目　　錄
第一部分　經濟金融基礎知識
第一章　經濟基礎知識３
　第一節(jié)　宏觀經濟分析３
一、宏觀經濟發(fā)展目標３
二、經濟周期５
三、經濟結構６
四、經濟全球化６
　第二節(jié)　行業(yè)經濟發(fā)展分析７
一、我國的行業(yè)分類７
二、行業(yè)分析基本內容８
　第三節(jié)　區(qū)域經濟發(fā)展分析１１
一、區(qū)域發(fā)展條件分析１１
二、區(qū)域經濟分析１１
三、區(qū)域發(fā)展分析１２
第二章　金融基礎知識１３
　第一節(jié)　貨幣基礎知識１３
一、貨幣的本質與職能１３
二、貨幣需求與貨幣供給１６
三、通貨膨脹與通貨緊縮２１
　第二節(jié)　貨幣政策２４
一、貨幣政策目標２５
二、貨幣政策工具２６
三、貨幣政策傳導機制３０
第三節(jié)　利息與利率３１
一、概念３１
二、利息率的主要種類３１
三、利率市場化３４
　第四節(jié)　外匯與匯率３５
一、概述３５
二、匯率變動的影響因素３７
三、匯率變動對經濟的影響３８
四、匯率制度３９
第三章　金融市場４１
　第一節(jié)　金融市場概述４１
一、金融市場的功能４１
二、金融市場的種類４３
三、金融工具４４
　第二節(jié)　貨幣市場和資本市場４５
一、貨幣市場４５
二、資本市場４７
　第三節(jié)　我國金融市場組織體系５１
一、貨幣當局５１
二、金融監(jiān)督管理機構５１
三、銀行業(yè)金融機構５２
四、證券期貨類金融機構５２
五、保險類金融機構５２
六、其他金融機構５３
七、金融行業(yè)自律組織５３
第四章　銀行體系５５
　第一節(jié)　銀行的起源與發(fā)展５５
一、商業(yè)銀行的產生與發(fā)展５５
二、中央銀行的產生與發(fā)展５６
　第二節(jié)　銀行業(yè)分類與職能５７
一、中央銀行５７
二、開發(fā)性金融機構和政策性銀行５７
三、商業(yè)銀行５９
四、非銀行金融機構６２
　第三節(jié)　銀行體系的安全保障６４
一、最后貸款人制度６４
二、存款保險制度６５
第二部分　銀行業(yè)務
第一章　存款業(yè)務６９
　第一節(jié)　個人存款業(yè)務６９
一、活期存款６９
二、定期存款７１
三、其他種類的儲蓄存款７２
四、相關管理要求７２
　第二節(jié)　單位存款業(yè)務７２
一、單位活期存款７３
二、單位定期存款７３
三、單位通知存款７３
四、單位協(xié)定存款７４
五、保證金存款７４
六、人民幣同業(yè)存款７４
七、相關管理要求７４
　第三節(jié)　外幣存款業(yè)務７５
一、外匯儲蓄存款７５
二、單位外匯存款７６
三、相關風險管理要點７６
　第四節(jié)　其他存款業(yè)務７７
一、大額存單業(yè)務７７
二、同業(yè)存單業(yè)務７８
三、個人結構性存款７８
四、向中央銀行借款７８
五、金融債券７９
六、相關管理要求７９
第二章　貸款業(yè)務８０
　第一節(jié)　個人貸款業(yè)務８０
一、個人住房貸款８０
二、個人消費貸款８１
三、個人經營貸款８２
四、個人信用卡透支８２
五、個人貸款基本流程及管理要求８２
　第二節(jié)　公司貸款業(yè)務８３
一、流動資金貸款８３
二、固定資產貸款８４
三、項目融資８５
四、房地產貸款８６
五、貿易融資８６
六、公司貸款基本流程及全流程管控８８
　第三節(jié)　票據業(yè)務９１
一、承兌業(yè)務９１
二、票據貼現(xiàn)９１
三、轉貼現(xiàn)９１
四、買入返售（賣出回購） ９２
五、相關管理要求９２
　第四節(jié)　保函、承諾等業(yè)務９３
一、保函及備用信用證９３
二、承諾業(yè)務及信貸證明９４
三、相關管理要求９５
　第五節(jié)　普惠金融９５
一、發(fā)展目標９５
二、普惠金融事業(yè)部９６
三、激勵機制９６
　第六節(jié)　綠色金融９７
一、綠色金融９７
二、綠色信貸９７
三、業(yè)績評價９９
四、節(jié)能減排９９
五、提高能效１００
第三章　結算、代理及托管業(yè)務１０１
　第一節(jié)　支付結算業(yè)務１０１
一、國內結算１０１
二、國際結算１０５
三、清算業(yè)務１０７
　第二節(jié)　代理業(yè)務１０８
一、代收代付業(yè)務１０８
二、代理銀行業(yè)務１０８
三、代理證券業(yè)務１０９
四、代理保險業(yè)務１０９
五、其他代理業(yè)務１０９
六、相關管理要求１１０
　第三節(jié)　托管業(yè)務１１１
一、資產托管業(yè)務１１１
二、代保管業(yè)務１１１
第四章　金融市場業(yè)務１１３
　第一節(jié)　債券投資１１３
一、債券市場概況１１３
二、債券交易的種類１１４
三、債券投資的目的１１４
四、債券投資的對象１１５
五、債券投資的收益１１６
六、金融衍生產品１１７
七、債券投資的風險１１８
　第二節(jié)　同業(yè)拆借１１９
一、同業(yè)拆借市場１１９
二、同業(yè)拆借市場的主體１１９
三、同業(yè)拆借市場的利率１１９
四、同業(yè)拆借的交易和清算１２０
五、同業(yè)拆借交易要素及其含義１２０
六、同業(yè)拆借業(yè)務的風險控制１２０
　第三節(jié)　外匯交易１２１
一、外匯報價方式１２１
二、主要業(yè)務品種１２２
三、外匯交易的風險１２３
　第四節(jié)　貴金屬業(yè)務１２３
一、貴金屬業(yè)務的定義和分類１２３
二、主要業(yè)務品種１２４
三、貴金屬業(yè)務的風險１２５
　第五節(jié)　債券回購１２５
一、債券回購市場１２５
二、債券回購業(yè)務的特點１２６
三、債券回購交易要素１２６
四、債券回購業(yè)務的風險１２７
第五章　投行業(yè)務１２８
　第一節(jié)　債券承銷１２８
一、債券承銷方式１２８
二、債券承銷業(yè)務內容１２９
三、相關債券介紹１２９
四、相關管理要求１３０
　第二節(jié)　銀團貸款１３０
一、銀團貸款成員及角色１３０
二、銀團發(fā)起與管理１３０
三、銀團貸款合同１３１
四、銀團貸款管理１３１
　第三節(jié)　并購貸款１３１
一、并購貸款用途１３２
二、相關風險管理要求１３２
　第四節(jié)　財務咨詢顧問１３３
一、企業(yè)信息咨詢服務１３４
二、資產管理顧問業(yè)務１３４
三、財務顧問服務１３４
四、相關管理要求１３５
第六章　銀行卡業(yè)務１３６
　第一節(jié)　銀行卡業(yè)務概述１３６
一、銀行卡的定義１３６
二、銀行卡的分類１３７
三、銀行卡交易流程１３８
四、借記卡和信用卡的主要區(qū)別１４０
　第二節(jié)　借記卡業(yè)務１４０
一、借記卡的定義１４０
二、借記卡的分類１４０
三、借記卡的功能１４１
四、借記卡的特點１４１
　第三節(jié)　信用卡業(yè)務１４１
一、信用卡的定義１４１
二、信用卡的分類１４２
三、信用卡業(yè)務介紹１４２
四、信用卡的主要特點１４４
五、信用卡風險管理１４５
　第四節(jié)　發(fā)展趨勢１４６
一、數(shù)字化支付無卡支付方興未艾１４６
二、利率市場化及因客定價逐步推進１４７
三、金融科技與銀行卡業(yè)務深度結合１４７
四、場景化獲客為銀行卡業(yè)務發(fā)展助力１４７
第七章　理財與同業(yè)業(yè)務１４８
　第一節(jié)　理財業(yè)務概述與管理１４８
一、理財業(yè)務概述１４８
二、理財業(yè)務管理１５０
三、風險監(jiān)管要求１５４
　第二節(jié)　同業(yè)業(yè)務１５５
一、同業(yè)業(yè)務的定義１５５
二、主要同業(yè)業(yè)務管理１５６
三、風險監(jiān)管要求１５９
第三部分　銀行管理
第一章　銀行管理基礎１６３
　第一節(jié)　商業(yè)銀行的組織架構１６３
一、商業(yè)銀行組織架構的內涵１６３
二、西方商業(yè)銀行的組織架構１６７
三、我國商業(yè)銀行組織架構及發(fā)展趨勢１６８
　第二節(jié)　銀行管理的基本指標１７０
一、規(guī)模指標１７１
二、結構指標１７１
三、效率指標１７３
四、市場指標１７４
五、安全性指標１７５
六、流動性指標１７６
七、集中度指標１７７
八、盈利性指標１７８
第二章　公司治理、內部控制與合規(guī)管理１８１
　第一節(jié)　公司治理１８１
一、銀行公司治理概述１８１
二、穩(wěn)健公司治理原則１８１
三、銀行公司治理的組織架構１８３
四、激勵約束機制１８５
五、商業(yè)銀行股權管理１８９
六、商業(yè)銀行大股東行為監(jiān)管１９０
七、商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理１９１
　第二節(jié)　內部控制１９３
一、內部控制目標與基本原則１９３
二、內部控制治理１９３
三、內部控制措施１９４
四、內部控制保障１９５
　第三節(jié)　合規(guī)管理１９６
一、合規(guī)管理的相關概念１９６
二、合規(guī)管理的重點內容１９６
三、合規(guī)風險管理體系１９７
　第四節(jié)　內部審計１９８
一、內部審計的目標和原則１９８
二、內部審計的組織架構１９８
三、內部審計的內容與權限１９９
四、內部審計的組織實施２００
第三章　商業(yè)銀行資產負債管理２０２
　第一節(jié)　資產負債管理概述２０２
一、資產負債管理的對象２０２
二、資產負債管理的目標２０３
三、資產負債管理的原則２０３
四、資產負債管理的構成內容２０４
　第二節(jié)　資產負債管理的工具與策略２０６
一、資產負債管理的工具２０６
二、資產負債管理的策略２０９
第四章　資本管理２１１
　第一節(jié)　概述２１１
一、資本的定義和分類２１１
二、資本的作用２１２
　第二節(jié)　《巴塞爾協(xié)議》與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管２１３
一、《巴塞爾協(xié)議》２１３
二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管２１６
　第三節(jié)　商業(yè)銀行的資本管理２１７
一、內部資本評估程序２１７
二、資本規(guī)劃２１８
三、資本充足率管理策略２１８
　第四節(jié)　經濟資本２１９
一、經濟資本計量２１９
二、經濟資本分配２２０
三、風險績效考核２２１
第五章　風險管理２２３
　第一節(jié)　概述２２３
一、風險的定義２２３
二、風險的分類２２５
　第二節(jié)　全面風險管理２２７
一、全面風險管理概述２２７
二、風險戰(zhàn)略、風險偏好與風險策略２２９
三、風險管理的組織架構２３２
四、風險管理流程２３３
五、風險文化２３４
　第三節(jié)　信用風險管理２３５
一、信用風險的分類２３５
二、信用風險的計量２３５
三、信用風險的管控手段２３９
四、金融資產風險分類與風險資產處置２４０
　第四節(jié)　市場風險管理２４９
一、市場風險的分類２４９
二、市場風險的計量２４９
三、市場風險的管控手段２５１
　第五節(jié)　操作風險管理２５２
一、操作風險的分類２５２
二、操作風險的計量２５３
三、操作風險的管控手段２５４
　第六節(jié)　流動性風險管理２５５
一、流動性風險的分類２５５
二、流動性風險的計量２５６
三、流動性風險的管控手段２５６
　第七節(jié)　聲譽風險管理２５７
一、聲譽風險管理的基本原則２５８
二、聲譽風險治理架構２５８
三、聲譽風險管理的流程２５９
四、聲譽風險管理的常態(tài)化建設２６０
第四部分　銀行從業(yè)法律基礎
第一章　銀行基本法律法規(guī)２６３
　第一節(jié)《中國人民銀行法》２６３
一、中國人民銀行的法定職責與業(yè)務２６４
二、人民幣２６５
三、中國人民銀行的監(jiān)督管理２６６
　第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》２６７
一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍２６８
二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理職責２６８
三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施２７１
　第三節(jié)《商業(yè)銀行法》２７５
一、商業(yè)銀行法律地位與經營原則２７５
二、商業(yè)銀行組織機構２７７
三、商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則２７７
四、商業(yè)銀行的接管和終止２８１
　第四節(jié)《反洗錢法》２８２
一、洗錢的概念、過程及方式２８２
二、反洗錢的監(jiān)管機構及職責２８３
三、商業(yè)銀行的反洗錢義務２８４
第二章　民事法律制度２８６
　第一節(jié)　總則２８６
一、民法概述２８６
二、民事主體２８９
三、民事法律行為與代理２９４
四、訴訟時效２９８
五、民事訴訟與仲裁３００
　第二節(jié)　物權和擔保３０２
一、物權基本法律制度３０２
二、擔保法律制度３０４
　第三節(jié)　合同３１２
一、合同與合同的相對性３１２
二、合同的訂立３１３
三、合同的效力３１５
四、合同的履行３１６
五、合同的保全３１８
六、合同的變更、轉讓與終止３１９
七、違約責任３２２
　第四節(jié)　婚姻和繼承３２４
一、婚姻３２４
二、繼承３２５
第三章　商事法律制度３２８
　第一節(jié)　公司法律制度３２８
一、公司的概念和種類３２８
二、公司設立制度３２９
三、公司資本制度３３０
四、公司的組織機構３３０
五、公司終止制度３３１
　第二節(jié)　證券、基金與保險法律制度３３２
一、《證券法》３３２
二、《基金法》３３７
三、《保險法》３４１
　第三節(jié)　信托法律制度３４４
一、信托概述３４４
二、信托的設立３４５
三、信托法律關系的主體３４６
四、信托法律關系的客體３４６
五、信托的變更與終止３４７
　第四節(jié)　票據法律制度３４７
一、《票據法》概述３４７
二、票據的功能３４８
三、票據行為３４９
四、票據權利３５０
五、票據喪失的補救措施３５１
　第五節(jié)　破產法律制度３５１
一、《破產法》概述３５１
二、破產的申請和受理３５２
三、債務人財產３５３
四、破產債權及申報３５４
五、債權人會議和債權人委員會３５４
六、重整與和解３５５
七、破產清算３５７
第四章　刑事法律制度３５９
　第一節(jié)　《刑法》基本理論３５９
一、《刑法》的概念、任務和基本原則３５９
二、犯罪３６０
三、刑罰３６２
　第二節(jié)　金融犯罪及刑事責任３６３
一、金融犯罪概述３６３
二、破壞金融管理秩序罪３６５
三、金融詐騙罪３７２
四、銀行業(yè)相關職務犯罪３７７
　第三節(jié)　刑事訴訟３７９
一、刑事訴訟概述３７９
二、刑事訴訟基本程序３７９
三、刑事訴訟強制措施３８０
四、附帶民事訴訟３８１
第五章　行政法律制度３８２
　第一節(jié)　行政許可３８２
一、行政許可概述３８２
二、重要行政許可法律規(guī)則３８３
三、銀行相關行政許可規(guī)則３８４
　第二節(jié)　行政處罰３８５
一、行政處罰概述３８５
二、重要行政處罰法律規(guī)則３８５
三、銀行相關行政處罰規(guī)則３８６
　第三節(jié)　行政強制３８６
一、行政強制概述３８６
二、重要行政強制法律規(guī)則３８７
三、銀行相關行政強制規(guī)則３８８
　第四節(jié)　行政復議３８９
一、行政復議概述３８９
二、重要行政復議法律規(guī)則３９０
三、銀行相關行政復議規(guī)則３９１
　第五節(jié)　行政訴訟３９１
一、行政訴訟概述３９１
二、重要行政訴訟法律規(guī)則３９２
三、銀行相關行政訴訟規(guī)則３９３
第五部分　銀行監(jiān)管與自律
第一章　銀行監(jiān)管體制３９７
　第一節(jié)　國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制３９７
一、銀行監(jiān)管起源與演變３９７
二、國際上主要金融監(jiān)管的體制３９８
三、主要國家的銀行監(jiān)管體制及其變革３９９
四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會４０３
　第二節(jié)　我國的銀行監(jiān)管框架４０４
一、我國銀行監(jiān)管的歷史４０４
二、銀行監(jiān)管的四個層次４０６
三、我國當前銀行監(jiān)管的框架４０７
第二章　銀行監(jiān)管目標與方法４０８
　第一節(jié)　銀行監(jiān)管目標４０８
一、銀行監(jiān)管目標概覽４０８
二、監(jiān)管目標的重塑與優(yōu)化４０９
　第二節(jié)　銀行監(jiān)管方法４０９
一、合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管４０９
二、銀行監(jiān)管的流程４１０
三、監(jiān)管評級４１２
第三章　銀行自律與市場約束４１４
　第一節(jié)　銀行自律組織４１４
一、境外銀行自律組織４１４
二、中國銀行業(yè)協(xié)會４１５
　第二節(jié)　職業(yè)操守和行為準則４１５
一、職業(yè)操守和行為準則的宗旨和適用范圍４１５
二、職業(yè)操守４１７
三、行為規(guī)范４１８
四、保護客戶合法權益４２１
五、維護國家金融安全４２２
六、強化職業(yè)行為自律４２３
第三節(jié)　市場約束４２４
一、概述４２４
二、信息披露４２４
第四章　清廉金融４２７
　第一節(jié)　清廉金融概述４２７
一、清廉金融實質４２７
二、清廉金融內涵４２７
三、清廉金融文化４２８
　第二節(jié)　清廉金融行為４２８
一、行為守法４２８
二、業(yè)務合規(guī)４２９
三、履職遵紀４２９
四、維護國家金融安全４２９
　第三節(jié)　清廉從業(yè)管理４３０
一、從業(yè)禁令４３０
二、行為管理４３２
三、監(jiān)督問責４３２
第五章　銀行業(yè)消費者權益保護４３３
　第一節(jié)　銀行業(yè)消費者權益保護概況４３３
一、國際概況４３３
二、國內概況４３７
　第二節(jié)　我國銀行業(yè)消費者權益保護的主要內容４３７
一、銀行業(yè)消費者的主要權利４３７
二、銀行業(yè)金融機構的主要義務４３９
三、銀行業(yè)消費者權益保護的實施４４０
　第三節(jié)　銀行業(yè)金融機構社會責任４４０
一、經濟責任４４１
二、社會責任４４１
三、環(huán)境責任４４２