本書重點剖析了商業(yè)銀行資金、授信、零售、財務(wù)、會計、表外業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的重要風(fēng)險。從銀行內(nèi)部組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部管理機(jī)制、制度建設(shè)、企業(yè)文化、管理者的專業(yè)知識、風(fēng)險管理能力、員工行為、信息管理系統(tǒng)建設(shè)等角度,分析風(fēng)險產(chǎn)生的根源。以討論的方式提出了風(fēng)險控制切實可行的、操作性強(qiáng)的管理思路和方法。本書的特點:一是知識面廣、綜合性強(qiáng)、信息量大。二是內(nèi)容新。以*的監(jiān)管政策、*的管理理論思維、*的監(jiān)管措施和手段探討銀行新業(yè)務(wù)、重點風(fēng)險領(lǐng)域風(fēng)險控制的辦法。三是實用性強(qiáng)。以案例分析為主,與實際業(yè)務(wù)密切結(jié)合,不空洞,避免嘩眾取寵、夸夸其談。提出的風(fēng)險管理的思路、辦法等具有可操作性和實用性。四是重于分析和討論,力戒說教,以提出問題的方式,讓讀者自己去思考,避免作者本人的主觀定論。五是以樂觀和積極向上的姿態(tài)探索風(fēng)險控制的途徑和方法,給讀者坦然面對風(fēng)險,積極、有效進(jìn)行風(fēng)險管理的正能量。六是成果的延伸。以銀行風(fēng)險管理為基礎(chǔ),延伸分析了非銀行金融公司的風(fēng)險管理問題。如非銀行大企業(yè)集團(tuán)投資設(shè)立的財務(wù)公司,銀行系和非銀行系的信托公司、租賃公司、保險公司、投資公司等,這些公司除具有本公司的特例之外,大部分業(yè)務(wù)與銀行的風(fēng)險管理基本相同。本書將銀行的一些可以借鑒的、成熟的風(fēng)險管理的方法和技巧運用于這些公司,以求對這些公司的管理者有所益處。
第一章 銀行全面風(fēng)險管理概論.
第一節(jié) 風(fēng)險表現(xiàn)和特征
第二節(jié) 風(fēng)險管理原則
第三節(jié) “三眼”風(fēng)險評估
第四節(jié) 風(fēng)險管理平臺概論
第五節(jié) 風(fēng)險管理評價
第六節(jié) 風(fēng)險檢查質(zhì)量控制
第二章 風(fēng)險管理存在的主要問題
第一節(jié) 專業(yè)知識不足影響管理
第二節(jié) 風(fēng)險管理理念錯位
第三節(jié) 管理文化缺陷
第四節(jié) 業(yè)務(wù)架構(gòu)管理
第五節(jié) 機(jī)制缺陷
第六節(jié) 制度缺陷
第七節(jié) 客戶信息管理缺陷
第三章 金融外包管理
第一節(jié) 外包概論
第二節(jié) 外包模式
第四章 資金業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 資金業(yè)務(wù)管理范疇
第二節(jié) “三段控制論”
第三節(jié) 業(yè)務(wù)授權(quán)和風(fēng)險管理
第四節(jié) 同業(yè)資金拆借管理
第五章 同業(yè)賬戶管理
第一節(jié) 同業(yè)賬戶開戶管理
第二節(jié) 異地支行同業(yè)賬產(chǎn)管理
第三節(jié) 同業(yè)賬戶管理要點
第六章 會計業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 會計內(nèi)控環(huán)境
第二節(jié) 現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理
第三節(jié) 存款業(yè)務(wù)管理
第四節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)管理
第五節(jié) 混合業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
第六節(jié) 抵質(zhì)押品、保證金管理
第七節(jié) 會計報表檢查要點
第七章 財務(wù)風(fēng)險管理
第一節(jié) 財務(wù)管理概論
第二節(jié)資本管理
第三節(jié) 重要財務(wù)事項的檢查方法
第四節(jié) 財務(wù)檢查方法
第五節(jié) “小金庫”檢查方法
第八章 商業(yè)匯票管理
第一節(jié) 銀行承兌匯票管理
第二節(jié) 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理
第三節(jié) 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)管理
第九章 對公信貸業(yè)務(wù)管理
第一節(jié)信貸管理
第二節(jié) 風(fēng)險判斷的多樣性
第三節(jié) 信貸資產(chǎn)效益最大化舉例
第四節(jié) 企業(yè)財務(wù)報表分析方法
……
第十章 零售貸款業(yè)務(wù)管理
第十一章 外匯業(yè)務(wù)管理
第十二章 非銀行金融公司管理概論
后記