近年來，洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動處于高發(fā)態(tài)勢，反洗錢工作得到了國際和國內(nèi)社會的高度關(guān)注。近期，中央深改組審議通過《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，明確提出“建設(shè)以金融情報為紐帶、以資金監(jiān)測為手段、以數(shù)據(jù)信息共享為基礎(chǔ)的‘三反’監(jiān)管體制機(jī)制”，對反洗錢工作提出了更高要求。中國人民銀行頒布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，明確了以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的全新的可疑交易報告要求，將有助于金融機(jī)構(gòu)提高可疑交易報告工作有效性，更好地發(fā)揮預(yù)防、遏制洗錢和恐怖融資等犯罪活動的作用。新要求既需要金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實際全面完善可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)和報告機(jī)制，也需要各級人民銀行的有效監(jiān)管與引導(dǎo)。
　　鑒于此，人民銀行合肥中心支行與中國保險監(jiān)督管理委員會安徽監(jiān)管局聯(lián)合轄內(nèi)部分保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)編撰了《保險業(yè)可疑交易識別指引及案例》。本書作為工作指導(dǎo)用書，風(fēng)格樸實、案例生動，針對保險業(yè)可疑交易報告數(shù)量少、價值低的實際，通過剖析具體案例的方式，總結(jié)出多類型可疑交易識別點，具有較強(qiáng)的現(xiàn)實指導(dǎo)意義，既可以有效指導(dǎo)保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員開展可疑交易報告工作，也可為其他行業(yè)的相關(guān)工作提供一定參考。
　　“學(xué)而不思則罔，思而不學(xué)則殆”。希望保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)及反洗錢從業(yè)人員通過學(xué)習(xí)和思考，不斷豐富專業(yè)知識，提高分析能力和工作水平，筑牢防范洗錢等違法犯罪活動的“第一道防火線”，共同為維護(hù)金融安全和社會穩(wěn)定作出積極貢獻(xiàn)。