本書是作者多年教學(xué)經(jīng)驗的總結(jié)，本教材根據(jù)行業(yè)企業(yè)發(fā)展需要和完成職業(yè)崗位實際工作任務(wù)所需的知識、能力、素質(zhì)要求選取教學(xué)內(nèi)容，從投資與理財初學(xué)者的角度，將個人理財中涉及的現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃、個人理財規(guī)劃建議書與投資知識結(jié)合串聯(lián)成為一個整體。本書內(nèi)容豐富、信息量大、兼容性強、涉及面寬、既可作為高等院校金融專業(yè)的教材，也可以作為相關(guān)專業(yè)的培訓(xùn)教材和參考書。