個人理財是通過收集整理和分析個人（家庭）收入、消費、資產、負債等數(shù)據，根據個人目標、風險承受能力、心里偏好等情況，對個人（家庭）財務資源和財務目標進行評估，制訂和實施根據個人目標、風險承受能力、心里偏好等情況等各種規(guī)劃，設計個人（家庭）整體的財務方案以實現(xiàn)人生（家庭）目標的綜合過程。
個人理財教學是縮小理論與實際操作之間的距離，加強學生對專業(yè)理論知識的理解，提高動手操作能力，培養(yǎng)高素質會計人員的有效途徑。本書可作為普通高等院校和職業(yè)技術院校財經類專業(yè)學生的教學用書，也可以作為財務人員提高業(yè)務水平的自學用書，對于想在短期內提升個人理財知識水平和職業(yè)技能的人員具有一定的參考價值。