1 章　商業(yè)銀行導(dǎo)論

1 節(jié)　商業(yè)銀行概覽

1 　一、商業(yè)銀行的起源和發(fā)展

3 　二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能

6 　三、我國(guó)的商業(yè)銀行體系

9 第二節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則與組織形式

9 　一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則

11 　二、商業(yè)銀行的外部組織形式

13 　三、商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)

15 第三節(jié)　商業(yè)銀行的監(jiān)管

15 　一、監(jiān)管的原因

17 　二、監(jiān)管內(nèi)容

22 　三、監(jiān)管主體

22 　四、商業(yè)銀行的行業(yè)自律組織

24 第四節(jié)　商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)

25 　一、全球化

26 　二、綜合化

26 　三、網(wǎng)絡(luò)化

3 　專欄1 -1　山西票號(hào)

8 　專欄1 -2　全球1 000 大銀行排行榜

12 　專欄1 -3　美國(guó)的銀行控股公司

17 　專欄1 -4　《多德弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法》

18 　專欄1 -5　銀監(jiān)會(huì)依法關(guān)閉錢塘銀行(籌)

20 　專欄1 -6　腕骨 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系

21 　專欄1 -7　存款保險(xiǎn)制度

27 　專欄1 -8　互聯(lián)網(wǎng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)

28 　專欄1 -9　我國(guó)網(wǎng)上銀行的發(fā)展

29 本章小結(jié)

30 本章重要概念

30 思考與練習(xí)

31 第二章　商業(yè)銀行資本管理

31 節(jié)　資本的構(gòu)成及功能

31 　一、商業(yè)銀行資本的內(nèi)涵

32 　二、商業(yè)銀行資本的功能

34 　三、商業(yè)銀行資本的構(gòu)成

37 第二節(jié)　資本的充足性及監(jiān)管

37 　一、資本需要量原理

39 　二、影響銀行資本金需要量的主要因素

39 　三、資本充足性的衡量

45 第三節(jié)　資本的籌集與管理

45 　一、商業(yè)銀行資本管理的影響因素

46 　二、商業(yè)銀行資本規(guī)模與結(jié)構(gòu)管理

50 　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模與結(jié)構(gòu)管理

33 　專欄2 -1　各國(guó)(地區(qū)) 注冊(cè)資本金數(shù)額

35 　專欄2 - 2　《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》與《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定的資本構(gòu)成比較

51 本章小結(jié)

52 本章重要概念

52 思考與練習(xí)

54 第三章　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)

54 節(jié)　銀行負(fù)債的作用和構(gòu)成

54 　一、銀行負(fù)債的內(nèi)涵

54 　二、銀行負(fù)債的作用

55 　三、銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化

56 第二節(jié)　商業(yè)銀行存款與借款業(yè)務(wù)

56 　一、存款的種類

60 　二、短期借款負(fù)債

64 　三、長(zhǎng)期借款負(fù)債

65 第三節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債成本管理

65 　一、負(fù)債成本

67 　二、負(fù)債成本分析方法

68 　三、加強(qiáng)負(fù)債成本管理的主要方法

60 　專欄3 -1　存款偏離度

60 　專欄3 -2　我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的形成與發(fā)展

69 本章小結(jié)

69 本章重要概念

70 思考與練習(xí)

71 第四章　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)

71 節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)構(gòu)成

71 　一、商業(yè)銀行資產(chǎn)的構(gòu)成

73 　二、商業(yè)銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特征

75 第二節(jié)　現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

75 　一、現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成

76 　二、現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的及原則

77 　三、商業(yè)銀行流動(dòng)性需求的預(yù)測(cè)

81 第三節(jié)　貸款種類及政策

81 　一、銀行貸款的分類

83 　二、貸款政策

85 第四節(jié)　企業(yè)貸款

85 　一、企業(yè)貸款及其分類

86 　二、企業(yè)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)分析

95 第五節(jié)　消費(fèi)貸款

95 　一、消費(fèi)貸款及其分類

96 　二、個(gè)人信用評(píng)估分析

102 第六節(jié)　不良貸款處置

102 　一、不良貸款概述

103 　二、不良貸款處置方式

74 　專欄4 -1　《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》中的金融資產(chǎn)

75 　專欄4 -2　表內(nèi)外資產(chǎn)管理并重:銀行進(jìn)入大資管時(shí)代

83 　專欄4 -3　赤道原則

84 　專欄4 -4　綠色信貸

90 　專欄4 - 5　 公司幾類客戶( 大型) 評(píng)分

98 　專欄4 -6　杜蘭德9 因素消費(fèi)信貸評(píng)分內(nèi)容

99 　專欄4 -7　中國(guó)建設(shè)銀行的個(gè)人信用計(jì)分模型

101 　專欄4 -8　按揭貸款中的等額本息還款法與等額本金還款法

106 　專欄4 -9　撥備覆蓋率

106 本章小結(jié)

107 本章重要概念

107 思考與練習(xí)

109 第五章　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

109 節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述

110 　一、中間業(yè)務(wù)的概念

110 　二、中間業(yè)務(wù)的類型

112 　三、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

112 　四、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)

114 第二節(jié)　金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)

114 　一、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)

119 　二、銀行卡業(yè)務(wù)

120 第三節(jié)　表外業(yè)務(wù)

120 　一、擔(dān)保類業(yè)務(wù)

122 　二、承諾類業(yè)務(wù)

123 　三、交易類中間業(yè)務(wù)

127 第四節(jié)　商業(yè)銀行非利息收支管理__

127 　一、非利息收入和非利息支出

128 　二、主要衡量指標(biāo)

113 　專欄5 -1　中間業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展

123 　專欄5 -2　銀行開辦的典型承諾業(yè)務(wù)

126 　專欄5 -3　世界上筆貨幣互換

129 本章小結(jié)

130 本章重要概念

130 思考與練習(xí)

131 第六章　商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)

132 節(jié)　商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)概述

132 　一、投資銀行與投資銀行業(yè)務(wù)

133 　二、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)的起源與發(fā)展

135 　三、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)的種類

136 第二節(jié)　項(xiàng)目融資與財(cái)務(wù)顧問(wèn)

136 　一、項(xiàng)目融資

138 　二、財(cái)務(wù)顧問(wèn)

143 第三節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

143 　一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述

145 　二、理財(cái)服務(wù)

147 　三、財(cái)富管理

152 第四節(jié)　并購(gòu)業(yè)務(wù)

152 　一、商業(yè)銀行在企業(yè)并購(gòu)中的作用

153 　二、并購(gòu)中的中介顧問(wèn)服務(wù)

156 　三、并購(gòu)中的融資服務(wù)

156 第五節(jié)　資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

156 　一、資產(chǎn)證券化含義

156 　二、資產(chǎn)證券化的特征與分類

157 　三、資產(chǎn)證券化的融資結(jié)構(gòu)與基本流程

162 　四、我國(guó)資產(chǎn)證券化實(shí)踐

135 　專欄6 -1　委外業(yè)務(wù)

136 　專欄6 -2　投貸聯(lián)動(dòng)

141 　專欄6 -3　中國(guó)工商銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

151 　專欄6 -4　理財(cái)業(yè)務(wù)回歸資產(chǎn)管理本質(zhì)

161 　專欄6 -5　美國(guó)次貸危機(jī)與資產(chǎn)證券化

163 本章小結(jié)

163 本章重要概念

164 思考與練習(xí)

165 第七章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

165 節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理概述

166 　一、資產(chǎn)負(fù)債管理的含義、目標(biāo)與原則

167 　二、資產(chǎn)負(fù)債管理的政策與原理

167 　三、資產(chǎn)負(fù)債管理的組織與實(shí)施

169 　四、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論

172 第二節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債總量與組合管理

172 　一、資產(chǎn)負(fù)債總量管理

177 　二、資產(chǎn)負(fù)債組合管理

180 第三節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理

180 　一、經(jīng)濟(jì)資本管理概述

182 　二、經(jīng)濟(jì)資本管理的內(nèi)容

186 第四節(jié)　商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)管理

187 　一、存款定價(jià)管理

188 　二、貸款定價(jià)管理

192 　三、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)管理

193 第五節(jié)　商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)管理

193 　一、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)概述

197 　二、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)管理實(shí)踐

199 第六節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性管理

199 　一、流動(dòng)性管理概述

200 　二、流動(dòng)性管理實(shí)踐

172 　專欄7 -1　商業(yè)銀行為什么要控制資產(chǎn)負(fù)債總量規(guī)模

175 　專欄7 -2　中國(guó)人民銀行如何運(yùn)用合意貸款管理機(jī)制

176 　專欄7 -3　宏觀審慎評(píng)估體系如何對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施貸款規(guī)模管理

205 本章小結(jié)

206 本章重要概念

206 思考與練習(xí)

207 案例分析

208 第八章　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

208 節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述

208 　一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類

211 　二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

213 第二節(jié)　商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理

213 　一、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

216 　二、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

221 　三、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理: 傳統(tǒng)方法

222 　四、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理: 信用衍生工具

225 第三節(jié)　商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

225 　一、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

227 　二、VaR: 商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量工具

231 　三、衍生工具在商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

233 第四節(jié)　商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理

233 　一、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

235 　二、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的度量

237 　三、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理

238 第五節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

238 　一、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

240 　二、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

243 　三、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與控制

217 　專欄8 -1　銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)6 家銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法

242 　專欄8 -2　巴塞爾委員會(huì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

246 本章小結(jié)

247 本章重要概念

248 思考與練習(xí)

248 案例分析

252 第九章　商業(yè)銀行績(jī)效管理

253 節(jié)　商業(yè)銀行績(jī)效管理與績(jī)效評(píng)估

253 　一、商業(yè)銀行績(jī)效管理的功能與目標(biāo)

255 　二、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估

256 第二節(jié)　績(jī)效評(píng)估指標(biāo)體系的構(gòu)建

257 　一、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估體系的分類

257 　二、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估指標(biāo)體系的構(gòu)建

262 第三節(jié)　商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估的方法

262 　一、比率分析法

262 　二、杜邦分析法

264 　三、經(jīng)濟(jì)增加值法

266 　四、平衡計(jì)分卡

254 　專欄9 -1　商業(yè)銀行績(jī)效管理偏差與金融危機(jī)

254 　專欄9 -2　股票價(jià)值模型與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則

256 　專欄9 -3　商業(yè)銀行多種績(jī)效評(píng)估體系與方法的發(fā)展

265 　專欄9 -4　EVA 獎(jiǎng)金計(jì)劃薪酬體系在某城市商業(yè)銀行的運(yùn)用

268 本章小結(jié)

269 本章重要概念

269 思考與練習(xí)

269 案例分析

270 第十章　商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

271 節(jié)　商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理概述

271 　一、商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略及其分類

273 　二、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理流程

276 　三、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的特征

277 第二節(jié)　商業(yè)銀行戰(zhàn)略分析與決策制定

277 　一、商業(yè)銀行戰(zhàn)略分析路徑

282 　二、商業(yè)銀行戰(zhàn)略決策制定: 階段與方法

289 第三節(jié)　商業(yè)銀行戰(zhàn)略執(zhí)行與動(dòng)態(tài)管理

289 　一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的執(zhí)行

291 　二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)與動(dòng)態(tài)管理

272 　專欄10 - 1　影響商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的主要學(xué)術(shù)觀點(diǎn)

275 　專欄10 -2　匯豐瘦身 進(jìn)行時(shí)

290 　專欄10 - 3　某商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的實(shí)施管理機(jī)制

292 本章小結(jié)

292 本章重要概念

292 思考與練習(xí)

292 案例分析

295 參考文獻(xiàn)