中國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)在過去十多年從無到有，發(fā)展迅猛。中國(guó)民間財(cái)富的快速增長(zhǎng)，呼喚著財(cái)富管理行業(yè)的大發(fā)展。而這一發(fā)展為中國(guó)資本市場(chǎng)的深化改革提供了條件，也為金融監(jiān)管政策制定帶來了新的挑戰(zhàn)，并且直接影響著千家萬戶老百姓的生計(jì)。如何管好用好手中的財(cái)富，讓它更加穩(wěn)健地增長(zhǎng)，*終為自己和所愛的人帶來切切實(shí)實(shí)的生活品質(zhì)的改善、幸福感的提升，成為無數(shù)家庭關(guān)注的重要問題。
同時(shí)，中國(guó)數(shù)十萬的財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)人員，以及無數(shù)有志從事財(cái)富管理的年輕人，也亟須系統(tǒng)科學(xué)的理論體系加以指導(dǎo)，建立能夠適應(yīng)客戶需求、應(yīng)對(duì)快速變化的市場(chǎng)和監(jiān)管環(huán)境的方法論。如何在整個(gè)行業(yè)仍然處在幼年期的時(shí)候，既兼顧機(jī)構(gòu)的生存和發(fā)展，又盡量考慮到財(cái)富客戶的滿意程度和長(zhǎng)期利益？如何把財(cái)富管理從一個(gè)簡(jiǎn)單的產(chǎn)品銷售工作變成一個(gè)真正系統(tǒng)地服務(wù)于財(cái)富客戶全面財(cái)富管理需求的行業(yè)？如何在仍然非常浮躁的中國(guó)資本市場(chǎng)中與客戶建立起持久的信任關(guān)系？這是本書研究的主要問題。
這本書也獻(xiàn)給金融政策制定機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門，以及各種財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者。中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)潛力巨大，方興未艾。經(jīng)過過去十多年突飛猛進(jìn)的發(fā)展，市場(chǎng)已經(jīng)初具規(guī)模，但各種不同的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)人員主要是在自發(fā)無序地野蠻生長(zhǎng)。隨著財(cái)富管理行業(yè)在整個(gè)資本市場(chǎng)中的作用和地位日益重要，亟須對(duì)這一行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)梳理，改進(jìn)商業(yè)模式，制定行業(yè)規(guī)范，促使財(cái)富管理行業(yè)更加健康有序和可持續(xù)地發(fā)展。
這是一本站在中國(guó)人的立場(chǎng)上對(duì)財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)全面梳理的書。作者精通西方成熟市場(chǎng)的財(cái)富管理體系，深知其對(duì)于中國(guó)的借鑒意義。但是，如果不顧及經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、市場(chǎng)成熟程度，以及監(jiān)管環(huán)境的區(qū)別，直接套用成熟市場(chǎng)的所謂的*做法，只會(huì)是東施效顰，南橘北枳。書中的想法、理論，都是在無數(shù)次和中國(guó)的財(cái)富家庭、資深業(yè)內(nèi)人士，以及政策制定和監(jiān)管部門的資深專家學(xué)者的思維碰撞中形成的。這本書的出版，將激發(fā)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)更加廣泛深入的討論，從而共同推動(dòng)這一偉大事業(yè)在中國(guó)的發(fā)展。