這本書是我的“金融三部曲”的第二部。在第一部《貨幣起源》一書中,我主要講了人類是怎么進化出貨幣來的,并澄清了經(jīng)濟學(xué)家們一直以來的一種誤解: 他們認(rèn)為貨幣是早期人類發(fā)現(xiàn)物物交換不方便以后發(fā)明的通用支付手段和結(jié)算工具。我認(rèn)為,這是對貨幣史第一頁的最大誤解。貨幣是道德的“補丁”。人類進化出了道德體系來約束并規(guī)范部落成員的行為,實現(xiàn)共同生存的目的。道德體系在具體執(zhí)行過程中需要有一個類似于“核數(shù)師”和“審計師”那樣的量化指標(biāo)體系,于是就有了貨幣。 在本書中,我打算進一步澄清經(jīng)濟學(xué)和經(jīng)濟學(xué)家們給普通人帶來的誤解: 他們認(rèn)為決定市場的主導(dǎo)機制是供求關(guān)系——這大錯特錯了。市場的本質(zhì)究竟是什么?這個問題很難回答,或者說我很難眼睛盯著市場來闡述市場的本質(zhì)是什么。我認(rèn)為應(yīng)該重點闡述創(chuàng)建市場的是什么樣的人,他們在什么情況下創(chuàng)建了市場,他們?yōu)槭裁匆獎?chuàng)建市場這個機制,他們究竟是誰?我感覺回答這一系列問題比回答“什么是市場”更遠離形而上學(xué)的陷阱。 在絕大多數(shù)情況下,我們連市場是什么都沒有共識。我們使用市場這個詞的場景是相當(dāng)寬泛和模糊的。某個股市暴跌的早晨,我遇到一個長期在上海工作的外國鄰居,我垂頭喪氣地告訴他,market crashed(市場垮了)。他大吃一驚,“不會吧,我剛從那里買了黃瓜回來”。那天我聽到他的這個回答以后,開心地笑出聲來了。我對自己說,這肯定不是我犯的最后一個錯誤,因此,這也一定不是世界末日——否則我這會兒笑不出來。我現(xiàn)在已經(jīng)忘記了那次暴跌的原委,卻一直記得那個早晨提溜著一袋黃瓜、瞪大了眼睛的老外。 不過在維特根斯坦看來,研究市場的本質(zhì),這種企圖就是錯誤的,并且會制造更多有關(guān)市場的迷霧。在他看來,我們根本不應(yīng)該去關(guān)心市場的本質(zhì)究竟是什么,我們應(yīng)該轉(zhuǎn)而觀察人們在什么情況下需要去市場?人們又在那里干了什么?得到了什么?失去了什么?市場怎么會平白無故地降臨到人類社會的?為什么同樣是市場,其形式卻千奇百怪?證券交易所和路邊攤都被稱為市場,它們卻由不同的政府部門進行監(jiān)管,適用的法律和稅收也完全不同。為什么有人說你到一個誰也不認(rèn)識誰的市場上達成的交易會更有效?為什么有的市場上每天就是這幾個做市商在交叉對手盤,而有的市場上則是24小時由電腦自動撮合成交?哪種交易方式會更有效?不同形式的交易方式之間的差別僅僅在于效率不同嗎?為什么兩種市場交易形式誰也替代不了誰?鄰居買黃瓜的市場和我買股票的市場是由同一種力量推動的嗎?它們的運行機制相同嗎? 好吧!這就是被我稱之為“本質(zhì)”的問題。