行業(yè)基礎(chǔ)篇

導(dǎo)論:金融體系結(jié)構(gòu)變遷中的信托與信托金融學(xué)/3

一?信托金融在現(xiàn)代金融體系中有其獨(dú)特性嗎?/3

二?信托金融學(xué)的學(xué)科定位和框架體系/8

章 信托金融學(xué)的概念范疇?理論基礎(chǔ)與研究框架/13

節(jié) 信托的金融學(xué)界定/14

一?金融定義的兩個(gè)視角/14

二?信托金融行為與信托金融子系統(tǒng)/15

第二節(jié) 信托的金融屬性分析/17

一?信托金融屬性的一般性基于系統(tǒng)功能的分析/17

二?信托金融屬性的特殊性基于行為特征的分析/24

第三節(jié) 信托金融學(xué)的理論基礎(chǔ)和研究框架/32

一?信托與現(xiàn)代金融投資理論和實(shí)踐的結(jié)合/32

二?一個(gè)基于現(xiàn)代金融理論體系的信托金融研究框架構(gòu)想/34

第四節(jié) 信托金融學(xué)研究的主要領(lǐng)域和方向/36

一?微觀層面/36

二?中觀層面/37

三?宏觀層面/39

第二章 信任?信用與信托文化/42

節(jié) 信任?信用與信托金融/43

一?信任與信用/43

二?金融行業(yè)中的信用/53

第二節(jié) 信托金融的特征:信任基礎(chǔ)與信義關(guān)系/59

一?信托金融中信任的含義與意義/59

二?信義關(guān)系及其制度基礎(chǔ)/61

三?信托與其他信用形式的比較/64

第三節(jié) 信義義務(wù)的法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析與技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)/70

一?忠實(shí)義務(wù)的分析/71

二?注意義務(wù)的分析/76

三?信義義務(wù)的金融技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)/80

第四節(jié) 信義關(guān)系與信托文化/83

一?文化?金融文化與信托文化/83

二?信托文化建設(shè)的目標(biāo)與路徑/92

第三章 金融體系中的信托:沿革與發(fā)展/104

節(jié) 全球金融體系的結(jié)構(gòu)變遷/104

一?金融結(jié)構(gòu)理論/105

二?金融結(jié)構(gòu)測(cè)度的指標(biāo)體系/108

三?全球金融結(jié)構(gòu)的演變/111

第二節(jié) 英國(guó)的金融體系與信托金融/118

一?20世紀(jì)60年代末至21世紀(jì)初/118

二?21世紀(jì)初至2006年次貸危機(jī)前夕/123

三?2007年次貸危機(jī)至今/131

第三節(jié) 美國(guó)的金融體系與信托金融/137

一?第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀(jì)70年代初/137

二?20世紀(jì)70年代中期至20世紀(jì)90年代末/143

三?21世紀(jì)初至2006年次貸危機(jī)前夕/148

四?2007年次貸危機(jī)至今/160

第四節(jié) 日本的金融體系與信托金融/167

一?20世紀(jì)80年代至2006年次貸危機(jī)前夕/167

二?2007年次貸危機(jī)至今/179

第五節(jié) 我國(guó)的金融體系與信托金融/185

一?2000年至2006年次貸危機(jī)前夕/185

二?2007年次貸危機(jī)至今/191

第六節(jié) 小結(jié)與展望/199

一?全球金融體系的發(fā)展與展望/199

二?信托金融體系的發(fā)展與展望/204

第四章 信托金融的規(guī)制與監(jiān)管/209

節(jié) 信托業(yè)的規(guī)制與監(jiān)管概述/210

一?規(guī)制與監(jiān)管的含義/210

二?信托金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)/211

三?信托金融監(jiān)管的目標(biāo)/213

第二節(jié) 信托金融的市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出監(jiān)管/215

一?監(jiān)管主體/215

二?市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管/216

三?市場(chǎng)退出監(jiān)管/223

第三節(jié) 信托金融的日常審慎監(jiān)管/224

一?監(jiān)管內(nèi)容/224

二?監(jiān)管方式/228

三?監(jiān)管結(jié)果評(píng)價(jià)/238

第四節(jié) 信托金融的穩(wěn)定機(jī)制/241

一?行業(yè)自律機(jī)制/241

二?市場(chǎng)約束機(jī)制/246

三?安全保障機(jī)制/249

第五節(jié) 信托金融監(jiān)管的未來(lái)走向/252

一?信托金融的宏觀審慎監(jiān)管/254

二?信托金融的行為監(jiān)管/264

三?信托金融的功能監(jiān)管/270

第五章 信托金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)/274

節(jié) 信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的宏觀機(jī)理分析/275

一?信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融邏輯分析/275

二?信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)屬性分析/299

第二節(jié) 信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史經(jīng)驗(yàn)分析/305

一?數(shù)據(jù)和變量/306

二?信托融資規(guī)模的構(gòu)建/308

三?實(shí)證結(jié)果和分析/309

第三節(jié) 本章總結(jié)/330

機(jī)構(gòu)管理篇

第六章 信托公司經(jīng)營(yíng)管理概述/335

節(jié) 信托機(jī)構(gòu)存在的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋/336

一?金融中介體系中的信托機(jī)構(gòu)/336

二?金融中介的存在原由/341

三?非銀行金融中介的經(jīng)濟(jì)功能/343

第二節(jié) 信托公司管理與經(jīng)營(yíng)的特征/348

一?信托機(jī)構(gòu)的定義/348

二?信托公司的性質(zhì)/349

三?信托公司的特征/350

四?信托公司的經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)/352

第三節(jié) 信托公司的治理與管理/356

一?信托公司的治理/356

二?信托公司的管理/362

三?信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理/368

第四節(jié) 信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表/375

一?金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表的特征分析/375

二?信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表分析/379

第五節(jié) 信托公司的評(píng)價(jià)體系/396

一?金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)/397

二?信托公司的評(píng)價(jià)體系/406

第七章 信托公司的市場(chǎng)需求與客戶/415

節(jié) 信托公司的客戶結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)需求基礎(chǔ)/416

一?信托金融市場(chǎng)的目標(biāo)客戶及其分類/416

二?信托金融市場(chǎng)的融資需求概覽/419

三?信托金融市場(chǎng)的投資需求概覽/421

四?信托金融市場(chǎng)的服務(wù)信托需求概覽/425

第二節(jié) 以融資為目的的信托客戶需求與行為特征/427

一?識(shí)別信托金融市場(chǎng)的融資類客戶/427

二?融資類客戶信托融資方式和特點(diǎn)/429

三?融資類信托客戶的行為約束與風(fēng)險(xiǎn)管理/432

第三節(jié) 以投資為目的的信托客戶需求與行為特征/434

一?識(shí)別信托金融市場(chǎng)的投資類客戶/434

二?投資類信托客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)特征/438

三?投資類信托客戶服務(wù)流程與適當(dāng)性管理/448

第四節(jié) 以特定服務(wù)為目的的信托客戶需求與行為特征/450

一?識(shí)別信托金融市場(chǎng)的服務(wù)信托客戶/450

二?服務(wù)信托客戶需求特征/453

三?不同類型信托客戶的聯(lián)系及轉(zhuǎn)換/457

第五節(jié) 信托客戶的營(yíng)銷與關(guān)系管理/460

一?信托客戶營(yíng)銷戰(zhàn)略性市場(chǎng)規(guī)劃/460

二?信托客戶營(yíng)銷服務(wù)流程/462

三?信托客戶營(yíng)銷策略組合/468

四?信托客戶關(guān)系管理/473

第八章 信托公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/476

節(jié) 金融業(yè)務(wù)與產(chǎn)品譜系中的信托/477

一?商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/477

二?保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/478

三?證券公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/479

四?信托公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/480

第二節(jié) 信托業(yè)務(wù)與產(chǎn)品的分類/481

一?按信托功能分類/481

二?按信托財(cái)產(chǎn)類型分類/491

三?按投資資產(chǎn)性質(zhì)分類/499

四?按監(jiān)管導(dǎo)向分類/500

第三節(jié) 信托產(chǎn)品的設(shè)立?登記與流轉(zhuǎn)/507

一?信托產(chǎn)品的設(shè)立/507

二?信托產(chǎn)品的登記/509

三?信托產(chǎn)品的流轉(zhuǎn)/511

第四節(jié) 信托產(chǎn)品定價(jià)估值的理論基礎(chǔ)和基本方法/515

一?金融產(chǎn)品的定價(jià)/515

二?金融產(chǎn)品的估值/519

第五節(jié) 信托產(chǎn)品的估值與定價(jià)/525

一?投資類信托產(chǎn)品的估值/525

二?融資類信托產(chǎn)品的定價(jià)/532

三?服務(wù)類信托產(chǎn)品的定價(jià)/537

四?慈善信托產(chǎn)品的定價(jià)/538

第六節(jié) 信托產(chǎn)品的外部評(píng)價(jià)/540

一?外部評(píng)價(jià)的目的和意義/541

二?評(píng)價(jià)對(duì)象/541

三?評(píng)價(jià)體系/542

第九章 信托中的投資管理與資產(chǎn)配置/545

節(jié) 投資管理的理論基礎(chǔ)/546

一?現(xiàn)代投資組合理論/546

二?資本市場(chǎng)理論/550

三?多因子模型/555

四?市場(chǎng)異象與行為金融學(xué)/557

五?價(jià)值投資理論/561

第二節(jié) 信托資產(chǎn)配置的策略/563

一?資產(chǎn)配置的內(nèi)涵與分類/563

二?大類資產(chǎn)配置的具體策略/566

三?細(xì)分資產(chǎn)配置的具體策略/577

第三節(jié) 信托投資管理的流程/590

一?信托標(biāo)準(zhǔn)化投資管理的流程/590

二?信托非標(biāo)投資管理的流程/595

第四節(jié) 國(guó)外信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/603

一?英國(guó)信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/604

二?美國(guó)信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/609

三?日本信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/619

第五節(jié) 我國(guó)信托業(yè)的資產(chǎn)配置概覽/623

一?我國(guó)信托業(yè)資產(chǎn)配置的發(fā)展/623

二?信托資產(chǎn)配置的比較與方向/634

第十章 信托業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理/645

節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源與特征/646

一?受托賠償責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)/646

二?信用風(fēng)險(xiǎn)/652

三?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)/655

四?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)/659

五?操作風(fēng)險(xiǎn)/663

六?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)/667

七?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)/670

第二節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/672

一?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概述/672

二?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程/674

三?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法/675

第三節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估/678

一?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概述/679

二?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程/680

三?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法/683

第四節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策/689

一?風(fēng)險(xiǎn)決策概述/690

二?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策的流程/692

三?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策的方法/693

第五節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控/698

一?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控概述/698

二?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的流程/699

三?信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法/701

參考文獻(xiàn)/703

后記/730