序一

2008年全球金融危機(jī)后，銀行破產(chǎn)成為金融法領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。近年來(lái)，隨著我國(guó)銀行不良貸款率的增長(zhǎng)，更凸顯了對(duì)銀行破產(chǎn)制度進(jìn)行研究的重要性。我國(guó)自2006年以來(lái)，一直在進(jìn)行銀行破產(chǎn)的立法工作，但由于種種原因，我國(guó)的銀行破產(chǎn)條例至今尚未出臺(tái)。本書(shū)作者在英國(guó)留學(xué)多年，對(duì)國(guó)外的銀行破產(chǎn)法律和司法實(shí)踐有著系統(tǒng)和深入的研究。通過(guò)比較和借鑒國(guó)外銀行破產(chǎn)立法的經(jīng)驗(yàn)，將對(duì)推動(dòng)我國(guó)銀行破產(chǎn)法律制度的出臺(tái)有所助益。
自全球性金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，國(guó)外在銀行破產(chǎn)領(lǐng)域的學(xué)術(shù)研究有了長(zhǎng)足的發(fā)展。本書(shū)在吸收和借鑒了國(guó)內(nèi)外最新學(xué)術(shù)成果的基礎(chǔ)上，提出了自己的獨(dú)特見(jiàn)解和主張。本書(shū)不僅密切關(guān)注銀行破產(chǎn)中的相關(guān)制度的最新發(fā)展，還頗有新意地將銀行破產(chǎn)中的監(jiān)管責(zé)任作為研究銀行破產(chǎn)制度的一個(gè)聚焦點(diǎn)�？梢哉f(shuō)，本書(shū)具有一定的前瞻性見(jiàn)解與創(chuàng)新建樹(shù)。
我作為蘇潔澈博士的博士后合作導(dǎo)師，參與并指導(dǎo)了其博士后出站報(bào)告的寫(xiě)作與答辯，深知作者對(duì)學(xué)術(shù)有著執(zhí)著的追求和熱情，其潛心于金融法學(xué)的研究歷時(shí)多年，學(xué)術(shù)態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，已有了較深厚的理論積淀。我期待著作者能以本書(shū)為起點(diǎn)，對(duì)銀行破產(chǎn)法問(wèn)題進(jìn)行持續(xù)、深入的研究，取得更多的學(xué)術(shù)成果。
王衛(wèi)國(guó)
中國(guó)銀行法學(xué)研究學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)
中國(guó)政法大學(xué)教授
2015年11月15日


序二

8年前，一場(chǎng)始于美國(guó)的次貸危機(jī)席卷全球，并演變成波及全球金融市場(chǎng)的國(guó)際金融危機(jī)。這場(chǎng)國(guó)際金融危機(jī)暴露了在經(jīng)濟(jì)全球化背景下傳統(tǒng)監(jiān)管制度的不足，促使國(guó)際社會(huì)在金融監(jiān)管方面進(jìn)行反思和改革。這種反思和改革促進(jìn)了國(guó)際金融監(jiān)管領(lǐng)域的全球治理，進(jìn)一步推進(jìn)了國(guó)際金融法治的發(fā)展。蘇潔澈博士的這本專(zhuān)著《銀行破產(chǎn)監(jiān)管責(zé)任研究》是作者面對(duì)國(guó)際金融危機(jī)反思監(jiān)管制度并銳意改革的理論成果，是我國(guó)第一本專(zhuān)門(mén)研究銀行破產(chǎn)監(jiān)管責(zé)任的學(xué)術(shù)專(zhuān)著。
對(duì)于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任的研究在這次國(guó)際金融危機(jī)中已成為國(guó)際研究的熱點(diǎn)問(wèn)題，但遺憾的是，我國(guó)對(duì)這一問(wèn)題系統(tǒng)性的研究成果并不多。我國(guó)近年來(lái)已經(jīng)開(kāi)始出現(xiàn)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)的訴訟，而隨著我國(guó)進(jìn)入其他國(guó)家的金融市場(chǎng)或與其他國(guó)家的金融交易逐漸增多，也可能會(huì)面臨與其他國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的訴訟。這都說(shuō)明，我們非常需要加強(qiáng)對(duì)該領(lǐng)域的研究。我們應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到金融監(jiān)管責(zé)任與一般行政機(jī)關(guān)責(zé)任的差異，重視金融領(lǐng)域所具有的高度專(zhuān)業(yè)性與敏感性，并建構(gòu)適應(yīng)金融領(lǐng)域特點(diǎn)的監(jiān)管制度。該書(shū)出版恰逢其時(shí)。該書(shū)系統(tǒng)研究了涉及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)任的理論和實(shí)踐問(wèn)題，將對(duì)我國(guó)在該領(lǐng)域建立相關(guān)制度、推進(jìn)法治提供有價(jià)值的參考。
該書(shū)具有鮮明特色：
第一，該書(shū)具有理論創(chuàng)新性與實(shí)踐意義。銀行破產(chǎn)制度是構(gòu)建有效的市場(chǎng)制度的基礎(chǔ)，也是金融法研究中專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的領(lǐng)域。作者以監(jiān)管制度為切入點(diǎn)來(lái)研究銀行破產(chǎn)制度在國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界具有開(kāi)拓意義。作者認(rèn)為，監(jiān)管制度在銀行破產(chǎn)程序中有著重要的角色，監(jiān)管責(zé)任制度的合理構(gòu)建有助于合理定位政府與市場(chǎng)在金融市場(chǎng)中的角色。該書(shū)系統(tǒng)研究了監(jiān)管機(jī)構(gòu)在銀行破產(chǎn)中的角色，歸納和梳理了國(guó)外在該領(lǐng)域的最新理論和實(shí)踐發(fā)展，并對(duì)中國(guó)如何構(gòu)建有效的銀行破產(chǎn)制度提出了獨(dú)到的見(jiàn)解。
第二，該書(shū)內(nèi)容詳實(shí)、研究思路清晰。該書(shū)首先系統(tǒng)研究了銀行監(jiān)管體系，為深入研究銀行破產(chǎn)與監(jiān)管責(zé)任制度奠定基礎(chǔ)。該書(shū)充分考察了國(guó)外監(jiān)管體系的最新進(jìn)展，為我國(guó)建立有效的銀行監(jiān)管體系提供有價(jià)值的參考。在此基礎(chǔ)上，該書(shū)重點(diǎn)研究了相關(guān)國(guó)家機(jī)構(gòu)、存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、中央銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在銀行破產(chǎn)中的角色，為建立監(jiān)管責(zé)任制度提供依據(jù)。該書(shū)還進(jìn)一步分別從國(guó)內(nèi)和國(guó)際法的層面研究建立監(jiān)管責(zé)任制度的重要性與必要性。最后，作者立足于中國(guó)的現(xiàn)實(shí)，為建立有效的銀行破產(chǎn)制度與監(jiān)管責(zé)任制度提出了自己的主張。
第三，該書(shū)資料豐富、立論有據(jù)。該書(shū)是作者在研讀大量第一手英文資
料的基礎(chǔ)上撰寫(xiě)的。這些資料包括法律文件、案例和論著。作者具有良好的英文基礎(chǔ)（在英國(guó)獲得碩士學(xué)位和博士學(xué)位），具有運(yùn)用第一手英文資料的能力，又具有認(rèn)真做學(xué)問(wèn)的態(tài)度。盡管作者研究的重點(diǎn)在于銀行破產(chǎn)中的監(jiān)管責(zé)任，但其研究成果和研究資料對(duì)于證券、保險(xiǎn)等負(fù)有監(jiān)管職能的監(jiān)管機(jī)構(gòu)同樣具有參考價(jià)值。
該書(shū)作者自2006年進(jìn)入中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院攻讀博士學(xué)位以來(lái)，一直以金融法作為研究方向，我作為他的博士指導(dǎo)老師，親眼見(jiàn)證了他在人民大學(xué)攻讀博士學(xué)位期間以及博士畢業(yè)以后在專(zhuān)業(yè)上的努力和學(xué)術(shù)上的成長(zhǎng)。我很高興看到他的學(xué)術(shù)成果正式出版，也愿意將此書(shū)推薦給對(duì)金融治理問(wèn)題感興趣的讀者。
邵沙平
2015年10月10日于北京西山