獻(xiàn)給全世界的公民
Collusion
贊　譽(yù)
普林斯集現(xiàn)實(shí)世界的專業(yè)知識、學(xué)術(shù)方法和出色的寫作風(fēng)格于一身，這樣的人才極為罕見。在《金融的權(quán)力》一書中，她撇開那些令人厭煩的關(guān)于央行印鈔的抱怨，指出中央銀行家對市場的操縱遠(yuǎn)比“寬松的貨幣政策”之類的標(biāo)簽所能傳達(dá)的更為復(fù)雜和普遍。這是儲戶、學(xué)生、記者和公職人員必讀的一本書。
——詹姆斯·里卡茲（James Rickards）
暢銷書Currency Wars和The Death of Money作者
2008年經(jīng)濟(jì)崩潰后，央行創(chuàng)造了21萬億美元的資金，以抵御全球經(jīng)濟(jì)蕭條。但誰得到了這些新的錢？它是如何被使用的？在環(huán)游世界尋找答案后，思想深邃的普林斯揭示了驚人的真相，通過樸實(shí)的語言，她讓每個人都能理解可怕的事實(shí)。
——戴維·凱伊·莊士敦（David Cay Johnston）
It’s Even Worse Than You Think作者
普林斯已成為對裙帶主義及其對窮人和勞動人民持續(xù)壓迫的最嚴(yán)厲的批評者之一。這是一本金融精英不想讓你讀的書。
——杰里米·斯卡希爾（Jeremy Scahill）
奧斯卡獎提名人、暢銷書《黑水》作者、The Intercept聯(lián)合創(chuàng)始人
看看21世紀(jì)的金融界權(quán)貴。普林斯的深入報道探討了央行官員的政治欲望如何取代其維護(hù)經(jīng)濟(jì)的職責(zé)。在別無選擇的情況下，央行官員將更加絕望，希望更多的串謀能挽救局面。讀這本書是為了了解他們犯下的錯誤，并充分理解等待的危險。
——丹尼爾·迪馬蒂諾·布斯（Danielle DiMartino Booth）
Fed Up作者、美聯(lián)儲前顧問
美國沒有金融媒體，但有更好的記者——諾美·普林斯。閱讀這本書，了解央行對世界經(jīng)濟(jì)的陰謀。
——保羅·克雷格·羅伯茨（Paul Craig Roberts）
《華爾街日報》前主編、美國財政部前助理部長
以美聯(lián)儲為首的中央銀行對私人銀行來說，就是阿片類藥物，使其沉迷于不計后果地使用別人的錢。普林斯從她此前在華爾街公司的工作經(jīng)驗(yàn)和其目前對世界各地的研究中得出，“我們將走向另一個史詩般的秋天”。納稅人、工人和消費(fèi)者將遭受另一次救助，所有這些人都應(yīng)好好地閱讀這本清晰、簡潔、有吸引力的書。
——拉爾夫·納德（Nalph Nader）
比斯蒂芬·金的恐怖小說還可怕。來自高盛集團(tuán)的難民普林斯講述了她的銀行同僚以及他們在控制世界各國央行印鈔機(jī)器時，濫用可怕的超級權(quán)力的真相。令人驚訝的是，她深入這些權(quán)力密室中，生動地講述了關(guān)于全球金融的血腥、鉆石般真正迷人的故事。我特別喜歡她揭露銀行業(yè)大權(quán)在握的殘酷和貪婪，其為了取悅市場而使希臘“窒息”。
——格雷格·帕拉斯特（Greg Palast）
The Best Democracy Money Can Buy作者
引人入勝……對最高層級別的揭露，一次全面而廣泛的嘗試，試圖拉開帷幕，揭開那些真正控制著世界局勢發(fā)展的人的面紗……在這份全面的、令人著迷的起訴書中，普林斯描繪了央行及其近年來所采取的肆無忌憚的手段，并且她幾乎沒有留下任何線索……在她的同齡人中，普林斯能夠成為罕見的權(quán)威作家，毋庸置疑，她是無與倫比的。
——亞倫·休伊（Aaron W. Hughey）　Bowling Green Daily News
一次深度、徹底的挖掘……普林斯以財經(jīng)媒體視角和學(xué)術(shù)推理方式曝光了從杰克遜霍爾全球央行年會到世界銀行、國際貨幣基金組織會議中所有的交易和陰謀……普林斯在“造幣人”方面的研究提供了所有確鑿的證據(jù)。
——黑茲爾·亨德森（Hazel Henderson）　Seeking Alpha
毫不退縮，令人不安的曝光……值得所有人認(rèn)真閱讀，以了解上次崩盤的根源，并為下一次危機(jī)做好準(zhǔn)備。
——《出版商周刊》　（Publishers Weekly）
這是一個嚴(yán)肅而重要的警告，可能會讓讀者擔(dān)心他們資產(chǎn)的安全性，如果不是對短期未來擔(dān)憂的話。
——《科克斯評論》　（Kirkus Reviews）
普林斯為防止當(dāng)前經(jīng)濟(jì)過度膨脹導(dǎo)致崩潰提供了實(shí)用的和戰(zhàn)術(shù)性的解決方案。這本書對央行業(yè)務(wù)的深入研究，適合金融、銀行和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的人士閱讀。
——《書單》　（Booklist）




Collusion
序　言
為了寫這本書，我開始了一次全球探險。我到過墨西哥城、瓜達(dá)拉哈拉、蒙特雷、里約熱內(nèi)盧、圣保羅、巴西利亞、阿雷格里港、北京、上海、東京、倫敦、柏林以及美國各地的許多城市。我曾乘坐高鐵穿越中國的農(nóng)村，親眼看見了巴西的反彈劾示威，與墨西哥各地的學(xué)生、農(nóng)民和小企業(yè)主一起喝咖啡，在美國國會的辦公室和大廳之間穿梭。
在旅途中，我回到了中國。第一次到中國時，我還是一名年輕的銀行從業(yè)者，為投資銀行雷曼兄弟工作。這家銀行現(xiàn)在已經(jīng)破產(chǎn)。20世紀(jì)80年代末和90年代初，金融工具并沒有那么復(fù)雜。但在當(dāng)時，金融的角色日新月異。全球經(jīng)濟(jì)的性質(zhì)以及銀行家加諸于上的風(fēng)險也在發(fā)生急劇的變化。在不斷的交易與下注中，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)生了變化。
當(dāng)時，我正在研究期貨和期權(quán)，我的碩士課程剛剛結(jié)束，即將開始統(tǒng)計學(xué)的博士課程。我對分析學(xué)(金融工具背后的數(shù)學(xué))秉持一種純粹的態(tài)度，與其他推銷金融產(chǎn)品的同事的傲慢、推銷心態(tài)形成鮮明的對比。在我20歲出頭的時候，我會和共事的銷售人員爭論，特別是關(guān)于數(shù)字的問題，以及新的分析方法是誰的功勞的問題。搶功勞，不管是不是你的，都是在華爾街生存的關(guān)鍵。對于這個，我從來不擅長。
為了平息爭吵，管理層決定讓我和那個推銷員進(jìn)行一次亞洲各地的公路之旅。如果我們不互相殘殺，那么在這次旅途中，我們就會售出一些產(chǎn)品，或者至少會開發(fā)新客戶。我負(fù)責(zé)解釋算法，銷售人員負(fù)責(zé)銷售產(chǎn)品。他是個狂熱的人，但最終，在經(jīng)歷了司機(jī)帶著我們逆行沖向菲律賓機(jī)場等各種各樣的瀕死瞬間之后，我們之間達(dá)成了休戰(zhàn)共識，還在亞洲為雷曼兄弟做成了幾筆生意。
當(dāng)時我并沒有意識到，我們試圖向中國人出售的“產(chǎn)品”，就像其他許多產(chǎn)品一樣，是建立在財政和政治基礎(chǔ)之上的。中國人民銀行持有的美國國債儲備比其他任何國家的央行都要多。我們向他們介紹的其中一種產(chǎn)品叫作“泰德價差”。我們賣給他們美國國債，他們則賣空或返銷交易所交易的期貨，從而鎖定所謂的歐元-美元(或泰德)價差。它本應(yīng)代表市場對美國政府信貸的完整性與倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(由大型銀行財團(tuán)設(shè)定的利率)的看法。倫敦銀行間同業(yè)拆借利率在2007～2008年金融危機(jī)爆發(fā)前被大銀行惡意操縱。
雷曼兄弟從出售債券和期貨中獲利。泰德價差是一種基本的產(chǎn)品，但它的機(jī)制與即將出現(xiàn)的更復(fù)雜的產(chǎn)品大體相同。從央行的角度來看，20世紀(jì)90年代初是一個簡單的時期。央行對市場和經(jīng)濟(jì)的權(quán)利受到牽制。當(dāng)時的我還不知道，我會在接下來30年的大部分時間里與各國央行合作，并對其進(jìn)行分析。
在那次旅行后不久，我離開了雷曼兄弟，在倫敦貝爾斯登任職，在那里我創(chuàng)建了金融分析部。在這期間，歐元作為歐元區(qū)的官方貨幣首次亮相，亞洲金融危機(jī)爆發(fā)，克林頓被彈劾，禁止銀行存款被用來資助大銀行投機(jī)活動的《格拉斯-斯蒂格爾法案》被廢除，任何實(shí)體的投資組合都可以購買越來越復(fù)雜的衍生產(chǎn)品，只要它們擁有足夠的現(xiàn)金或貸款，即使貸款由衍生產(chǎn)品的賣家提供。
2000年，我回到紐約，在高盛集團(tuán)任總經(jīng)理，負(fù)責(zé)對信貸衍生產(chǎn)品這種快速發(fā)展的產(chǎn)品進(jìn)行分析。我手下還有一個特別工作小組，負(fù)責(zé)追蹤特別為主要金融客戶和公司量身定做的華而不實(shí)的“白象”交易。公司內(nèi)部對跟進(jìn)這種業(yè)務(wù)的壓力很大。隨著產(chǎn)品變得越來越復(fù)雜、利潤越來越高，華爾街對客戶風(fēng)險的關(guān)注卻越來越少了。一位高級經(jīng)理建議，如果我想在高盛集團(tuán)出人頭地，我必須將高層管理人員發(fā)展成為我的客戶，這比關(guān)注外部客戶更為重要。那個時刻對我來說非常關(guān)鍵，盡管高盛集團(tuán)、華爾街以及整個企業(yè)界內(nèi)部的政治斗爭源源不斷，但這么直言不諱地把這層意思說出來，我還是頓時感到一股涼意。那只是轉(zhuǎn)瞬即逝的一刻，那個建議也是一個友好的建議，只是讓我覺得不舒服。
不久之后，美國陷入了“9·11”事件的陰影當(dāng)中。我們每個人都有自己那段時間的故事，當(dāng)時我們在哪里，有什么感受以及這件事對我們這個民族、這個國家產(chǎn)生了哪些影響。對我來說，那些從華爾街離開向百老匯走去，空氣中彌漫著雙子塔碎片以及刺鼻煙霧的緊張時刻，是讓我離開高盛集團(tuán)的最后一根稻草。也許是因?yàn)樯�命太短暫，也許是出于對世界公民受到銀行系統(tǒng)的附帶損害進(jìn)而受其限制這種現(xiàn)狀的厭惡，從那以后，我一直致力于揭露金錢和權(quán)力的關(guān)系，并解讀政府與中央銀行和私人銀行家之間的關(guān)系對世界公民的影響。
2004年，在我的第一本書《金錢太保》（Other People’s Money：The Corporate Mugging of America）中，我探討了20世紀(jì)70年代后的聯(lián)盟。在那本書中，我警告說，信貸衍生產(chǎn)品會帶來災(zāi)難，但是銀行業(yè)和商業(yè)媒體不以為然。盡管其他分析師最終得出了類似的結(jié)論，但我是第一批對這場危機(jī)發(fā)生的事件、原因以及形式進(jìn)行分析的“內(nèi)部人士”之一。1999年美國兩黨通過決議廢除1933年的《格拉斯-斯蒂格爾法案》，其后發(fā)生的事情難以避免。我寫道，只要人們的存款仍然被當(dāng)作魯莽投機(jī)活動的炮灰，世界就仍然處于危險之中。事實(shí)上，幾年后，美國經(jīng)濟(jì)崩潰，摧毀了全球的市場和經(jīng)濟(jì)。一些人說，銀行不應(yīng)該受到責(zé)備，那些無力支付抵押貸款的人才應(yīng)該受到責(zé)備。但如果你自己算一下，知道銀行是如何創(chuàng)造和出售抵押貸款的，那就不是一個合乎邏輯的結(jié)論了。
在我的那本書出版3年后，金融危機(jī)開始了，到了2008年進(jìn)一步惡化，因此我的下一本書——《掠奪成性》（It Takes a Pillage：Behind the Bonuses，Bailouts，and Blackroom Deals from Washington to Wall Street）面世。這本書深入揭露了華爾街的心理，揭示了金融體系結(jié)構(gòu)如何依賴于那些不管賭注有多少都瘋狂涌向下一個大賭注的交易員。此外，同樣的人和家庭不斷涌現(xiàn)，在華爾街和華盛頓不斷循環(huán)往復(fù)。他們憑借地位、私人資金和公職對經(jīng)濟(jì)施加影響，廢除阻礙他們的法律，尋找漏洞。私人銀行將市場操縱正�；�。央行把它變成了一種毫無限制的藝術(shù)。
通過經(jīng)濟(jì)和地緣政治沖突，大銀行憑借與政府強(qiáng)大的個人和傳統(tǒng)關(guān)系，以及各國央行(尤其是美聯(lián)儲)的支持，蓬勃發(fā)展起來。它們的血緣和家族關(guān)系跨越了一個世紀(jì)。在《獻(xiàn)金政治》（All the Presidents’ Bankers：The Hidden Alliances that Drive American Power）一書中，我進(jìn)行了更深入的探討。為了寫這本書，我走遍了全美各地的總統(tǒng)圖書館。我仔細(xì)查閱了各種文件，有的文件已有幾十年無人問津，還有的文件根本沒有人翻閱過，這些文件都指向同一個結(jié)論：關(guān)系，很重要。
央行官員是否宣稱支持或反對彼此的立場非常重要。在本書中，我揭露了這些國際關(guān)系以及美聯(lián)儲、歐洲央行、日本央行和其他央行的官員的權(quán)力，這些央行通過造幣，以人民的利益為代價為銀行活動提供資金。自金融危機(jī)以來，這些幻想家創(chuàng)造了貨幣，改變了金融體系的性質(zhì)，并策劃了一場事實(shí)上使最強(qiáng)大的銀行和央行行長能夠管理世界的盜竊案。
2015年6月，我應(yīng)邀向美聯(lián)儲、國際貨幣基金組織和世界銀行發(fā)表演講。因?yàn)槲乙恢敝毖圆恢M地給最近的央行政策貼上“瘋狂”的標(biāo)簽，所以起初我以為他們把邀請對象弄錯了，甚至還問了向我發(fā)出邀請的美聯(lián)儲辦公室。他們的回答是：“我們期待你的發(fā)言�！�
聯(lián)邦公開市場委員會（Federal Open Market Committee，F(xiàn)OMC）的會議室陳設(shè)考究、歷史悠久。貨幣政策就是在這里制定的。在這里將舉行一場為期3天的全球會議。在開幕式上，我將在滿堂的國家央行行長面前發(fā)表講話。董事會位于樓上，下面是卡特·格拉斯（Carter Glass）的肖像。他協(xié)助指導(dǎo)了威爾遜總統(tǒng)提出的聯(lián)邦儲備系統(tǒng)提案，最終在華盛頓通過了1913年的《美聯(lián)儲法案》。1919年，格拉斯接替威廉·G.麥卡杜（William G. McAdoo）出任威爾遜的財政部部長。格拉斯肖像注視著中庭。那天上午，我們在中庭拍攝了集體照片，以紀(jì)念這一時刻。這些來自同一機(jī)構(gòu)的央行行長在七國集團(tuán)（G7）、二十國集團(tuán)（G20）以及世界各地其他跨國央行會議上定期會晤。主持人把我安排在前排。
時任美聯(lián)儲主席珍妮特·耶倫宣布會議開幕，她在發(fā)言中表示銀行體系有所好轉(zhuǎn)，但仍存在一些不穩(wěn)定因素。隨后，一位助理財政部部長發(fā)表講話，大肆吹捧奧巴馬政府在通過《多德-弗蘭克法案》（這個法案就差沒有把銀行拆散了）應(yīng)對金融風(fēng)險方面所取得的成就。西奧多·麥卡里克主教（Cardinal Theodore McCarrick）剛剛與教皇舉行過會面，他提醒大家，每個人都有責(zé)任幫助窮人。
然后就該我上場了。我解釋了為什么通過支持劣跡斑斑的私人銀行系統(tǒng)難以保障金融或經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定�！澳阌心芰ψ龅酶�好�！蔽腋嬖V央行行長。但真正的問題是：“你有意愿嗎？”因?yàn)樽畛踝鳛椤熬o急”貨幣政策的貨幣政策已經(jīng)演變成一種持續(xù)的規(guī)范，并引發(fā)了世界經(jīng)濟(jì)秩序的動蕩。
自那次會議召開以來，多位全球央行行長(包括來自美聯(lián)儲和國際貨幣基金組織的央行行長)私下里感謝我的誠實(shí)。然而，他們的政策幾乎沒有改變。沒有人出臺重大監(jiān)管措施來解決上一次金融危機(jī)背后的結(jié)構(gòu)性問題。銀行和市場一直受到量化寬松與造幣政策的補(bǔ)貼。央行合謀造幣，認(rèn)為這樣對全球經(jīng)濟(jì)有利，并沒有去實(shí)現(xiàn)真實(shí)的、長期的、有形的經(jīng)濟(jì)增長和穩(wěn)定，也沒有要求受益最大的大型銀行提供任何回報。
無論廣大民眾是否知道這一點(diǎn)，最精英央行之間的這種串謀已經(jīng)猖獗且深入。更糟糕的是，央行行長的政策沒有退路，也沒有偉大的解決方案，盡管他們一再說出他們會這么做的話。這就像把一個巨大的雪球推到懸崖的邊緣，希望懸崖會在雪球墜落并摧毀萬物之前變成山谷。
這意味著我們將迎來另一場史詩般壯烈的經(jīng)濟(jì)大蕭條。問題不在于蕭條會不會到來，而是什么時候到來。