本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試科目個人理財(cái)(初級)的輔導(dǎo)教材。本書遵循2016年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試大綱的章目編排,共分為7章,每章包括以下內(nèi)容:①大綱要求,標(biāo)明了考試大綱規(guī)定需要掌握的知識內(nèi)容;②知識結(jié)構(gòu),清晰勾勒出每章知識脈絡(luò),使考生明確本章知識點(diǎn)分布,準(zhǔn)確把握復(fù)習(xí)主線;③要點(diǎn)詳解,根據(jù)考試相關(guān)教材及*相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件對考試大綱中的所有考點(diǎn)進(jìn)行了講解,特別是針對一些難點(diǎn)和重點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的分析和說明。
為了幫助考生順利通過銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試,我們根據(jù)新考試大綱及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件精心編寫了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材。
1.銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初、中級適用)
2.個人理財(cái)(初級)
3.個人理財(cái)(中級)
4.銀行管理(初級)
5.個人貸款(初、中級適用)
6.公司信貸(初、中級適用)
7.風(fēng)險管理(初級)
本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試科目個人理財(cái)(初級)的輔導(dǎo)教材。本書遵循2016年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試大綱的章目編排,共分為7章,每章包括以下內(nèi)容:①大綱要求,標(biāo)明了考試大綱規(guī)定需要掌握的知識內(nèi)容;②知識結(jié)構(gòu),清晰勾勒出每章知識脈絡(luò),使考生明確本章知識點(diǎn)分布,準(zhǔn)確把握復(fù)習(xí)主線;③要點(diǎn)詳解,根據(jù)考試相關(guān)教材及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件對考試大綱中的所有考點(diǎn)進(jìn)行了講解,特別是針對一些難點(diǎn)和重點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的分析和說明。
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需要特別說明的是:考試大綱要求的考查范圍包括與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)自律規(guī)則等,如有修訂,我們會及時根據(jù)新版本對本教材進(jìn)行修訂,讀者可以通過升級本書電子書進(jìn)行更新。本書參考了眾多的配套資料和相關(guān)參考書,書中錯誤、遺漏不可避免,敬請指正和提出建議。
圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)是一家為全國各類考試和專業(yè)課學(xué)習(xí)提供名師網(wǎng)絡(luò)課程、3D電子書、3D題庫(免費(fèi)下載,送手機(jī)版)等全方位教育服務(wù)的綜合性學(xué)習(xí)型視頻學(xué)習(xí)網(wǎng)站,擁有近100種考試(含418個考試科目)、194種經(jīng)典教材(含英語、經(jīng)濟(jì)、管理、證券、金融等共16大類),合計(jì)近萬小時的面授班、網(wǎng)授班課程。
章 個人理財(cái)概述
節(jié) 個人理財(cái)相關(guān)定義
第二節(jié) 個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求
第二章 個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
節(jié) 理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)
第三節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
第三章 理財(cái)投資市場概述
節(jié) 金融市場概述
第二節(jié) 金融市場分類
第三節(jié) 理財(cái)投資市場介紹
第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述
節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品
第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第三節(jié) 其他理財(cái)產(chǎn)品
第五章 客戶分類與需求分析
節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容
第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
節(jié) 貨幣時間價值的基本概念
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
第七章 理財(cái)師的工作流程和方法
節(jié) 概述
第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
第三節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
第四節(jié) 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
第五節(jié) 制訂理財(cái)規(guī)劃方案
第六節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
附錄 相關(guān)法律文件