金融科技：人工智能與機(jī)器學(xué)習(xí)卷
定 價：59 元
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- 作者：劉斌 趙云德
- 出版時間：2019/9/1
- ISBN：9787111625711
- 出 版 社：機(jī)械工業(yè)出版社
- 中圖法分類：F83-39
- 頁碼：
- 紙張：膠版紙
- 版次：
- 開本：32開
近年來，大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能以及區(qū)塊鏈等新興技術(shù)的快速發(fā)展和應(yīng)用推動了金融業(yè)的巨大變革，金融科技開始滲透傳統(tǒng)金融業(yè)的各個領(lǐng)域和各個環(huán)節(jié)，如銀行、證券、保險以及前臺、中臺、后臺，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)無不受到金融科技的挑戰(zhàn)。在諸多新興技術(shù)之中，人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)對傳統(tǒng)金融業(yè)的沖擊愈加明顯，也越來越具備顛覆性。人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用具有天然優(yōu)勢，它在處理數(shù)據(jù)方面有很強(qiáng)的優(yōu)勢，而金融領(lǐng)域本質(zhì)上就是要處理信息、處理數(shù)據(jù)，所以人工智能和金融業(yè)可以說是天作之合。創(chuàng)新工場創(chuàng)始人李開復(fù)老師認(rèn)為當(dāng)前是人工智能的黃金時代，人工智能會首先落地在數(shù)據(jù)量最大、能最快產(chǎn)生價值的領(lǐng)域，而金融領(lǐng)域是人工智能最好的應(yīng)用領(lǐng)域之一，人工智能或?qū)㈩嵏不ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)。
事實也確實如此，雖然目前人工智能在無人駕駛、醫(yī)療、物流、教育、文化以及金融領(lǐng)域都具有很多應(yīng)用場景，但是從實際情況來看，人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用是最具有可行性的，而且在全球范圍內(nèi)，無論是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)還是新興的以螞蟻金服、京東金融為代表的金融科技公司，都高度重視人工智能技術(shù)的發(fā)展，這足以說明人工智能對于金融業(yè)的重要性。
本人多年來一直研究大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，并堅持將相關(guān)研究成果發(fā)表在個人公眾號（點滴科技資訊）中，通過多年的研究，本人深感金融科技對未來金融業(yè)的巨大顛覆性影響。人工智能對于金融業(yè)的沖擊可能僅僅是金融科技的開端，未來大數(shù)據(jù)、人工智能以及區(qū)塊鏈甚至是量子技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，將深刻改變我們對金融業(yè)的傳統(tǒng)認(rèn)知。在機(jī)械工業(yè)出版社華章公司的大力支持下，本人對人工智能在金融領(lǐng)域應(yīng)用的主要場景進(jìn)行了細(xì)致的研究和梳理。本書從人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)面向金融客戶端的應(yīng)用、面向運營環(huán)節(jié)的應(yīng)用、在交易和投資管理中的應(yīng)用以及面向監(jiān)管合規(guī)的應(yīng)用四個方面進(jìn)行梳理，從理論和實踐角度分析目前人工智能技術(shù)在金融業(yè)各個部門和各個環(huán)節(jié)的應(yīng)用場景，并分析了具體的應(yīng)用案例。同時，本書也認(rèn)為，人工智能會對金融業(yè)和金融機(jī)構(gòu)帶來巨大影響，將重塑金融生態(tài)、重構(gòu)金融業(yè)務(wù)流程、促進(jìn)普惠金融、推動智能監(jiān)管。
在本書寫作過程中，機(jī)械工業(yè)出版社華章公司的李華君老師給予本人很多支持，同時本人也得到了浦東改革與發(fā)展研究院領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持、家人的鼓勵和眾多金融科技領(lǐng)域?qū)I(yè)人士的支持，在此一并表示感謝！
劉斌
2018年11月8日
待補(bǔ)
推薦序
前言
第1章 金融變革新時代
從原子到比特：金融契約的演變 / 002
引爆點來臨：互聯(lián)網(wǎng)引發(fā)金融數(shù)字化 / 008
新興技術(shù)融合：開啟金融大變革時代 / 014
第2章 智能金融：人工智能與金融深度融合 / 019
人工智能的發(fā)展歷程 / 021
金融領(lǐng)域中的人工智能關(guān)鍵技術(shù) / 028
人工智能在金融領(lǐng)域的主要應(yīng)用場景 / 032
第3章 智能金融的驅(qū)動因素
宏觀層面 / 039
經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人均收入增加 / 039
互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 / 040
互聯(lián)網(wǎng)群體呈年輕化趨勢 / 040
政策支持層面 / 044
我國推動人工智能發(fā)展的主要政策 / 045
我國在推動金融與科技結(jié)合方面的主要政策 / 048
資本的推動 / 049
全球人工智能領(lǐng)域投資情況 / 050
中國和美國人工智能領(lǐng)域投資情況 / 052
人工智能技術(shù)的突破和應(yīng)用增多 / 054
數(shù)據(jù)量呈指數(shù)級爆炸增長 / 054
芯片性能大幅提升，存儲成本下降 / 057
深度學(xué)習(xí)推動人工智能算法進(jìn)入爆發(fā)期 / 058
金融供給側(cè)改革的內(nèi)在需要 / 060
我國金融體系無法覆蓋廣大的中小企業(yè)群體 / 061
廣大居民的多樣化和個性化金融需求不能得到有效滿足 / 061
我國金融信息化水平的不斷提高為智能金融發(fā)展奠定了基礎(chǔ) / 063
第4章 面向金融客戶端的應(yīng)用場景
智能客服：深度學(xué)習(xí)讓客服更智能 / 066
案例—工商銀行“工小智” / 069
案例—百度金融智能服務(wù)中心 / 070
智能支付：讓支付更便捷 / 071
案例—支付寶刷臉支付 / 074
智能營銷：千人千面，精準(zhǔn)匹配 / 076
案例—泰康在線 / 078
智能征信：海量數(shù)據(jù)和先進(jìn)算法助力普惠金融 / 079
案例—芝麻信用 / 080
案例—ZestFinance / 082
智能保險：精準(zhǔn)畫像，精準(zhǔn)定價 / 083
案例—螞蟻金服“車險分” / 085
案例—AXA利用機(jī)器學(xué)習(xí)進(jìn)行保險定價優(yōu)化 / 087
智能核保：數(shù)字化、自動化、智能化 / 090
案例—新華保險Magnum智能核保系統(tǒng) / 091
智能理賠：快速提升客戶體驗 / 092
案例—中國平安智能保險云“智能閃賠” / 093
第5章 面向運營環(huán)節(jié)的應(yīng)用場景
資本優(yōu)化：人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)提高資本效率 / 098
智能安防：識別可疑行為，確保場所安全 / 101
案例—海康威視金融安防領(lǐng)先業(yè)內(nèi) / 102
智能網(wǎng)點：推動銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型 / 103
案例—美國銀行的robo bank / 105
人工智能優(yōu)化壓力測試：確保金融安全 / 107
市場影響分析：降低交易影響，提高交易效率 / 110
智能風(fēng)控：去除噪音，讓數(shù)據(jù)說話 / 113
案例—螞蟻金服蟻盾 / 114
第6章 在交易和投資管理中的應(yīng)用場景
預(yù)測市場：利用深度學(xué)習(xí)技術(shù)預(yù)測金融市場走勢 / 118
量化交易：未來算法能自我學(xué)習(xí)、自主投資 / 122
案例—Man Group / 125
案例—Rebellion Research / 126
投資組合管理：優(yōu)化組合配置，提高組合績效 / 127
案例—Equbot推出人工智能ETF / 129
智能投顧：人工智能開啟投顧新篇章 / 131
案例—平安金融壹賬通推出“智能財富管家” / 133
智能投研：實時動態(tài)獲取數(shù)據(jù)輔助投資決策 / 136
案例—智能投研領(lǐng)域的“谷歌”Kensho / 139
第7章 面向監(jiān)管合規(guī)的應(yīng)用場景
反洗錢/打擊恐怖主義融資 / 145
案例—QuantaVerse / 148
完善KYC：提升客戶體驗，打擊金融犯罪 / 150
案例—陸金所推出KYC系統(tǒng) / 152
監(jiān)控市場：實時監(jiān)控市場異常，打擊違規(guī)行為 / 153
案例—納斯達(dá)克SMARTS監(jiān)控系統(tǒng) / 155
欺詐識別：智能模型為欺詐防控提供支撐 / 156
案例—猛犸反欺詐 / 158
預(yù)測系統(tǒng)性風(fēng)險：維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定 / 161
輔助政策評估：讓金融政策更合理、更有效 / 162
第8章 人工智能給金融帶來的影響
對金融市場的影響：重塑金融生態(tài)，提高市場效率 / 167
對金融業(yè)務(wù)流程的影響：推動金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 / 170
對投資者和消費者的影響：普惠個性化金融越來越近 / 174
對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的影響：迎接大變革，應(yīng)對新挑戰(zhàn) / 177
第9章 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)擁抱金融科技
競爭走向融合 / 182
金融IT階段（2008年以前）：傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)試水互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù) / 183
互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展階段（2008～2012年）：互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)形成沖擊 / 185
金融科技發(fā)展新階段（2013年至今）：傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略擁抱金融科技 / 188
傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展金融科技的主要模式 / 192
智能金融崛起：傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)入局 / 199
全球智能金融崛起 / 199
我國智能金融發(fā)展情況 / 203
傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)布局智能金融業(yè)務(wù) / 207
第10章 對金融科技的思考及展望
對人工智能在金融領(lǐng)域應(yīng)用的思考 / 213
人工智能將取代傳統(tǒng)低端金融業(yè)就業(yè)崗位 / 213
人工智能帶來的風(fēng)險 / 216
人工智能的局限性 / 218
金融科技展望：場景化、智能化、個性化 / 219
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