第1章 微型金融概述
1.1 微型金融的概念
1.1.1 微型金融的特征
1.1.2 微型金融與扶貧金融
1.1.3 微型金融與商業(yè)性金融
1.1.4 微型金融與小額信貸
1.1.5 微型金融與普惠金融
1.2 微型金融目標
1.2.1 微型金融的覆蓋面
1.2.2 微型金融的生存能力
1.3 微型金融機構
1.3.1 扶貧性小額信貸項目或非政府組織
1.3.2 不受監(jiān)管的小額信貸機構
1.3.3 受部分監(jiān)管的小額信貸公司
1.3.4. 專門的小額金融銀行
1.3.5 商業(yè)銀行或非銀行金融機構的小額信貸業(yè)務線
1.4 微型金融客戶
1.4.1 小微企業(yè)
1.4.2 個體工商戶
1.4.3 農(nóng)戶
1.5 微型金融服務
1.5.1 小額貸款業(yè)務
1.5.2 小額儲蓄業(yè)務
1.5.3 小額保險業(yè)務
1.5.4 其他業(yè)務
1.6 微型金融環(huán)境

第2章 微型金融的產(chǎn)生和發(fā)展
2.1 小額信貸在國際上的興起
2.1.1 國際小額信貸興起的經(jīng)濟社會背景
2.1.2 小額信貸在國外的發(fā)展歷程
2.2 中國的小額信貸實踐
2.2.1 我國小額信貸產(chǎn)生的歷史背景
2.2.2 我國小額信貸的發(fā)展歷程
2.3 國際小額信貸發(fā)展的新趨勢
2.3.1 由福利主義小額信貸轉(zhuǎn)向制度主義小額信貸
2.3.2 從小額貸款發(fā)展為微型金融、普惠金融
2.3.3 強調(diào)小額信貸組織的可持續(xù)發(fā)展
2.3.4 商業(yè)性小額信貸機構的多樣化、正規(guī)化、專業(yè)化
2.3.5 適當監(jiān)管的形成
2.4 微型金融興起的原因
2.4.1 正規(guī)金融體系的缺陷
2.4.2 非正規(guī)金融的不足
2.4.3 微型金融自身的優(yōu)勢

第3章 微型金融的微觀運行機理
3.1 農(nóng)村金融發(fā)展理論概述
3.1.1 農(nóng)業(yè)信貸補貼理論
3.1.2 農(nóng)村金融市場論
3.1.3 不完全競爭市場理論
3.2 微型金融興起的理論基礎
3.2.1 正規(guī)金融體系的缺陷
3.2.2 非正規(guī)金融的不足
3.2.3 微型金融自身的優(yōu)勢
3.3 微型金融的核心機制
3.3.1 團體貸款的作用機制
3.3.2 動態(tài)激勵的作用機制
3.3.3 分期還款制度的作用機制
3.3.4 擔保替代的作用機制

第4章 微型金融的放貸方法
4.1 微型貸款業(yè)務面臨的特殊挑戰(zhàn)
4.1.1 面臨的特殊挑戰(zhàn)之一：如何控制交易成本
4.1.2 面臨的特殊挑戰(zhàn)之二：如何評價客戶
4.2 微型信貸的產(chǎn)品和方法
4.2.1 微型信貸的產(chǎn)品及其構成要素
4.2.2 微型信貸方法及其分類
4.2.3 微型信貸方法設計的關鍵要素
4.3 典型信貸方法比較
4.3.1 小組聯(lián)保貸款模式的內(nèi)涵與運作機制
4.3.2 村銀行模式的內(nèi)涵與運作機制
4.3.3 個人貸款模式的內(nèi)涵與運作機制
4.3.4 典型微型信貸方法比較
4.4 微型信貸市場調(diào)研
4.4.1 微型信貸市場調(diào)研的目的
4.4.2 微型信貸市場調(diào)研的內(nèi)容
4.4.3 微型信貸市場調(diào)研的步驟
4.5 案例研究：甘肅省定西市小額信貸項目與產(chǎn)品設計
4.5.1 定西縣小額信貸項目背景
4.5.2 定西縣小額信貸市場調(diào)查
4.5.3 定西縣小額信貸產(chǎn)品設計

第5章 小額信貸利率管理
5.1 小額信貸利率種類
5.2 小額信貸利率計算
5.2.1 全成本利率計算
5.2.2 有效利率計算
5.2.3 實際利率計算
5.3 小額信貸定價結構
5.4 小額信貸利率分析

第6章 微型金融機構財務分析
6.1 微型金融機構財務報表分析
6.1.1 資產(chǎn)負債表
6.1.2 損益表
6.1.3 資產(chǎn)負債表與損益表的關系
6.2 微型金融機構盈虧分析
6.2.1 影響機構收入的要素
6.2.2 影響機構支出的要素
6.2.3 影響機構成長的要素
6.3 微型金融機構盈利能力衡量
6.3.1 機構財務報表調(diào)整
6.3.2 機構盈利能力衡量指標
6.3.3 機構發(fā)展前景預測
6.4 機構財務預測案例
6.4.1 客戶保有率的敏感度分析
6.4.2 貸款額度增長率的敏感分析
6.4.3 貸款不良率的敏感分析

第7章 微型金融風險管理
7.1 微型金融貸款的風險
7.1.1 微型金融貸款的風險特點
7.1.2 微型金融的基本風險分類
7.1.3 微型金融的特殊風險
7.1.4 風險控制的操作成本
7.2 微型金融的風險管理技術
7.2.1 信貸過程控制
7.2.2 風險診斷和監(jiān)測
.7.2.3 數(shù)據(jù)挖掘
7.2.4 信貸評分
7.2.5 風險預警
7.2.6 壓力測試
7.3 微型金融特有的風險控制技術
7.3.1 微型金融的動態(tài)激勵機制
7.3.2 微型金融的分期還款制度
7.3.3 微型金融的抵押擔保替代機制
7.3.4 微型金融的關系型借貸形式
7.4 微型金融的貸款質(zhì)量控制
7.4.1 貸款余額和貸款報告
7.4.2 貸款拖欠的隱含危險
7.4.3 貸款質(zhì)量的衡量
7.4.4 貸款損失的預提和沖銷
7.4.5 保持貸款高質(zhì)量的技術

第8章 微型金融機構的績效管理
8.1 微型金融的績效概述
8.1.1 微型金融機構的績效
8.1.2 微型金融機構社會績效與財務績效間的關系及協(xié)調(diào)
8.1.3 微型金融行業(yè)推行社會績效的重要性
8.2 微型金融機構社會績效管理與評估
8.2.1 微型金融機構的社會績效管理
8.2.2 社會績效評估
8.2.3 社會評級
8.3 微型金融財務績效管理與評估
8.3.1 財務績效管理解決的主要問題
8.3.2 SEEP分析財務績效的財務比率
8.3.3 財務績效指標體系
8.4 微型金融的社會責任和客戶保護
8.4 企業(yè)社會責任
8.4.2 微型金融的客戶保護

第9章 微型金融的監(jiān)管
9.1 銀行監(jiān)管的基本原理
9.1.1 銀行監(jiān)管的目標和原則
9.1.2 銀行監(jiān)管指標體系
9.1.3 銀行監(jiān)管方法
9.2 國際微型金融監(jiān)管的基本原理
9.2.1 微型金融與傳統(tǒng)銀行的風險比較
9.2.2 微型金融的監(jiān)管動機
9.2.3 微型金融的監(jiān)管目標
9.2.4 微型金融機構監(jiān)管的原則
9.2.5 微型金融機構監(jiān)管的分層次監(jiān)管實踐
9.3 我國微型金融監(jiān)管的基本情況
9.3.1 我國的微型金融市場格局
9.3.2 我國微型金融監(jiān)管框架
9.3.3 我國微型金融監(jiān)管格局

第10章 微型金融的發(fā)展前景
10.1 微型金融未來的發(fā)展空間
10.1.1 國際微型金融領域發(fā)展概述
10.1.2 金磚五國的發(fā)展?jié)摿?br>10.1.3 人口巨變影響為微型金融的發(fā)展創(chuàng)造機會
10.1.4 電子技術的發(fā)展使微型金融的進一步發(fā)展成為可能
10.2 影響微型金融發(fā)展的四大外部因素
10.2.1 信息技術
10.2.2 政府政策
10.2.3 微型金融的新參與者
10.2.4 國際法規(guī)
10.3 我國未來微型金融發(fā)展預測
10.3.1 我國微型金融發(fā)展的政策環(huán)境
10.3.2 我國微型金融需求分析
10.3.3 微型金融市場供給主體分析
10.3.4 我國微型金融發(fā)展的基礎設施和環(huán)境
10.3.5 我國微型金融發(fā)展趨勢預測
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