中國金融面臨著“內(nèi)外部雙重壓力”的嚴(yán)峻形勢。一方面，中美貿(mào)易談判緊張激烈地進(jìn)行著，美國金融服務(wù)無疑具有世界上少有的高水平服務(wù)能力，如果“同頻”開放，我們將要面臨嚴(yán)重的“擠出效應(yīng)”；另一方面，過去的幾年內(nèi)，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)和金融處于“低水平循環(huán)陷阱”之中，金融和經(jīng)濟(jì)的互動(dòng)性不夠好。中小企業(yè)融資難、科技企業(yè)融資難，投資者壞賬率高，金融傾向于自我循環(huán)，脫實(shí)向虛。因而，我國金融面臨著改良的內(nèi)外部雙重壓力。要緩解甚至解除這種壓力，我們需要一舉兩得的新型金融戰(zhàn)略，那就是防范與美國金融同頻共振；要解決中國自身的經(jīng)濟(jì)金融問題，唯有從方法論上進(jìn)行創(chuàng)新，才能換道超車，乃至“升維超越”，完成重任。
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　　這個(gè)方法論不是憑空想象的，而是必然符合歸一原理的體系論的。因而金融必然有以下幾個(gè)特征：
　　第一，金融本身是一個(gè)系統(tǒng)，一個(gè)制度性技術(shù)系統(tǒng)。既然如此，金融必然有其作為一個(gè)系統(tǒng)的統(tǒng)一原理，這個(gè)原理就是其普惠性，即金融必須滿足其所有交易者特別是資金融通雙方的意愿和偏好的狀態(tài)，是一個(gè)雙方都能達(dá)到“應(yīng)要盡要，應(yīng)有盡有”的出清狀態(tài)，是一個(gè)雙方都能達(dá)到資金成本、時(shí)間成本、心理成本、機(jī)會(huì)成本最小化的狀態(tài)，是一個(gè)雙方都能達(dá)到安全便利公平的狀態(tài)，等等。
　　第二，金融系統(tǒng)的效率改良可以向自己的子系統(tǒng)維度躍遷。資金的子系統(tǒng)中包含供資方、求資方、中介方及其他衍生利益相關(guān)方。金融系統(tǒng)本身穩(wěn)定持續(xù)存在的前提是子系統(tǒng)的安全性，注意這里說的是“子系統(tǒng)的安全性”，是站在每一個(gè)子系統(tǒng)的角度上考慮的。但是我們不僅要“彈鋼琴”，即考慮所有利益相關(guān)方的安全問題，而且更重要的是要將考慮供資方的安全性放在首位。供資方的安全性必須符合“信用質(zhì)能聯(lián)系方程”（下文有介紹）。
　　第三，金融的功能必須放在超系統(tǒng)中去評(píng)價(jià)。金融的存在是為人類服務(wù)的，不僅為國家、為企業(yè)、為項(xiàng)目這些法人服務(wù)，還為個(gè)人、家庭的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換服務(wù)。從時(shí)間維度上來說，金融是為主體不同的生命周期服務(wù)。從領(lǐng)域來說，金融就是為生產(chǎn)服務(wù)、為商貿(mào)服務(wù)、為人力資本積累服務(wù)，或者說為政治、經(jīng)濟(jì)、生活服務(wù)。如果金融的存在使得國家相殘、政治混亂、經(jīng)濟(jì)不能持續(xù)穩(wěn)定、生活不能幸福、家庭不能美滿、環(huán)境遭到破壞，那就不是“好金融”。
　　第四，以哲學(xué)洞悉金融本質(zhì)。所謂哲學(xué)指的是共性規(guī)律，當(dāng)我們將金融放在宇宙系統(tǒng)的共性上來看，金融只不過是一種信息而已，這種信息首先是價(jià)值衡量尺度，其次是價(jià)值融通的方法。但是不管是尺度還是方法，歸根結(jié)底都是基于價(jià)值的信息。那么，我們就需要考慮信息的承載問題，這與信息技術(shù)深度聯(lián)系。技術(shù)作為信息的承載物和外殼，深度影響著信息的表達(dá)，技術(shù)變則金融變。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，信息的效能也將隨之提升。