需求的個(gè)人使用。