定 價:42 元
叢書名:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初級)應(yīng)試指導(dǎo)教材
- 作者:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)編寫組
- 出版時間:2023/12/7
- ISBN:9787504780027
- 出 版 社:中國財富出版社
- 中圖法分類:F830.59
- 頁碼:216
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開本:16K
教材內(nèi)容包括應(yīng)試分析、思維導(dǎo)圖、知識精講、典型真題、章節(jié)練習(xí)等模塊。其中,知識精講是本教材的核心模塊,主要通過對考試真題的分析,將教材中的重要知識點進行精編匯總,多考多講,少考少講,提煉考點,減少了繁冗的敘述,幫助考生高效率地掌握知識點,減少學(xué)習(xí)壓力。同時,對于重要的知識點進行了標(biāo)色及下劃線處理。
本教材基于最新發(fā)布的相應(yīng)大綱編著而成,教材編寫組老師以自身豐富的經(jīng)驗為參加銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生編著此教材,并配備了相應(yīng)的試題冊及視頻課程,為各位考生盡可能地提供便利的復(fù)習(xí)資料。
前 言
一、考試簡介
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初級)科目包括“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”和“銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)”。其中,“銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)”下設(shè)“個人理財”“公司信貸”“個人貸款”“風(fēng)險管理”“銀行管理”五個專業(yè)類別?忌氃谥鬓k方舉辦的連續(xù)兩次考試中通過“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”與“銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)”科目下任意一個專業(yè)類別后,方可取得銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書。
為了幫助廣大考生更快、更好地熟悉考試內(nèi)容,把握考試重點并及時進行鞏固和自我檢測,銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)教材編寫組根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的新版《〈個人理財〉初級考試大綱》,對真題考點進行細(xì)致分析,編寫了本套教材。
二、學(xué)習(xí)指導(dǎo)
特色模塊 學(xué)習(xí)指導(dǎo)
應(yīng)試分析 把握整章的主要內(nèi)容、所占分值、考試重點及學(xué)習(xí)方法等。
思維導(dǎo)圖 建立整章的脈絡(luò)框架,明確不同知識點的學(xué)習(xí)要求。
知識精講
★結(jié)合學(xué)習(xí)要求和真考解讀有側(cè)重點地學(xué)習(xí)。其中,標(biāo)記藍色及下劃線的內(nèi)容需要重點記憶(藍色標(biāo)記為考試重點,下劃線標(biāo)記為題眼)。
★學(xué)完知識點做典型真題,了解知識點考查形式,做到靈活運用。
章節(jié)練習(xí) 學(xué)完一章知識點,進行章節(jié)真題練習(xí),便于及時鞏固和自我檢測。
三、增值服務(wù)
(一)視頻課程
本套教材隨書贈送視頻課程,為考生提供多元化學(xué)習(xí)方式。考生可通過以下兩種方式觀看視頻課程:
(1)掃描每節(jié)節(jié)名右側(cè)的二維碼即可進入觀看。
(2)掃描下文二維碼,激活課程之后在網(wǎng)校觀看。
(二)智能題庫
本套教材中章節(jié)練習(xí)題目數(shù)量有限,智能題庫系統(tǒng)為大家提供了更多章節(jié)練習(xí)題。智能題庫系統(tǒng)中有真題必練、模擬預(yù)測、錯題訓(xùn)練等功能,有微信版、網(wǎng)頁版及App,考生可根據(jù)自己的實際情況,在不同的環(huán)境下選擇不同的練習(xí)方式,充分利用自己的時間。
四、聯(lián)系我們
盡管編寫組成員本著精益求精的態(tài)度編寫本套教材,但由于時間所限,書中難免有不足之處,懇請廣大讀者批評指正。聯(lián)系郵箱:weilaijiaoyucaijing@foxmail.com。
預(yù)祝所有考生順利通過考試!
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)教材編寫組
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試指導(dǎo)教材編寫組是一支由國內(nèi)專業(yè)的金融專家及老師組成的團隊。研究組結(jié)合新考試大綱和新真考試題,為考生整理真題試卷和考前摸底試卷;通過分析歷年考試真題命題規(guī)律,總結(jié)高頻考點,有效幫助考生熟悉考試題型、鞏固知識點及考前沖刺。
目 錄
開 篇 考情分析
第一章 個人理財概述
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 個人理財及其相關(guān)概念
第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀及迅速發(fā)展的原因
第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格與要求
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二章 與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
基礎(chǔ)知識
第二節(jié) 與理財規(guī)劃相關(guān)的法律法規(guī)
第三節(jié) 銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)的法律法規(guī)
第四節(jié) 個人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
第五節(jié) 金融消費者權(quán)益保護的相關(guān)法律法規(guī)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第三章 理財投資市場介紹
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 金融市場介紹
第二節(jié) 各細(xì)分理財投資市場簡介
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第四章 金融投資產(chǎn)品概述
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 金融投資產(chǎn)品代銷及資管新規(guī)概述
第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品
第三節(jié) 基金產(chǎn)品
第四節(jié) 保險產(chǎn)品
第五節(jié) 其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品
第六節(jié) 其他金融投資產(chǎn)品
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第五章 客戶分類與需求分析
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶與需求分析
第三節(jié) 客戶分類與理財需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 貨幣的時間價值
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第四節(jié) 理財規(guī)劃計算工具
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第七章 理財師的工作流程和方法
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 接觸客戶,建立信任關(guān)系
第二節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
第三節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo)
第四節(jié) 制訂理財規(guī)劃方案
第五節(jié) 執(zhí)行理財規(guī)劃方案
第六節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第八章 理財師金融服務(wù)技巧
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
第二節(jié) 工作計劃與時間管理
第三節(jié) 電話溝通技巧
第四節(jié) 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
附錄一 相關(guān)問卷及表格
附錄二 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用
三、我國的民事法律關(guān)系(重點掌握)
真考解讀:屬于必考點,一般會考3道題。
(一)個人理財業(yè)務(wù)活動中的法律關(guān)系主體
金融機構(gòu)和客戶是個人理財業(yè)務(wù)活動中法律關(guān)系的主體。兩者之間是平等的,金融機構(gòu)為客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃和投資建議等專業(yè)化服務(wù)屬于民事活動范疇。
(二)民事法律行為應(yīng)遵循的基本原則
民事法律行為,指民事主體通過意思表示設(shè)立、變更、終止民事法律關(guān)系的行為。
民事主體在民事活動中的法律地位一律平等。民事主體之間進行民事法律活動時,應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠信原則,不得違背公序良俗。其中,誠信原則是民事活動中最核心、最基本的原則。