當前，隨著我國經濟的飛速發(fā)展，個人和家庭在方方面面都發(fā)生了巨大的變化。個人收入不斷增長，財富不斷積累，消費觀念和消費結構也出現了重大轉變，人們的生活水平得到了極大的提高。但家庭結構的小型化與人口的老齡化趨勢日益明顯，醫(yī)療費用不斷上漲，社會保障制度也已發(fā)生了重大變革，越來越多的新問題困擾著人們。另外，面對投資工具的日益豐富，對人們的投資理財能力也提出了新的迫切要求�？梢哉f，我國已進入投資理財時代，居民的投資理財熱潮持續(xù)高漲。但人才的缺乏是制約國內投資理財行業(yè)發(fā)展的巨大瓶頸，人們需要投資理財服務，金融機構也需要拓寬金融服務的空間。由于投資理財人才的缺乏，迫切需要提高投資理財人員的綜合素質和業(yè)務水平。而教育和培訓是提高投資理財人員素質，培養(yǎng)理財人才和滿足大眾投資理財學習的主要渠道。

從目前的高等教育來看，為適應投資理財業(yè)務的發(fā)展需要，許多高校都開設了投資理財課程。但有關投資理財的教材十分稀缺，真正適合應用型人才培養(yǎng)的教材更是鳳毛麟角。經調查研究發(fā)現，設置金融、投資理財、保險、證券等專業(yè)的學校，包括本科、�？坪吐殬I(yè)技術學院，雖設置有《投資理財基礎》課程，但其或屬于純粹本科層次，偏重于理論而輕操作，不能很好地與實際工作接軌；或者更側重于實務教學，缺少扎實理論的指導。目前，許多本科院校開始以培養(yǎng)應用型人才為目標，按照理論扎實同時注重應用能力培養(yǎng)的要求，編寫一本貼近實際、實用性和可操作性較強的《投資理財概論》優(yōu)質教材顯得非常必要與迫切。本書正是在這種需求背景下進行編寫的。

本書的編寫思路是：首先，闡述投資理財的基礎知識，包括基本理論、基本概念等；其次，按照投資理財的基本種類編寫，內容包括各投資理財品種的基本原理、使用工具、操作流程、策略與技巧、相關風險分析、法律規(guī)范等部分；最后，制定綜合投資理財規(guī)劃。

本書具有以下特點。

（1）體現強烈的時代感。本書是后金融危機時代的研究成果，具有強烈的時代感，向讀者闡述投資理財規(guī)劃的重要現實意義。

（2）體現理論夠用、注重投資理財基本理論與實務能力培養(yǎng)相結合的特色。在體系設計上，以理論需要與實踐需要并重，理論闡釋與知識應用、職業(yè)操作能力培養(yǎng)并重為原則，利用富有特色的案例分析，使全書具有極強的實用性和可操作性，對投資理財專業(yè)人員的考試與實際工作都有重要的指導意義。

（3）體現本土特色，貼近中國國情。國外的理論或書籍雖對我國具有借鑒意義，但由于國內外環(huán)境的巨大差異，許多投資理財理念未必適合中國的國情。因此，本書力求從中國的經濟環(huán)境和人們的思維習慣出發(fā)，有針對性地介紹具有中國特色、符合中國國情的投資理財知識。

本書由劉永剛擔任主編，李明、郭士富擔任副主編。各章節(jié)的編寫人員為：劉永剛編寫第1章（部分）、第2章、第7章、第9章、第15章（部分）；秦玲玲編寫第3章、第8章；李明編寫第4章、第5章、第6章、第14章；趙世秀編寫第10章、第12章、第13章；郭士富編寫第11章；高殿偉編寫第1章（部分）、第15章（部分）。

本書在編寫過程中得到北京交通大學出版社吳嫦娥編輯的大力支持與幫助，并參考了相關專家與學者的著作和多項成果，在此一并表示感謝！

由于編者水平有限，書中不當之處，懇請各位專家、學者批評指正。

編　者
2012年8月