這本書以美國股市為突破口,通過ETF(交易型開放式指數(shù)證券投資基金)這一投資工具,向讀者介紹了ETF的原理和操作技巧。同時(shí),循序漸進(jìn)地向讀者介紹了如何用ETF投資美國股市、全球各國股市,甚至包括黃金、石油、貨幣等另類品種,讓你低門檻、低成本地進(jìn)行全球化投資和配置,帶你展開一場一個(gè)賬戶投資全球的神奇旅程。
1.告訴讀者用美股ETF投什么、怎么投,低門檻、低成本完成全球資產(chǎn)配置。
2.作者為雪球大V美股基金策略,國內(nèi)ETF投資專家。
3.暢銷書《指數(shù)基金投資指南》作者銀行螺絲釘作序,雪球CEO李楠、雪球大V閑來一坐S話投資、財(cái)經(jīng)作家肖磊推薦。
我們這為財(cái)富焦慮的一代人
每天, 打開微信上的朋友圈, 你會看到各種體現(xiàn)焦慮情緒的文章刷屏, 從職業(yè)瓶頸到房價(jià), 從財(cái)富貶值到階層固化, 種種焦慮的指向還是一個(gè)現(xiàn)實(shí)問題: 我們?nèi)绾纬掷m(xù)地獲得和積累財(cái)富, 我們?nèi)绾伪WC辛苦打拼積累的財(cái)富不會貶值。
對于大部分人來說, 房產(chǎn)投資已經(jīng)顯得遙不可及, 它需要龐大的資金, 而一旦涉及貸款還會讓你背上債務(wù)負(fù)擔(dān), 在今天, 房產(chǎn)甚至對很多人來說更像是財(cái)富積累的目標(biāo), 而非手段。
于是, 對于更多人來說, 證券市場成了投資可大可小, 流動性強(qiáng), 充滿機(jī)會的投資領(lǐng)域。事實(shí)上, 在全球大部分國家, 投資股票也正是大眾理財(cái)?shù)闹匾侄。但? 長期以來, 投資股市= 炒股=炒A 股
已經(jīng)成為大部分股民的固有觀念, 而中國股市的特點(diǎn)恰是牛短熊長, 暴漲暴跌, 這給廣大中國投資者帶來了新的焦慮。
在過去的2014 年到2015 年上半年的牛市中, 大量投資者, 特別是新股民投入了大量資金在單一的A 股市場, 卻在后來的暴跌中遭受巨大損失。再一次, 珍愛生命, 遠(yuǎn)離股市
的聲音響起,而同時(shí), 我們卻常常在新聞中看到如美國股市連創(chuàng)新高的消息。
標(biāo)普500 指數(shù)2010 年到2017年的漲勢喜人。甚至, 同為發(fā)展中國家的印度股市同期也是連連上漲, 走勢也比A股順暢。顯然, 如果我們能夠?qū)①Y金在全球范圍內(nèi)投資和配置, 我們就可能更好地平衡我們的收益和風(fēng)險(xiǎn), 真正做到不把雞蛋放在同一個(gè)籃子里。但是, 如何做到這一點(diǎn)? 難道需要我們?nèi)ッ绹、日本、印度、巴西等國家開戶? 為了全球投資我們還得當(dāng)空中飛人? 想想成本, 看著國外這么多賺錢機(jī)會, 我們似乎又要焦慮起來。
幸運(yùn)的是, 現(xiàn)如今, 全球投資并不像想象中的那么難。比如幾年前, 美國股市對你還只是國際財(cái)經(jīng)新聞上的概念, 而如今,你可以通過網(wǎng)上券商輕松開戶, 投資美國股市。更重要的是, 這整個(gè)過程都是中文服務(wù), 相關(guān)軟件也符合中國用戶交互的習(xí)慣。
看起來投資美國股市方便了, 但是投資其他國家股市怎么辦,哪怕都可以網(wǎng)上開戶, 難道我要開幾十個(gè)國家的股市賬戶不成? 畢竟, 我是投資, 不是集郵啊! 事實(shí)上, 這一切可以不那么麻煩, 你完全可以用一個(gè)賬戶投資全球。但是, 問題來了, 如何投資?
事實(shí)上, 上述基金都是美國股市的交易型開放式指數(shù)證券投資基金(Exchange Tracled
Fund, 簡稱ETF), 即可交易基金, 相信不少朋友對這類基金已經(jīng)比較熟悉。而如今, 你只需擁有一個(gè)美國股市賬號, 就可以購買美國股市內(nèi)豐富的投資于全球市場的ETF, 無需再去這些國家單獨(dú)開戶, 也就是前面提及的一個(gè)賬戶投資全球。這下, 投資全球一下子簡單了很多, 你只需打開美國炒股軟件, 按照你對市場的判斷, 買賣不同市場的基金, 在各個(gè)市場輾轉(zhuǎn)騰挪, 方便地捕捉全球市場的各類機(jī)會。
那么, 什么是ETF, 美國的ETF 又有何特點(diǎn)呢?
王延巍
互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者,在早期職業(yè)生涯中伴隨公司在美上市,開始接觸美股,成為美股和全球投資愛好者,以美股基金策略為筆名長期在公眾號、投資社區(qū)分享自己的投資經(jīng)驗(yàn)。憑借對美國市場ETF的深入理解和多年投資經(jīng)驗(yàn),擁有超十萬的關(guān)注者,成為國內(nèi)ETF投資專家。
第1章 ETF: 可交易基金, 你的最佳投資工具/ 1
巴菲特10 年賭局獲勝的秘密: 指數(shù)基金/ 3
什么是ETF, 如何交易它/ 5
ETF 的優(yōu)勢在哪里/ 7
案例:當(dāng)大盤開盤就跌了3%, ETF 可以為你做些什么/ 9
第2章 全球投資:世界那么大, 你應(yīng)該去看看/ 11
你應(yīng)該擁有一個(gè)美股賬號/ 13
當(dāng)股市沒有漲跌停: A 股市場與美股的差異/ 14
為什么說ETF 是投資美國市場的最佳工具/ 16
只需一個(gè)賬號, 用ETF 投資全世界/ 18
ETF 知識進(jìn)階: 什么是ETF 的流動性,ETF 會像股票一樣退市嗎/ 21
ETF 是如何被關(guān)閉 退市的/ 24
第3章 美股ETF: 你幾乎可以投資一切/ 29
這只ETF 讓你50 年躺著賺錢 / 31
美國小盤股ETF: 波動大一些, 收益多一些/ 36
找對美國熱門板塊, ETF 幫你站在風(fēng)口賺錢/ 40
QQQ: 科技板塊ETF 王者, 美國先進(jìn)生產(chǎn)力的代表/
43
XLP 和XLY: 消費(fèi)品板塊雙杰, 剛需推動更堅(jiān)挺/ 46
IBB: 生物科技股旗艦, 波動劇烈, 收益驚人/ 53
ITA: 美國軍工板塊之王/ 57
VNQ: 房產(chǎn)ETF 王者, 涉足美國房產(chǎn)的高流動性選擇/
59
ETF 知識進(jìn)階: 折價(jià)和溢價(jià)走進(jìn)ETF 的價(jià)格機(jī)制/ 63
股市下跌也不怕: 走進(jìn)做空類ETF / 68
經(jīng)典做空類ETF 簡介/ 72
做空類ETF 風(fēng)險(xiǎn)有哪些/ 73
天使還是魔鬼走進(jìn)美國杠桿類ETF / 75
經(jīng)典杠桿類ETF 簡介/ 82
進(jìn)階: 由Direxion 公司的官方說明深入杠桿類ETF機(jī)制/ 83
ETF 知識進(jìn)階: ETF 的規(guī)模是如何變大的/ 88
ETF 股份的產(chǎn)生過程/ 88
以盈透為例看券商在ETF 申購中的角色/ 90
布局還是靜待: 小市值ETF 的投資策略/ 92
案例: 突然停擺的和一夜暴富
的/ 92
走近標(biāo)普500 指數(shù)掌門人: 他如何掌控指數(shù)/ 96
第4章 美國全球市場ETF: 投資全世界其實(shí)很輕松/ 99
案例: 無需去印度開戶, 用ETF 投資印度股市/ 101
為什么要考慮投資印度/ 101
印度股市有什么特點(diǎn)/ 104
如何用美國市場ETF 投資印度/ 108
什么樣的國家和市場值得投資/ 112
以成熟市場作為海外投資的主力市場/ 113
新興市場看機(jī)會, 更需注意風(fēng)險(xiǎn)/ 115
投資全球的N 種兵器: 全球各國ETF 投資地圖/ 123
非美發(fā)達(dá)國家或地區(qū)區(qū)域市場ETF / 124
非美發(fā)達(dá)國家或地區(qū)的單一市場ETF / 127
中國香港市場ETF / 130
新興市場區(qū)域市場ETF / 132
新興市場單一市場ETF / 136
俄羅斯市場ETF / 137
巴西市場ETF / 138
東南亞市場ETF / 140
阿根廷市場ETF / 144
波蘭市場ETF / 149
其他新興市場ETF / 150
在美國投資中國: 美國市場的中國ETF / 151
覆蓋A股三大主流指數(shù)的ETF / 152
投資中概股的利器: KWEB / 153
用ETF 輕松對抗匯率風(fēng)險(xiǎn)/ 156
美國基金如何投資海外市場/ 157
匯率對沖ETF: 對抗匯率波動的利器/ 158
HEWG: 讓你在德國股市真的賺錢/ 159
美國市場主要匯率對沖ETF 簡介/ 163
案例: 一次躺在家里拿著手機(jī)做空俄羅斯的奇幻之旅/ 167
第5章 美國商品和貨幣ETF / 171
案例: 石油價(jià)格風(fēng)云變幻, 對你來說只是新聞嗎/ 173
不懂期貨沒關(guān)系, ETF 讓你輕松投資石油/ 177
掛鉤石油價(jià)格的ETF / 178
石油產(chǎn)業(yè)ETF / 182
天然氣ETF / 185
用ETF 穿金
戴銀 / 186
黃金ETF 的運(yùn)作原理是什么/ 189
黃金行業(yè)ETF / 191
白銀主題ETF / 193
農(nóng)產(chǎn)品ETF / 194
貨幣ETF / 196
案例: 咖啡不只是飲品, 用咖啡ETF 能賺錢/ 201
第6章 美國債券ETF / 205
債券從美國國債ETF 說起/ 207
AGG: 美國債券ETF 之王/ 212
LQD: 簡簡單單投資公司債/ 215
一體兩面: 高收益/ 垃圾債/ 219
其他債券ETF簡述/ 223
第7 章 聰明貝塔: 一種增強(qiáng)型
的ETF 投資策略/ 225
什么是聰明貝塔策略/ 227
紅利投資: 最常見的增強(qiáng)投資策略/ 230
動量投資: 捕捉股票漲跌的趨勢規(guī)律/ 236
倉位權(quán)重優(yōu)化: 持股結(jié)構(gòu)性調(diào)整求突破/ 241
回購?fù)顿Y: 把握大概率上漲的金融動作/ 244
第8 章 全球化投資組合/ 247
國內(nèi)股市和海外股市如何側(cè)重/ 249
如何正確選擇ETF / 252
以一只ETF 的ETF 來理解投資組合/ 259
經(jīng)典投資組合進(jìn)階/ 266
后記: 放眼全球, 不再焦慮/ 272