本書系統(tǒng)講述了金融學的基本理論知識及其在現(xiàn)實社會生活中的應用,以淺顯的語言普及經濟學常識,以輕松的筆墨回答金融學問題。書中沒有艱深晦澀專業(yè)術語,而是以金融學的基本結構作為骨架,以生活中的鮮活事例為血肉將金融學內在的深刻原理與奧妙之處娓娓道來,讓讀者在快樂和享受中,迅速了解金融學的全貌。并學會用金融學的視角和思維觀察、剖析種種金融現(xiàn)象,讀懂國際熱點事件背后蘊藏的金融原理。書中將金融學中生動的一面呈現(xiàn)在讀者面前。通過回顧金融的演化歷史,以通俗易懂的語言為讀者解釋金融專業(yè)術語和金融原理在現(xiàn)實生活中的應用,并通過歷史上金融家的故事,讓讀者身臨其境地去感受金融學的魅力,這是我們的編寫宗旨。希望讀者在閱讀之后可以有所啟發(fā),在大的金融背景下,運用所學指導自己的行為,解決生活中遇見的各種難題,從而更快地走向成功。讀過本書,你就會發(fā)現(xiàn),金融學一點也不枯燥難懂,而是如此的貼近生活,如此的有趣,同時又是如此的實用。
當今社會,除非你的生活能夠遠離金錢,否則,不管你是否喜歡,人人都需要關注金融,不僅要關注國內的,還要關注國際的。這些年來,全球經濟已經一體化,可謂大家都生活在一個地球村,任何地方發(fā)生的財經事件,都有可能間接或直接影響到你的切身利益。說白了,金融的變化將直接關系到你我錢包的大小。于是,有關普通百姓如何應對通貨膨脹、貨幣、金融問題的根本,以及美元貶值策略、中國企業(yè)轉型迫在眉睫、人民幣走向國際等系列話題,都成了街頭巷尾的談資。
法國哲學家狄德羅說,人們談論多的事情,往往是不熟悉的事情。金融也許就是這樣。它不僅在歷史的長河中主宰著各國的興衰變遷,同時也在現(xiàn)實生活中與我們如影隨形?梢哉f,我們的生活時刻被金融學的影子所縈繞,日常生活的點點滴滴都與金融學有著或遠或近的關系,每一件小事背后其實都有一定的金融學規(guī)律和法則可循,我們的生活已經離不開金融學。這是一個金融的世界,人人難以置身其外。金融與我們每個人一生的幸福息息相關,與一個國家強弱盛衰的運勢息息相關。經濟全球化是歷史發(fā)展的必然趨勢,中國無法置身于外。我們只有參與到全球產業(yè)鏈的競爭與合作中去,才能分享全球化帶來的好處。我們既要參與國際游戲,享受全球化帶來的好處,又要注意防范國際游戲的風險和陷阱。這就要求我們必須熟悉和掌握國際游戲的規(guī)則。毋庸置疑,歷史上任何一個國家的興衰變遷,都離不開金融的力量,一切國際大事件的背后都蘊含著這樣一個真理金融在改變國家的命運。
人類已經進入金融時代、金融社會,金融無處不在并已形成一個龐大體系,金融學涉及的范疇、分支和內容非常廣,如貨幣、證券、銀行、保險、資本市場、衍生證券、投資理財、各種基金(私募、公募)、國際收支、財政管理、貿易金融、地產金融、外匯管理、風險管理等。金融學盡管主宰著大國的命運和我們生活當中的方方面面,但因為其專業(yè)性、學術性較強,并且需要精深的數(shù)學工具才能深悟其運行機理,所以一般讀者很難剝去金融學復雜的表象。當面對眾多復雜的金融變量和令人眩暈的金融數(shù)據時,很多人只好選擇逃避。于是神圣的金融學往往被束之高閣,成為專家手里的玩偶。知識只有普及到大眾,才能顯示出其持久的生命力。如何把博大精深、抽象難懂的金融學知識轉化為通俗易懂的語言,如何讓它從高深的學術殿堂上走下來、步入尋常百姓家,已成為人們期待解決的問題。
為了幫助廣大普通讀者輕松、愉快、高效地了解金融學知識,我們特精心編寫了這本金融學通俗讀物《金融學一本通》,本書系統(tǒng)講述了金融學的基本理論知識及其在現(xiàn)實社會生活中的應用,以淺顯的語言普及經濟學常識,以輕松的筆墨回答金融學問題。書中沒有艱深晦澀專業(yè)術語,而是以金融學的基本結構作為骨架,以生活中的鮮活事例為血肉將金融學內在的深刻原理與奧妙之處娓娓道來,讓讀者在快樂和享受中,迅速了解金融學的全貌。并學會用金融學的視角和思維觀察、剖析種種金融現(xiàn)象,讀懂國際熱點事件背后蘊藏的金融原理。書中將金融學中生動的一面呈現(xiàn)在讀者面前。通過回顧金融的演化歷史,以通俗易懂的語言為讀者解釋金融專業(yè)術語和金融原理在現(xiàn)實生活中的應用,并通過歷史上金融家的故事,讓讀者身臨其境地去感受金融學的魅力,這是我們的編寫宗旨。希望讀者在閱讀之后可以有所啟發(fā),在大的金融背景下,運用所學指導自己的行為,解決生活中遇見的各種難題,從而更快地走向成功。讀過本書,你就會發(fā)現(xiàn),金融學一點也不枯燥難懂,而是如此的貼近生活,如此的有趣,同時又是如此的實用。
入門篇:開啟金融之門
章我們生活在富饒的金融時代
推開金碧輝煌的金融學殿堂的大門
越來越多的財富是金融活動創(chuàng)造的
為什么錢多了并沒有感到富有
掌控世界的不是政治家而是投資家
金融治國,政府有錢不如民間富有
金融出問題了,對我們有什么影響
在現(xiàn)代社會里,金融盲無法生存
金融飛下神壇,走入尋常百姓家
從實際出發(fā),從日常生活中學金融學
第二章金融如何改變了我們的生活
我們的財富去哪里了個人的資產流失
為什么錢也會嫌多流動性過剩
農副產品瘋漲背后的甲流金融學
為什么次貸危機的根源不是中國而是美國
經濟危機帶來投資的良機大環(huán)境決定小投資
金融危機如何影響百姓的消費信心
第三章大家都在講的CPI是什么
這年頭沒有人講中文了,都講CPI
國家經濟狀況的晴雨表:GDP
體現(xiàn)國家的經濟水平:GNP
國家經濟的體溫計:PPI
生活水平的衡量尺度:恩格爾系數(shù)
財富收入是否公平,基尼系數(shù)是標準
金融投資的風向標:道·瓊斯指數(shù)
中國金融的幸運和不幸:極速貨幣化
金融學里的不可能三角:三元悖論
全球經濟突圍的秘道:低碳金融
第四章為什么貧者越貧,富者越富
貨幣也會排斥異己的劣幣驅逐良幣
什么讓你一夜暴富,或一夜破產財務杠桿率
隨大流是明智還是愚蠢博傻理論
貧者越貧,富者越富馬太效應
不可違背的太太定律市場意志原理
債務跟著資產走資本收腰術
時空互換的金融隧道風險收益率
致命錯誤混淆實物與貨幣資產定價
不完美市場中的理性投資有限套利
第五章金融界那些叱咤風云的人
美國金融教父漢密爾頓
金融投資大鱷*
誰在華爾街股神巴菲特
歷早的融資者吉拉德
華爾街的老船長范德比爾特
他的名字說明一切查爾斯·道
全美大銀行家賈尼尼
書寫摩根傳奇瓊·施特勞斯
三連任美聯(lián)儲主席格林斯潘
基礎篇:走近金融的世界
第六章看透錢的本質,就了解了金融的真諦
貨幣的起源:誰人不識孔方兄
貨幣演進:以物易物到紙幣做媒
貨幣本質:從貝殼到信用卡,什么才是貨幣
貨幣功能:貨幣為什么能買到世界上所有的商品
貨幣制度:沒有規(guī)矩難成方圓
貨幣的時間價值:今日的1元未來價值多少
貨幣供應量的判斷:M0、M1、M2
紙幣:貨幣的價值符號
電子貨幣:無腳走遍天下
虛擬貨幣:Q幣究竟是貨幣還是商品
鑄幣稅:發(fā)行貨幣的好處
貨幣需求:社會運轉需要多少錢
貨幣供給:社會運轉究竟需要多少錢
貨幣的流動偏好
貨幣乘數(shù):貨幣流通速度的快與慢
貨幣危機:錢也能惹出大禍
貨幣幻覺:什么讓你錢包變癟的
第七章沒有信用,金融市場就失去了基礎
信用:富人賺錢的智慧
國家信用:可信賴的信用形式
國際信用:管用的《君子協(xié)定》
銀行信用:把錢放進銀行放心
商業(yè)信用:企業(yè)之間信守的承諾
民間信用:古老的高利貸
個人信用:您的經濟身份證
信貸消費:是時尚還是陷阱
信用陷阱:警惕信用卡被收費
信用經濟:市場成熟與否的標尺
信用風險:銀行也不得不防的風險
不良貸款:銀行業(yè)的阿喀琉斯之踵
信用評級:金融界的天氣預報
第八章格林斯潘調節(jié)金融的利器
利息:利息是怎樣產生的
利率:使用資本的應付代價
利息的種類:究竟有多少種利率
如何計算名義利率與實際利率
復利:銀行存款如何跑過CPI
負利率:利息收入趕不上物價上漲
利息稅:儲蓄也要收稅
利率調整:四兩撥千斤的格林斯潘魔棒
利率對資本價值的影響
利率調整對股市漲跌的影響
利率與投資債券的關系
利率與存款準備金率的關系
利率風險:利率的變動帶來哪些風險
利率市場化:把定權還給市場
第九章世界金融的構成與發(fā)展
國際金融體系:構成國際金融活動的總框架
國際金融機構:為國際金融提供便利
國際金融中心:冒險者的天堂
世界金融組織:誰在負責處理我們的錢
世界銀行:條件苛刻的世界貸款銀行
世界貿易的協(xié)調者:WTO
自由貿易協(xié)議:FTA
國際貨幣基金組織:IMF
國際資本流動:為什么要到美國去炒股
國際收支:撬動全球貿易的支點
貿易差額:國際貿易中的順差、逆差
資本凈流出:金融資源的流動
世界貸款:條件苛刻的世界銀行貸款
離岸美元:美國人怎樣爭奪離岸銀行業(yè)務
第十章霧里看花的金融市場
金融市場:走進財富的游樂場
貨幣市場:一手交錢,另外一只手也交錢
資本市場:貨幣市場的金融工具
股票市場:狼和羊組成的金融生態(tài)
證券市場:風云變幻的大舞臺
基金市場:讓投資專家打理你的財富
上市公司:股市大廈的基石
外匯市場:大而無形的金融市場
抵押貸款市場:渴望借錢給你的貸款人
期貨市場:在盛宴與豪賭之間徘徊
保險市場:給未來拉上一根安全繩
黃金市場:黃金天然是貨幣
第十一章誰在負責處理我們的錢
銀行:金融界當之無愧的大哥
政策性銀行:肩負特殊的使命
保險公司:無形保險有形保障
金融中介:供求之間的橋梁
投資銀行:為他人作嫁衣裳
信托投資公司:受人之托代人理財?shù)臋C構
證券交易所:讓證券持續(xù)不斷地流通
典當行:財富應急的后一招
企業(yè)集團財務公司:企業(yè)的銀行,銀行的企業(yè)
共同基金:資金界里的大管家
信用合作組織:老百姓的金融好幫手
第十二章金融體系的神經中樞
中央銀行:貨幣的發(fā)行者
聯(lián)邦儲備體系:美聯(lián)儲的誕生
當代中央銀行體制:世界趨勢與中國選擇
央行的獨立性:微妙的輕重
從美國銀行體系看央行的穩(wěn)定性
金融穩(wěn)定:央行的神圣職責
央行應該以零通貨膨脹作為目標嗎
威猛強大的存款準備金率
雪中送炭的再貼現(xiàn)政策
靈活的公開市場業(yè)務
金融危機中的后貸款人
巴黎銀行為何股價暴跌
歐洲中央銀行:管理超國家貨幣的中央銀行
操作篇:打理金融生活
第十三章怎樣讓錢生錢,存銀行還是投資
存款儲蓄:傳統(tǒng)的理財方式
債券投資:儲蓄的近親
保險:以小博大的保險理財
外匯投資:投資外國的貨幣
期貨:創(chuàng)造價值的買空賣空
期權:只有權利,沒有義務
基金:安全而又穩(wěn)定的投資
股票投資:選擇一只成長股
信托產品:高門檻伴隨高回報
現(xiàn)代對沖基金:風險對沖已徒有虛名
金融衍生產品:證券市場的發(fā)展新趨勢
黃金投資:用黃金挽救縮水的錢包
收藏品投資:藝術與理財?shù)耐昝澜Y合
房產投資:不應忽略的投資寶地
第十四章資金管理是企業(yè)經濟管理的命脈
公司金融:為什么要了解公司金融
資金管理:聰明的人能夠更好地解決問題
資金配備:讓資金問題絆倒的企業(yè)數(shù)不勝數(shù)
產業(yè)模式:資金是經濟發(fā)展的推動力
融資計劃書:如何做好融資計劃
啄食順序原則:資金結構安排大有講究
銀行信貸:如何讓銀行成為你的后臺
票據貼現(xiàn):沒到期的銀行票據也能派上用場
公益信托:每年頒發(fā)的諾貝爾獎金從何而來
金融新秩序:全球都把寶壓在中國
理性決定收益:長期投資項目選擇
企業(yè)合并:如何改變高失敗率的命運
融資診斷與評估:如何確定融資合理性
第十五章企業(yè)缺錢怎么辦,成為資本運作高手
融資技巧:如何擺脫融資之難
制定融資策略:找錢之前必修課
融資成本:融資不能病急亂投醫(yī)
債券融資:拿別人的錢為自己辦事
股權融資:上市公司以權力換資金
金融租賃:借雞下蛋,賣蛋買雞
員工持股制:讓員工做企業(yè)的主人
貿易融資:中小企業(yè)的解困之道
VC和PE:風險投資與私募股權投資
政策性基金融資:政府的天使投資
外資銀行:中小企業(yè)就是未來
企業(yè)兼并:完成擴張快捷的方式
典當融資:救急的第二銀行
天使基金:創(chuàng)業(yè)者的嬰兒奶粉
企業(yè)托管:攀上高枝做融資
融資外包:企業(yè)的生物鏈融資
無形資產融資:以權謀資的合法融資
第十六章調節(jié)宏觀經濟看不見的手
金融調控:當亞當斯密遇見凱恩斯
宏觀調控:看得見的物價,看不見的手
財政調控:國家履行經濟職能的基礎
個人所得稅:收入分配的調節(jié)器
利率政策:四兩撥千斤的政策
貨幣政策:擴張好還是緊縮好
財政赤字:影響國家經濟的債務
貨幣與財政決策如何實現(xiàn)經濟平穩(wěn)
貨幣政策的擴張與緊縮
政府決策:固定規(guī)則還是靈活決策
當經濟太冷的時候,政府踩油門
當經濟太熱的時候,政府踩剎車
宏觀調控政策是如何影響總需求的
宏觀經濟政策的局限性
第十七章匯率上升,對我們的生活有影響嗎
匯率:天下也有免費的午餐
匯率指標:不同國家的適用程度不同
巨無霸指數(shù)貨幣的實際購買力
一價定律:購買力平價之上的模型
匯率制度:固定匯率好還是浮動匯率好
外匯交易:兩種貨幣之間是怎樣交易的
影響匯率變動的依據是什么
匯率的影響:匯率變動對經濟發(fā)展有什么影響
匯率政策:決定一國經濟的興衰
外匯投資的收益、風險和流動性
貨幣局:造成阿根廷困境的匯率制度
流動性陷阱:匯率難以逃離的怪圈
人民幣升值,誰動了我們的奶酪
外匯干預:為什么外匯不能自由
歷史篇:解讀金融的歷史
第十八章世界財富是如何轉移的
白銀與黃金時代中國衰落,歐洲崛起
黃金成就的霸權葡萄牙和西班牙
個世界經濟霸主荷蘭
現(xiàn)代中央銀行的鼻祖英格蘭銀行
全球經濟動力之都倫敦金融城
高估的法郎使國家陷入經濟泥潭法國
星條旗飄揚美國經濟的崛起
東京金融中心的崛起日本的發(fā)跡史
歐洲金融中心的競合大戲
亞太金融中心群的崛起
第十九章金融主導大國的興衰史
世界貨幣的變遷,風水輪流轉
英鎊霸權的輝煌與衰落
一戰(zhàn)期間再次被英國廢除的金本位制度
金本位制崩潰,國際貨幣秩序混亂的開端
布雷頓森林體系美國霸權的建立
布雷頓森林體系巨人的倒塌
日本經濟為什么會停滯20年
華盛頓共識與全球化降臨
歐元崛起,歐洲可以因此獲益嗎
貨幣同盟:區(qū)域團結時代的到來
第二十章那些攪動世界的人們
金融寡頭之首洛克菲勒財團
超越對手高盛集團
戰(zhàn)略設計高手花旗集團
華爾街的拯救者摩根斯坦利
財閥三菱集團
龐大的金融帝國匯豐集團
全球金融界的幕后推手羅斯柴爾德家族
野心龐大的投資家拉扎德銀行
以價值投資創(chuàng)造價值老虎基金公司
配置資金的超級金算牌先鋒基金公司
第二十一章影響世界經濟的金融事件
黑色星期二1929年美國股災
引發(fā)二戰(zhàn)的根本原因經濟蕭條
外債依賴癥拉美債務危機
世紀豪賭英鎊阻擊戰(zhàn)
世界的金融丑聞住友期銅事件
雙頭鷹的夢魘俄羅斯金融危機
美國大的破產案安然神話的破滅
金融颶風的發(fā)源地美國次貸危機
金融衍生品的犧牲品巴林銀行倒閉
轟動一時的金融事件中航油(新加坡)巨虧
第二十二章公司兼并背后的資本力量
早期的美國鐵路大兼并
標準石油的兼并之路
家喻戶曉的卡內基鋼鐵并購案
反壟斷法與壟斷勢力的較量
迅速擴張的大宇集團
財團控制下的通用汽車公司
垃圾債券主導美國第四次兼并浪潮
花旗銀行與旅行者集團的合并
鋼鐵業(yè)的新世紀并購
《華爾街日報》易主
海灣石油公司收購案
奔馳與克萊斯勒的合與分
沃達豐對曼內斯曼的世紀大收購
網絡新貴活力門挑戰(zhàn)日本傳統(tǒng)勢力
吉列收購沃爾沃,兼并是福還是禍
第二十三章金融圣地的榮耀、貪婪與毀滅
誰人不識華爾街由一面墻而得名的華爾街
今天賺的給我,明天賠的歸你華爾街的五大投資銀行
鍍金時代,資本無眠華爾街的資本流動
美國栽了一個大跟斗華爾街驚天變局
狩獵華爾街誰在華爾街
賭場里面人人都是投機客華爾街的罪與罰
新自由主義死了國有化風暴橫掃歐美
是誰搞垮了華爾街華爾街的危機根源
創(chuàng)新本無罪誰來監(jiān)管華爾街
風暴席卷全球各個行業(yè)華爾街痛苦,全球共同品味
政府是市場經濟的守夜人華爾街金融危機與救援
熱點篇:與金融大事面對面
第二十四章當今經濟形勢下的貨幣戰(zhàn)爭
棒殺歐元:做空、再做空
美元、歐元、人民幣、日元的四角關系
匯率大戰(zhàn),窺視中國金融市場為哪般
美國金融核彈轟炸下的日本經濟
東亞,理想的貨幣戰(zhàn)爭對象
日元國際化,有利也有弊
地位提升:走向世界的人民幣
亞洲貨幣絞殺戰(zhàn)
世界何時會進入貨幣多極化時代
未來國際貨幣格局猜想:美元、歐元、亞元三足鼎立
第二十五章昔日可買一房,今日只抵一瓶酒
通貨膨脹:錢為什么越來越不值錢了
通脹預期:臨渴掘井還是未雨綢繆
貨幣發(fā)行:鈔票印得太多必然會貶值
通貨膨脹率:怎樣衡量貨幣貶值了多少
通脹的分類:價格上升有多快
通貨膨脹效應:通貨膨脹有弊也有利
通貨膨脹的利與弊:通脹也有可愛的一面
什么在助漲通脹的烈火
惡性通貨膨脹離我們并不遙遠
通貨膨脹已經成為全球性大難題
伴隨通貨膨脹而來的危害
政府如何治理通貨膨脹
通貨緊縮:當通貨膨脹走到馬路對面
通貨緊縮是方興未艾,還是強弩之末
通貨緊縮的隱性危害
誰是造成通貨緊縮的罪魁禍首
政府應該如何治理通貨緊縮
第二十六章資產價格泡沫的國際傳播
泡沫的產生:風起青萍之末
滾滾而來的資金和資產泡沫
理性繁榮和非理性繁榮
資產泡沫與銀行危機
房地產崩塌及衍生品泡沫破裂
日本泡沫經濟的興起、破滅與后果
東亞經濟奇跡和亞洲金融危機
美國次貸泡沫的根源、影響與啟示
第二十七章誰在爆炒股票市場
野狼群來自何方
暴風雨前的寧靜:熱錢掣肘
燃燒的錢,終會灼傷經濟
熱錢加速流入中國
高筑墻能擋住熱錢洪流嗎
日元套利交易之后的美元套利狂潮
馴服狼性是反熱錢的根本
法國密西西比災難
南海投資泡沫
熱錢監(jiān)管與*狙擊中國
第二十八章全球經濟衰退滯緩到何時
為什么美國一打噴嚏,全世界都會感冒
究竟誰才是導致全球經濟失衡的罪魁禍首
風暴過后重創(chuàng)的美國經濟
颶風之下重挫的歐洲經濟
危機重壓中的日本經濟
世界金融的現(xiàn)狀:危機與希望并存
自由貿易與貿易保護主義的較量
一波三折的多哈回合談判
世界政府是否會出現(xiàn)
宣召真正的歐洲社會模式
美元如果破產,世界將會怎樣
危機之下,中國經濟何去何從
全球即將步入資源為王的新時代
全球經濟何時全面回暖