目錄
第一章 研究問(wèn)題的提出 （1）
第一節(jié) 研究背景、目的與意義 （1）
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究的回顧 （7）
第三節(jié) 研究思路與研究?jī)?nèi)容 （29）
第四節(jié) 學(xué)術(shù)貢獻(xiàn)與創(chuàng)新 （41）
第二章 國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)股東治理研究 （44）
第一節(jié) 問(wèn)題提出與研究思路 （44）
第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)超級(jí)股東理論框架 （46）
第三節(jié) 轉(zhuǎn)型國(guó)家治理結(jié)構(gòu)與國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)股東治理 （55）
第四節(jié) 金融機(jī)構(gòu)政府股東的談判博弈分析 （67）
第五節(jié) 國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)政府股東干預(yù)行為分析 （80）
第六節(jié) 政府股東干預(yù)下的股東治理參與 （87）
第七節(jié) 股東信任偏好與股東治理參與 （100）
第八節(jié) 金融機(jī)構(gòu)股東的信息加權(quán)決策動(dòng)因與行為 （104）
第九節(jié) 金融機(jī)構(gòu)股東的鈍化信念決策動(dòng)因與行為 （109）
第十節(jié) 本章主要結(jié)論與政策建議 （115）
第三章 國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)治理研究 （121）
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)特殊性及其董事會(huì)權(quán)力配置 （121）
第二節(jié) 商業(yè)銀行董事會(huì)治理與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) （134）
第三節(jié) 銀行家人口特征、兩職特征差異與資源配置 （152）
第四節(jié) 董事會(huì)異質(zhì)性與銀行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) （168）
第五節(jié) 本章主要結(jié)論與政策建議 （183）
第四章 國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)外部治理研究 （188）
第一節(jié) 研究背景、思路與內(nèi)容 （188）
第二節(jié) 外部治理與金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) （195）
第三節(jié) 外部治理、內(nèi)部治理與金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) （231）
第四節(jié) 多元外部治理與金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) （240）
第五節(jié) 完善國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)外部治理的政策建議 （282）
第五章 國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)治理風(fēng)險(xiǎn)研究 （285）
第一節(jié) 治理風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與金融機(jī)構(gòu)治理風(fēng)險(xiǎn) （285）
第二節(jié) 商業(yè)銀行改革與治理風(fēng)險(xiǎn) （302）
第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)治理風(fēng)險(xiǎn)管控政策建議 （317）
第六章 國(guó)有控股上市金融機(jī)構(gòu)治理評(píng)價(jià)研究 （320）
第一節(jié) 一般公司與金融機(jī)構(gòu)治理評(píng)價(jià)研究進(jìn)展 （320）
第二節(jié) 中國(guó)上市公司治理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系 （325）
第三節(jié) 國(guó)有控股上市金融機(jī)構(gòu)治理評(píng)價(jià)與實(shí)證研究 （347）
第四節(jié) 中國(guó)銀行治理轉(zhuǎn)型案例 （372）
第五節(jié) 本章主要結(jié)論與政策建議 （383）
第七章 國(guó)有控股商業(yè)銀行治理研究 （388）
第一節(jié) 研究問(wèn)題與主要?jiǎng)?chuàng)新 （388）
第二節(jié) 商業(yè)銀行治理文獻(xiàn)回顧與總結(jié) （391）
第三節(jié) 地區(qū)法律環(huán)境與城市商業(yè)銀行信貸行為 （410）
第四節(jié) 晉升壓力、官員任期與城市商業(yè)銀行貸款行為 （422）
第五節(jié) 商業(yè)銀行董事會(huì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化研究 （440）
第六節(jié) 商業(yè)銀行治理評(píng)價(jià)研究 （451）
第七節(jié) 完善國(guó)有控股商業(yè)銀行治理的政策建議 （466）
第八章 國(guó)有控股證券公司治理研究 （468）
第一節(jié) 問(wèn)題提出與研究框架 （468）
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)外證券公司治理文獻(xiàn)綜述 （474）
第三節(jié) 證券公司治理與績(jī)效關(guān)系實(shí)證研究 （477）
第四節(jié) 我國(guó)證券公司治理評(píng)價(jià)與實(shí)證研究 （489）
第五節(jié) 本章主要結(jié)論與政策建議 （502）
第九章 國(guó)有控股保險(xiǎn)公司治理研究 （508）
第一節(jié) 研究背景、思路與文獻(xiàn)綜述 （508）
第二節(jié) 保險(xiǎn)公司治理研究邏輯與研究框架 （532）
第三節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)公司治理評(píng)價(jià)研究 （543）
第四節(jié) 保險(xiǎn)公司治理與償付能力 （563）
第五節(jié) 保險(xiǎn)公司治理與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) （579）
第六節(jié) 本章主要結(jié)論與政策建議 （591）
第十章 研究總結(jié)與啟示 （599）
第一節(jié) 研究總結(jié) （599）
第二節(jié) 研究啟示 （606）
參考文獻(xiàn) （614）
索引 （655）
后記 （660）
Contents
Chapter 1 Research Questions （1）
1.1 Research Background, Objective and Significance （1）
1.2 Literature Review （7）
1.3 Research Ideas and Content Arrangements （29）
1.4 Academic Contribution and Innovation （41）
Chapter 2 Research on Shareholder Governance of State-owned Financial Institutions （44）
2.1 Research Questions and Ideas （44）
2.2 Framework of Theory on Super-shareholder Behavior in Financial Institutions （46）
2.3 Binary Governance Structure and Shareholder Governance of Stateowned Financial Institutions （55）
2.4 An Analysis of the Relative Negotiation between Shareholders of Financial Institutions （67）
2.5 Analysis on Intervention of Government Shareholders in State-owned Financial Institutions （80）
2.6 Shareholder Governance Participation in Government Shareholder Intervention （87）
2.7 Government Shareholder’s Trust Preference and Shareholder Governance Participation （100）
2.8 The Motivation and Behavior of Information Weighted Decisionmaking of Financial Institutional Shareholders （104）
2.9 The Motivation and Behavior of Passivated Belief of Financial Institutional Shareholders （109）
2.10 Conclusions and Policy Suggestions （115）
Chapter 3 Research on Board Governance of State-owned Financial Institutions （121）
3.1 The Particularity of Financial Institutions and the Power Distribution of Their Board of Directors （121）
3.2 Study on Board Governance and Risk-taking of Commercial Banks （134）
3.3 Bankers’ Demographics, Differences in Characteristics and Resource Allocation （152）
3.4 An Empirical Study on the Heterogeneity of Board and Bank’s Risk （168）
3.5 Conclusions and Policy Suggestions （183）
Chapter 4 Research on External Governance of State-owned Financial Institutions （188）
4.1 Research Background, Ideas and Content （188）
4.2 External Governance and Risk-taking of Financial Institutions （195）
4.3 External Governance, Internal Governance and Risk-taking of Financial Institutions （231）
4.4 Multiple External Governance and Risk-taking of Financial Institutions （240）
4.5 Policy Suggestions （282）
Chapter 5 Research on Governance Risk of State-owned Financial Institutions （285）
5.1 Connotation of Governance Risk and Risk of Governance of Financial Institutions （285）
5.2 Reform of Commercial Banks and Governance Risk （302）
5.3 Financial Institutional Governance Risk Control Countermeasures （317）
Chapter 6 Research on Governance Evaluation of State-owned Listed Financial Institutions （320）
6.1 Research Progress on Governance Evaluation of General Company and Financial Institution （320）
6.2 Evaluation Index System of Chinese Listed Company Governance （325）
6.3 Governance Evaluation and Empirical Study on State-owned Listed Financial Institutions （347）
6.4 Governance Transition Case Study basing on Bank of China （372）
6.5 Conclusions and Policy Suggestions （383）
Chapter 7 Research on the Governance of State-owned Commercial Banks （388）
7.1 Research Questions and Innovation （388）
7.2 Review and Summary of Commercial Bank Governance Literature （391）
7.3 Regional Legal Environment and Credit Behavior of Urban Commercial Banks （410）
7.4 Promotion Pressure, Official Tenure and City Commercial Bank Loan Behavior （422）
7.5 Study on the Optimization of the Structure and Mechanism of the Board of Commercial Banks （440）
7.6 Research on the Evaluation of Commercial Bank Governance （451）
7.7 Policy Suggestions （466）
Chapter 8 Research on Corporate Governance of State-owned Security Company Governance （468）
8.1 Research Questions and Framework （468）
8.2 A Summary of the Research on Corporate Governance of Domestic and Foreign Security Companies （474）
8.3 An Empirical Study on the Relationship between Corporate Governance and Performance of Security Companies （477）
8.4 Evaluation and Empirical Research on the Security Company Governance （489）
8.5 Research Conclusions and Policy Suggestions （502）
Chapter 9 Research on Governance of State-owned Insurance Company Governance （508）
9.1 Background, Ideas and Literature Review （508）
9.2 The Research Logic and Research Framework of Insurance Company Governance （532）
9.3 Research on Evaluation of Insurance Company Governance in China （543）
9.4 Insurance Corporate Governance and Solvency （563）
9.5 Insurance Corporate Governance and Risk-taking （579）
9.6 Research Conclusions and Policy Suggestions （591）
Chapter 10 Summary and Inspiration （599）
10.1 Summary （599）
10.2 Inspiration （606）
Reference （614）
Index （655）
Postscript （660）