本書為檢查人員開展《銀行保密法》/反洗錢(BSA/AML)和海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）檢查提供指導(dǎo)，包含了關(guān)于BSA/AML合規(guī)項目要求、BSA/AML風(fēng)險和風(fēng)險管理目標(biāo)、健全的行業(yè)慣例和檢查程序等方面的概述，還提供了關(guān)于如何識別和控制與洗錢和恐怖融資相關(guān)風(fēng)險的指引。本手冊的成型與發(fā)展得益于聯(lián)邦銀行監(jiān)管機構(gòu)、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局(FinCEN) 的通力合作，確保了本手冊在貫徹執(zhí)行BSA/AML要求方面的一致性，具有很強的的參考借鑒意義。
目 錄
引言
評估BSA/ AML 合規(guī)項目的概述和核心檢查程序
范圍和計劃——概述
檢查程序
BSA/ AML 風(fēng)險評估——概述
檢查程序
BSA/ AML 合規(guī)項目——概述
檢查程序
形成結(jié)論和完成檢查——概述
檢查程序
監(jiān)管要求和有關(guān)主題的核心檢查概述和程序
客戶身份識別——概述
檢查程序
客戶盡職調(diào)查——概述
檢查程序
可疑交易報告——概述
檢查程序
現(xiàn)金交易報告——概述
檢查程序
現(xiàn)金交易報告免報——概述
檢查程序
信息共享——概述
檢查程序
貨幣工具所涉及的買賣交易記錄保存——概述
檢查程序
資金劃轉(zhuǎn)記錄保存——概述
檢查程序
國外代理行賬戶記錄保存和盡職調(diào)查——概述
檢查程序
私人銀行盡職調(diào)查制度(非美國人) ——概述
檢查程序
特別措施——概述
檢查程序
外國銀行和財務(wù)賬戶報告——概述
檢查程序
現(xiàn)金或貨幣工具的跨國轉(zhuǎn)移——概述
檢查程序
海外資產(chǎn)控制辦公室——概述
檢查程序
全面合規(guī)項目和其他組織機構(gòu)的擴展檢查概述和程序
全面BSA/ AML 合規(guī)項目的架構(gòu)——概述
檢查程序
美國境內(nèi)銀行的海外分支機構(gòu)和辦事處——概述
檢查程序
關(guān)聯(lián)銀行——概述
檢查程序
對產(chǎn)品和服務(wù)的擴展檢查概述及檢查程序
代理賬戶(國內(nèi)) ——概述
檢查程序
代理賬戶(海外) ——概述(2014)
檢查程序
大宗貨幣運輸
檢查程序
美元匯票——概述
檢查程序
支付賬戶——概述
檢查程序
押運業(yè)務(wù)——概述
檢查程序
電子銀行——概述
檢查程序
資金劃轉(zhuǎn)——概述
檢查程序
自動清算交易所交易——概述(2014)
檢查程序
預(yù)付業(yè)務(wù)——概述(2014)
檢查程序
第三方支付機構(gòu)——概述(2014)
檢查程序
貨幣工具買賣——概述
檢查程序
經(jīng)紀(jì)人存款——概述
檢查程序
私有自動柜員機——概述
檢查程序
非儲蓄類投資產(chǎn)品——概述
檢查程序
保險——概述
檢查程序
集中賬戶——概述
檢查程序
貸款業(yè)務(wù)——概述
檢查程序
貿(mào)易融資業(yè)務(wù)——概述
檢查程序
私人銀行業(yè)務(wù)——概述
檢查程序
信托和資產(chǎn)管理服務(wù)——概述
檢查程序
適用于自然人和實體的擴展檢查概述與程序
非居民外國僑民和自然人——概述
檢查程序
政治敏感人物——概述
檢查程序
外國使館、領(lǐng)事館及外交使團賬戶——概述
檢查程序
非銀行金融機構(gòu)——概述(2014)
檢查程序
專業(yè)服務(wù)商——概述
檢查程序
非政府組織和慈善機構(gòu)——概述
檢查程序
商業(yè)實體(國內(nèi)和國外) ——概述
檢查程序
現(xiàn)金密集型行業(yè)——概述
檢查程序
附 錄
附錄A: 《銀行保密法》法律和法規(guī)
附錄B: BSA/ AML 指引
附錄C: BSA/ AML 參考資料
附錄D : 金融機構(gòu)法定定義
附錄E : 國際組織
附錄F : 洗錢和恐怖融資“警示標(biāo)志”
附錄G: 構(gòu)造交易
附錄H: 要求函件項目(核心和擴展)
附錄Ⅰ: 《銀行保密法》/反洗錢合規(guī)項目的風(fēng)險評估
附錄J : 風(fēng)險矩陣的量值
附錄K: 與盡職調(diào)查和可疑交易監(jiān)控相對應(yīng)的客戶風(fēng)險
附錄L: 可疑交易報告質(zhì)量指引
附錄M: 風(fēng)險矩陣的量值——海外資產(chǎn)控制辦公室程序
附錄N: 私人銀行業(yè)務(wù)——基本結(jié)構(gòu)
附錄O: 檢查人員使用的交易測試工具
附錄P: 《銀行保密法》記錄保存要求
附錄Q: 縮略語
附錄R: 執(zhí)行指引
附錄S: 可疑行為監(jiān)控主要內(nèi)容
附錄T: 《銀行保密法》的電子檔案系統(tǒng)(2014)
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